Qu'est-ce qu'une liste approuvée
Une liste approuvée est une liste présélectionnée d'actifs de placement qu'un courtier, un gestionnaire de fonds commun de placement ou un agent similaire peut acheter. Ces listes sont aussi parfois appelées listes légales.
RÉPARTITION Liste approuvée
Les listes approuvées existent en tant que mesures de protection pour les investisseurs, assurant un certain degré de sécurité du point de vue de l'investisseur et de l'institution financière qui gère l'investissement.
Au sein des maisons de courtage et des fonds communs de placement, l'intention derrière une liste approuvée est de limiter l'éventail de choix pour les gestionnaires de compte et les courtiers. Dans la plupart des cas, la liste approuvée d'une entreprise d'investissement consistera en un ensemble d'options relativement large, généralement beaucoup plus étendu que le portefeuille d'un seul client. Bien que le domaine soit limité aux titres que la société a approuvé pour inclusion, cette liste approuvée permettra toujours un choix et une flexibilité dans la construction et l'évolution du portefeuille du client.
Limiter un courtier ou un gestionnaire qui a peu d'expérience sur le marché avec une liste approuvée peut servir à minimiser les risques et à établir des stratégies d'investissement. Alors que l'utilisation de roboadvisors devient plus populaire sur les marchés financiers, les listes approuvées servent de directives efficaces pour contrôler les algorithmes de ces conseillers financiers numériques.
Les sociétés d'investissement publieront périodiquement leurs listes approuvées avec des prix cibles d'achat et de vente, sur la base des données collectées par l'équipe de recherche de l'entreprise. Les listes approuvées actuellement publiées sont généralement mises à la disposition des clients par l'intermédiaire de leurs courtiers ou gestionnaires de fonds.
Alors que les listes approuvées peuvent fournir un certain tampon de sécurité aux investisseurs soucieux de la gestion des risques, le modèle de liste approuvée n'est pas toujours efficace pour chaque investisseur. Les investisseurs qui souhaitent une approche plus flexible et adaptée à leurs propres stratégies d'investissement et de gestion des risques peuvent souhaiter étudier les services de courtage et les fonds qui offrent un plus large éventail d'options pour construire leur portefeuille d'investissement.
Les listes approuvées sont apparues comme une stratégie de protection dans les années 40, conçue pour protéger les syndics contre le risque de surcharge des fiduciaires, promettant effectivement que les stratégies d'investissement des fiduciaires ne mèneraient pas à la faillite.
Listes approuvées dans le secteur public
Des listes approuvées sont également mises en œuvre par les agences gouvernementales locales et étatiques pour identifier les investissements éligibles pour les régimes de retraite, les polices d'assurance, etc.
Les exigences relatives à l'inscription sur une liste approuvée varient d'un État à l'autre, mais dans la plupart des cas, elles comprenaient des investissements destinés à protéger les intérêts de l'agence. Les investissements approuvés sont généralement à la fois à faible risque et à faible rendement, se concentrant sur la stabilité et la croissance régulière des fonds.
Les titres qui se qualifient pour une liste approuvée par l'État sont généralement de haute qualité et répondent aux normes spécifiées par l'État. Dans de nombreux cas, la liste approuvée devra respecter la règle de la personne prudente, une idée qui limite le pouvoir discrétionnaire de gérer les investissements dans un compte client aux types d'investissements qu'une personne prudente pourrait acheter lorsqu'elle recherche un revenu raisonnable et la préservation de Capitale.
