Non, si c'est fait correctement. Vous pouvez déplacer les fonds au moyen d'un transfert de fiduciaire à fiduciaire à un autre IRA, ou transférer le montant à votre 401 (k). Vous devrez vérifier auprès de votre employeur actuel ou de l'administrateur du plan 401 (k) pour déterminer s'il autorisera d'abord le roulement, bien sûr. De cette façon, vous conserverez le montant dans votre nid de retraite et reporterez le paiement de l'impôt sur le revenu sur le montant.
Cependant, ce qui précède suppose que vous avez un IRA traditionnel. Les règles sont différentes si vous avez un Roth IRA. Vous pouvez fermer votre compte Roth sans conséquences négatives si le solde total de votre compte est inférieur aux montants accumulés que vous avez déposés en tant que contributions régulières. De plus, si vous distribuez le solde total, vous pourrez peut-être déduire les pertes sur votre déclaration de revenus.
Pour plus d'informations de l'IRS à ce sujet, voir «Reconnaître les pertes sur investissements» dans la publication IRS 590.
Pour en savoir plus, lisez les erreurs courantes de renversement de l'IRA .
Denise Appleby a répondu à cette question
(Contacter Denise)
