Un courtier à escompte offre des commissions réduites sur les transactions. Bien que ces taux soient relativement peu coûteux, les courtiers à escompte ne fournissent pas d'autres services que les courtiers à service complet, comme les conseils en investissement, l'analyse et la planification de la retraite. De nombreux traders soucieux des coûts recherchent des courtiers avec des frais très bas. Ce type de courtier peut également être attrayant pour les traders plus expérimentés qui n'ont pas besoin de conseils ou d'analyses en matière d'investissement. En examinant nos meilleurs courtiers à escompte, nous avons surpondéré les catégories de coûts dans notre méthodologie et veillé à ce que la technologie de négociation demeure un facteur important.
Meilleurs courtiers à escompte
Notre liste des cinq meilleurs courtiers à escompte:
- Courtiers interactifsCharles SchwabTD AmeritradeInvestissements de fidélitéRobinité
Courtiers interactifs
4.8
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0, 005 $ par action pour la plate-forme standard, 0 $ pour IBKR Lite
Le système de routage d'ordres d'Interactive Brokers est susceptible de vous trouver une amélioration des prix suffisante pour compenser les coûts de transaction. Leur ensemble d'outils pour les traders fréquents aide à trouver les métiers appropriés. Interactive Brokers a également récemment publié sa plateforme IBKR Lite. Les clients IBKR Lite ne paient aucune commission sur les actions américaines, mais ils sont limités au portail client basé sur le Web et aux applications mobiles d'IB.
Avantages
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Coûts de négociation et taux de marge faibles
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La plateforme et les services sont destinés aux traders actifs
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Les clients peuvent trader sur 120 marchés dans 31 pays, en utilisant 23 devises
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Bonne cartographie et analyse de portefeuille
Les inconvénients
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Les petits comptes ou les comptes inactifs sont soumis à des frais supplémentaires
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Mosaic, la plateforme principale, a une courbe d'apprentissage abrupte
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Flux de devis sur un seul appareil à la fois
Charles Schwab
4.5
- Compte minimum: 0 $
- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options aux États-Unis, au 7 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
Schwab a éliminé ses commissions de base pour les transactions sur actions et ETF ainsi que ses frais par jambe pour les opérations sur options. Les commissions sont également éliminées pour les transactions OTCBB (penny stock), qui est un différenciateur. Les transactions d'options sont maintenant de 0, 65 $ par contrat, ce qui représente une forte baisse de prix pour les transactions multi-segments plus petites.
Avantages
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Des outils d'options avancées et des idées de trading sont intégrés dans le StreetSmart Edge
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Les plates-formes Web mobiles et les applications mobiles natives offrent les mêmes fonctionnalités
Les inconvénients
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Certaines fonctionnalités sont réparties entre différentes plateformes
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Pousser vers l'utilisation d'un conseiller financier
TD Ameritrade
4.4
- Compte minimum: 0 $
- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options par jambe aux États-Unis, en date du 3 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
Auparavant le plus cher des principaux courtiers en ligne, TD Ameritrade a éliminé les commissions de négociation de base sur les actions, les FNB et les options pour les clients établis aux États-Unis. Bien qu'ils aient réduit les commissions de négociation, leurs taux d'intérêt de marge restent dans le haut de l'échelle.
Avantages
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Des capacités de recherche étendues et de nombreux flux d'actualités vous tiennent au courant
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Les offres de formation sont conçues pour rendre les investisseurs novices plus à l'aise avec une plus grande variété de classes d'actifs
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Des canaux de support supplémentaires ont été développés à l'aide de Facebook Messenger, WeChat, Twitter et autres
Les inconvénients
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Comme avec d'autres courtiers avec plusieurs plateformes, les clients peuvent avoir à utiliser plus d'un système de trading pour trouver tous les outils qu'ils souhaitent utiliser
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Le site Web est tellement rempli de contenu et d'outils qu'il est difficile de trouver un élément particulier
Fidelity Investments
4.4
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ pour les opérations sur actions / FNB, 0 $ plus 0, 65 $ / contrat pour les opérations sur options
En octobre 2019, toutes les actions et tous les fonds négociés en bourse (ETF) américains n'encourent plus de commission, et les frais de base par jambe pour les opérations sur options ont également été éliminés. Les opérations sur options sont de 0, 65 $ par contrat selon le nouveau prix de Fidelity.
