Qu'est-ce qu'un spécialiste accrédité en planification financière personnelle
Un spécialiste accrédité de la planification financière personnelle est un expert-comptable agréé (CPA) qui souhaite être en mesure de fournir des conseils aux familles et aux particuliers sur l'organisation des finances et la prise de décisions d'investissement judicieuses. Plus précisément, une personne avec cette désignation évalue les antécédents financiers, souligne les domaines qui doivent être améliorés et recommande un plan révisé pour atteindre les objectifs.
Les objectifs peuvent être à court terme tels que prendre des vacances ou épargner pour une voiture ou des objectifs à long terme tels que la retraite ou les études collégiales.
RÉPARTITION Spécialiste accrédité de la planification financière personnelle
Un spécialiste accrédité de la planification financière personnelle procéderait également à des examens réguliers pour s'assurer que le plan financier d'un client reste sur la bonne voie. Bien qu'un spécialiste financier personnel accrédité puisse recommander des actions, des fonds communs de placement, des obligations, etc., la négociation proprement dite doit être effectuée par le client ou un courtier.
Devenir un spécialiste accrédité de la planification financière personnelle
Pour devenir spécialiste, il ou elle doit suivre des cours de planification financière personnelle (PFP) et satisfaire aux exigences en matière d'expérience, passer un examen de l'American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) et être un membre en règle de l'AICPA.
Cette désignation est particulièrement utile pour les comptables qui souhaitent concentrer leur pratique sur la planification individuelle et familiale. Habituellement, ces praticiens ne s'engageront pas réellement dans l'exécution des stratégies d'investissement recommandées dans le processus de planification.
