Qu'est-ce que Trust Trust and Financial Advisor?
Le Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) est une désignation professionnelle offerte par l'American Bankers Association (ABA), qui fournit une formation et des connaissances en matière de taxes, investissements, planification financière, fiducies et successions. Le titre CTFA est approprié pour les professionnels qui ont une carrière dans les services bancaires, le courtage, la planification financière, la fiscalité ou l'administration des fiducies.
Points clés à retenir
- Le Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) est l'une des nombreuses désignations professionnelles proposées par l'American Bankers Association (ABA).La désignation CTFA est destinée à évaluer et certifier les connaissances et les compétences d'un professionnel de la finance dans le domaine des fiducies et des conseils financiers, dans l'ensemble Les candidats doivent satisfaire aux exigences minimales d'expérience de travail dans le secteur financier et réussir un examen rigoureux. Les CTFA doivent satisfaire aux exigences régulières de formation continue.
Comprendre la fiducie certifiée et le conseiller financier (CTFA)
La certification CTFA démontre votre expertise dans le domaine de la confiance et de la finance et du conseil. Pour recevoir le titre de fiduciaire certifié et conseiller financier, les candidats doivent avoir un niveau minimum d'expérience de travail en gestion de patrimoine et des programmes de formation approuvés. Les candidats doivent également réussir un examen. Une formation continue est nécessaire pour maintenir la désignation CTFA.
Selon le site Web de l'ABA, l'expérience de la gestion de patrimoine est définie comme l'interaction avec le client, qu'elle soit directe ou indirecte, dans la poursuite de la prestation de services fiduciaires concernant les fiducies, les successions, les IRA, les régimes de retraite qualifiés, la garde et les comptes de gestion d'actifs individuels. Cette expérience peut également comprendre la prestation de services et de solutions spécialisés dans un ou plusieurs services et solutions administratifs, de gestion des investissements, fiscaux, juridiques, financiers et de planification successorale. Il est reconnu que ces services peuvent être fournis de manière intégrée ou spécialisée. Veuillez noter que l'expérience en matière de fiducie de prévoyance, de fiducie d'entreprise ou d'opérations sur titres / fiducies, et de conformité réglementaire ne constitue pas une expérience de gestion de patrimoine.
Exigences relatives aux fiducies certifiées et aux conseillers financiers
Les candidats doivent avoir trois ans d'expérience en gestion de patrimoine et répondre à l'une des options de formation suivantes:
- Détenir des certificats de confiance ABA de base, intermédiaires et avancés. Ceux-ci peuvent être obtenus en ligne dans une ABA Trust School, dans une ABA-bank Trust School ou une combinaison des deux. Si les candidats complètent les trois certificats en ligne, le cours de préparation en ligne à l'examen CTFA de l'ABA est également requis.Cours de niveau I, niveau II et niveau III de la Cannon Financial Institutes Trust School.Cours de confiance et de gestion des investissements de Campbell University.
Ou avoir:
- Cinq ans d'expérience en gestion de patrimoine et titulaire d'un baccalauréat. 10 ans ou plus d'expérience en gestion de patrimoine.
L'ABA définit l'expérience professionnelle de la gestion de patrimoine comme fournissant des conseils aux clients concernant les fiducies, les successions, les IRA, les régimes de retraite qualifiés, la garde et les comptes de gestion d'actifs individuels. La prestation de services spécialisés en administration, gestion des investissements, fiscalité, juridique, finance et planification successorale est également considérée comme une expérience professionnelle en gestion de patrimoine par l'ABA.
En plus de satisfaire à ces exigences, les candidats doivent signer la déclaration du code d'éthique de l'ABA Professional Certifications.
Examen Certified Trust and Financial Advisor
Les candidats doivent acheter l'examen, qui est de 725 $. Les reprises de l'examen coûtent 425 $. L'examen a une durée de quatre heures et se compose de 200 questions à choix multiples. Les domaines de connaissances testés comprennent les activités fiduciaires et fiduciaires, la planification financière, la législation et la planification fiscales, la gestion des investissements et l'éthique. L'examen teste également la capacité des candidats à appliquer leurs connaissances à des exemples pratiques. Les candidats ne sont pas autorisés à utiliser une calculatrice ou tout autre appareil mobile pendant l'examen.
Renouvellement de la fiducie certifiée et du conseiller financier
Pour conserver la désignation CTFA, les titulaires doivent compléter 45 crédits CE tous les trois ans, adhérer au code de déontologie des certifications professionnelles ABA et payer des frais de renouvellement annuel de 249 $. Les personnes qui détiennent deux certifications ABA ou plus bénéficient d'une remise de renouvellement.
