Qu'est-ce qu'un spécialiste accrédité en gestion d'actifs?
Le spécialiste accrédité de la gestion d'actifs (AAMS) est un titre professionnel décerné par le College for Financial Planning (CFP) aux professionnels de la finance qui réussissent un programme d'autoformation, réussissent un examen et acceptent de se conformer à un code d'éthique.
Les candidats retenus obtiennent le droit d'utiliser la désignation AAMS avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d'emploi, la réputation professionnelle et le salaire.
Points clés à retenir
- Le titre de spécialiste accrédité en gestion d'actifs est décerné aux professionnels de la finance par le College for Financial Planning. Pour obtenir ce titre, les professionnels de la finance doivent réussir un programme d'autoformation, réussir un examen et accepter de se conformer à un code d'éthique. la désignation, les pros AAMS doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais.
Comprendre les spécialistes accrédités de la gestion d'actifs (AAMS)
Le programme AAMS a commencé en 1994 et est maintenant enseigné exclusivement en ligne en utilisant la plate-forme du CFP. Le CFP est un fournisseur d'éducation financière pour les adultes qui travaillent dans le secteur des services financiers.
Le programme AAMS comprend 12 modules, commençant par un examen du processus de gestion des actifs, puis couvrant un large éventail de sujets, tels que les investissements, l'assurance, la fiscalité, la retraite et la planification successorale.
Pour conserver les privilèges associés à la désignation, les professionnels de l'AAMS doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais. Le programme de formation continue AAMS est développé en collaboration avec certaines des meilleures entreprises d'investissement du pays. Les candidats explorent des études de cas basées sur des scénarios réels, qui sont conçus pour les préparer à l'efficacité dans le monde réel et les aider à construire des relations durables avec les clients.
Le programme d'autoformation couvre plusieurs sujets, tels que le processus de gestion des actifs; investisseurs, politique et changement; le risque, le rendement et la performance des investissements; allocation et sélection d'actifs; stratégies d'investissement; et la taxation des produits d'investissement. Il couvre également les opportunités d'investissement pour la retraite individuelle; considérations d'investissement pour les propriétaires de petites entreprises; les régimes de rémunération et d'avantages sociaux des dirigeants; produits d'assurance pour les clients d'investissement; planification successorale; et les questions réglementaires et éthiques.
Les étudiants suivent le cours en ligne et terminent généralement le programme en neuf à 11 semaines. Pour obtenir la qualification, les étudiants doivent ensuite passer un examen final dans l'un des centres de test agréés du CFP.
Les personnes détenant le titre AAMS peuvent travailler comme conseillers financiers, conseillers en placement enregistrés, représentants enregistrés, gestionnaires des relations avec la clientèle, consultants financiers ou conseillers en placement.
Considérations particulières
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) précise qu'elle n'approuve ni n'approuve aucun titre professionnel ou titre professionnel, mais elle répertorie l'AAMS comme l'une des désignations disponibles dans le secteur des services financiers. Selon le CFP, certaines organisations reconnaissent la désignation AAMS comme représentant 28 heures de crédit de formation continue.
Pour informer le public sur le statut actuel des personnes désignées par l'AAMS, le CFP maintient une base de données en ligne contenant les noms de tous les membres et le statut de leurs désignations.