Ce que nous aimons
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Excellentes exécutions commerciales
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La recherche sur les fonds négociés en bourse (ETF) est détaillée
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Accès à Active Trader Pro pour tous les clients
Ce que nous n'aimons pas
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Les clients peuvent avoir à basculer entre plusieurs plates-formes pour utiliser les outils préférés
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Les citoyens ou résidents non américains ne peuvent pas ouvrir de compte
Robin des Bois
4.3
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $
- Idéal pour: faibles coûts et une application élégante
Robinhood ne facture aucune commission de trading, mais vous payez d'avance des frais mensuels pour leur service Gold, qui vous donne accès à des prêts sur marge. Les ordres ne sont pas acheminés pour vous obtenir le meilleur prix possible, de sorte que vos coûts de négociation réels sont probablement plus élevés.
Avantages
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Négociation d'actions et d'options sans commission
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L'application mobile et le site Web sont très faciles à utiliser
Les inconvénients
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Citations de clichés uniquement, pas de streaming
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Très peu de recherches disponibles
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Les transactions ne peuvent pas être acheminées dans le meilleur intérêt du client
Que demandent les courtiers au commerce?
Les courtiers peuvent facturer divers frais en fonction des services qu'ils proposent. Voici certains frais que vous pouvez généralement attendre d'une maison de courtage:
- Commission de négociation d'actions (par transaction): généralement comprise entre 0, 00 $ et 6, 95 $ Commission de négociation d'actions (par action): généralement comprise entre 0, 006 $ et 0, 01 $ Commission de négociation assistée par un courtier: généralement comprise entre 0, 00 $ et 50, 00 $
Important
Certains courtiers facturent des frais par jambe pour les opérations sur options, de sorte que les traders de spreads fréquents peuvent vouloir rechercher des courtiers qui ne facturent que des frais par contrat.
L'essor du libre-échange
Le paysage de l'industrie du courtage en ligne a radicalement changé au cours des dernières années, notamment avec l'évolution des coûts pour les clients. Alors que la volatilité est revenue en 2018, de nombreux investisseurs se sont retirés en marge. En conséquence, les courtiers devaient rendre leurs plateformes aussi attrayantes que possible pour ramener les investisseurs craintifs.
Une méthode pour y parvenir consistait à réduire les commissions qui, dans certains cas, allaient jusqu'à rendre les transactions totalement gratuites. Comme les maisons de courtage ont réduit leurs coûts, cela a provoqué une réaction en chaîne. Les courtiers devaient rester compétitifs et baisser leurs prix.
Alors que la plupart des courtiers réduisaient simplement les coûts pour leurs clients, d'autres suivaient une voie différente en éliminant complètement les commissions. Robinhood était l'un des premiers pionniers des transactions sans commission. Bien qu'ils ne facturent aucune commission pour les transactions, ils gagnent de l'argent par d'autres moyens, y compris le paiement des flux d'ordres et les intérêts sur les espèces dans les comptes.
Courtiers à escompte vs courtiers à service complet
Il existe différents types de courtiers que les investisseurs débutants peuvent envisager en fonction du niveau de service et du coût que vous êtes prêt à payer. Un courtier à service complet ou traditionnel peut fournir un ensemble de services et de produits plus complet que ne le ferait un courtage à escompte typique. Les courtiers multiservices peuvent offrir à leurs clients une planification financière et de retraite ainsi que des conseils fiscaux et d'investissement. Ces services et fonctionnalités supplémentaires ont généralement un prix plus élevé.
Avantages et inconvénients des courtiers à escompte
Les courtiers à escompte peuvent être idéaux pour ceux qui cherchent à économiser de l'argent, mais si vous êtes nouveau dans le monde de l'investissement et avez besoin de plus de conseils pratiques, cela ne vaut peut-être pas la peine pour vous.
Avantages
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Moindre coût
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Pas besoin de s'inquiéter des recommandations d'investissement biaisées
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Accès à des ressources pédagogiques de base pour vous aider à le faire vous-même
Les inconvénients
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Aucun conseil ou orientation
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Frais cachés possibles
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Service client moins pratique
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
