Qu'est-ce qu'un fonds Cash Plus
Cash plus fund est un type de fonds, communément trouvé en Australie, qui est formulé pour les investisseurs conservateurs recherchant la préservation du capital et des rendements d'investissement raisonnables. Les fonds Cash Plus sont conçus pour les investisseurs ayant un horizon d'investissement à court terme.
Les fonds en espèces plus sont destinés aux investisseurs qui sont assez peu enclins à prendre des risques.
Fondements du fonds Cash Plus
Les gestionnaires de portefeuille d'espèces et de fonds investissent dans un mélange de titres à revenu fixe à rendement élevé et de titres du marché monétaire. Les professionnels de la finance comparent généralement le succès de ces fonds à l'indice UBS Australian Bank Bill, et les frais sont généralement maigres.
Les fonds en espèces plus visent généralement à offrir un accès à des titres et obligations de haute qualité émis par le gouvernement, des entités liées au gouvernement et des sociétés en Australie à un coût inférieur à ce qui serait normalement possible. Ces fonds offrent généralement une combinaison de titres de créance à court terme et de placements du marché monétaire qui permettent d’obtenir des rendements supérieurs à ceux des fonds en espèces traditionnels.
L'argent plus les fonds sont estimés comparables à A- (à long terme) par l'agence de notation Standard & Poor's Financial Services LLC. Les perspectives temporelles se situent généralement autour de sept ou huit mois, mais peuvent être plus ou moins longues selon les spécificités d'un fonds de trésorerie individuel.
Tout comme les risques associés aux liquidités et aux fonds, les rendements de ces fonds sont également faibles.
Autres avantages des fonds Cash Plus
Même si les gestionnaires de portefeuille d'espèces et de fonds les conçoivent souvent pour des horizons d'investissement à court terme, les investisseurs peuvent généralement s'attendre à des performances concurrentielles à long terme s'ils choisissent de laisser leur argent dans le fonds d'espèces plus pour une période plus longue. Cette performance comparable se produit parce que la combinaison d'investissements dans le fonds est conçue pour offrir un rendement stable à faible risque et ce type de stratégie d'investissement peut fonctionner pour une variété d'objectifs.
Les liquidités et les fonds sont également assez diversifiés dans leurs avoirs. Si un investisseur a besoin d'une plus grande diversification du portefeuille, le fonds peut s'avérer être un moyen intelligent pour atteindre cet objectif. Le type de diversification qui est généralement disponible dans le fonds cash plus limitera le plus souvent l'exposition d'un investisseur aux fluctuations de titres ou d'industries.
Parce que les espèces et les fonds sont conçus pour avoir de faibles dépenses, les frais de gestion et d'exploitation sont surveillés et contrôlés très attentivement. La plupart des liquidités et des fonds peuvent maintenir des coûts constamment bas par rapport à d'autres types d'investissements qui offrent des profils d'investissement similaires.
Risques des fonds Cash Plus
Même si les espèces et les fonds sont considérés comme des investissements plus prudents et moins risqués, il est toujours possible pour un investisseur de perdre une partie substantielle, voire la totalité, de l'argent investi. Il existe également des risques juridiques importants. Les gouvernements ou les régulateurs peuvent adopter des lois, créer des politiques ou mettre en œuvre une réglementation qui entre en conflit avec des participations spécifiques dans le fonds ou certaines catégories d'investissements dans le fonds. De tels développements peuvent entraîner l'échec du fonds à atteindre ses objectifs d'investissement. De plus, investir dans un fonds géré peut entraîner des résultats différents en termes de revenu et de gains en capital par rapport à un investissement direct dans des titres. Selon les objectifs de l'investisseur, cela peut ou non être un sujet de préoccupation.
Points clés à retenir
- Les fonds Cash Plus offrent généralement un mélange de titres de créance à court terme et d'investissements du marché monétaire pour les investisseurs en Australie. pour les investisseurs conservateurs qui ont une aversion au risque.
