Que signifie le conseil certifié en planification successorale?
Board Certified in Estate Planning (BCE) était une certification professionnelle offerte par l'Institute of Business & Finance (IBF).
Comprendre le conseil certifié en planification successorale (BCE)
Board Certified in Estate Planning (BCE) était une certification offerte par l'IBF. Il est maintenant offert en tant que certification connue sous le nom de Certified Estate and Trust Specialist (CES). Le programme s'adressait aux courtiers, conseillers et planificateurs financiers dont les clients sont intéressés par l'accumulation, la préservation et la distribution successorales, ou tout autre aspect de la planification successorale.
La désignation BCE - et maintenant CES - est considérée comme un titre professionnel précieux qui permet aux praticiens financiers ou juridiques d'élargir leurs compétences et leur expertise et d'être en mesure d'offrir à leurs clients une gamme élargie de services.
Les crédits obtenus via le programme BCE peuvent être utilisés pour satisfaire à toutes les exigences de formation continue (CE) liées dictées par les réglementations des États, sous réserve de l'approbation de l'État par le programme. Ces crédits peuvent également être appliqués à un programme de maîtrise.
Sujets et avantages de BCE
Les planificateurs successoraux qualifiés jouent un rôle clé à mesure qu'une génération vieillit et planifie la distribution de sa richesse à son décès. Le programme de BCE visait à aider ces personnes. Ce programme consistait en un cours d'autoformation de 60 heures avec cinq modules. Pour terminer le cours et devenir BCE, les candidats doivent avoir un baccalauréat ou un minimum de deux ans d'expérience dans l'industrie des services financiers.
Les professionnels titulaires d'une certification BCE peuvent démontrer une connaissance et une expérience démontrées dans un éventail de domaines clés liés à la planification et à la gestion successorales. Cela comprend les questions liées aux testaments, aux fiducies, à la planification de la retraite, aux arrangements funéraires, aux responsabilités fiscales et aux comptes financiers liés à ces questions. En outre, cette certification couvre les aspects approfondis des questions financières et juridiques liées à la désignation des souhaits d'un individu et du représentant prévu pour les fiducies, testaments de vie et situation impliquant une incapacité. Ces professionnels auront également une expertise qui les qualifie pour fournir des conseils dans des situations impliquant des conjoints et des enfants survivants.
Ceux qui terminent le programme de certification de BCE auront appris comment éviter les erreurs critiques et potentiellement coûteuses qui pourraient créer de graves problèmes pour leurs clients. Ils peuvent également conseiller les clients sur les meilleures façons d'allouer et de débourser leur succession, de maximiser les dons de bienfaisance tout en maintenant les impôts sur les successions et les dons au niveau minimum possible.
IBF a été fondée en 1988 par un groupe de planificateurs et conseillers financiers. À ce jour, plus de 16 000 professionnels ont suivi les cours offerts par l'organisation.
