Qu'est-ce qu'un gestionnaire de patrimoine agréé (MCG)?
Le Chartered Wealth Manager (CWM) est un titre professionnel délivré par la Global Academy of Finance and Management (GAFM), officiellement l'American Academy of Financial Management (AAFM). Il vise à certifier les connaissances et les compétences des professionnels de la gestion de patrimoine.
Les conditions préalables pour le programme CWM sont trois ans ou plus d'expérience professionnelle en gestion de patrimoine et un diplôme approuvé par la GAFM ou un autre programme approuvé tel qu'une maîtrise dans certains domaines.
Points clés à retenir
- Le titre de Chartered Wealth Manager (CWM) est une certification professionnelle délivrée aux gestionnaires de patrimoine et offerte par la Global Academy of Finance and Management.Le CWM certifie la compétence professionnelle des employeurs, des collègues et des clients dans les domaines de la planification financière, des investissements, du risque, économie, fiscalité, retraite, planification successorale et argent et banque.Les candidats doivent posséder une maîtrise en finance, droit, économie, mathématiques ou gestion de patrimoine et plus de 5 ans d'expérience. Les professeurs, les docteurs, les CPA et les avocats peuvent demander des exemptions individuelles.
Comprendre Chartered Wealth Manager (CWM)
Le programme Chartered Wealth Manager se concentre sur des sujets tels que la gestion des relations, la communication, les ventes et la planification financière et nécessite 15 heures par an de formation continue.
Le GAFM est une institution mondiale qui offre aux candidats une certification pour améliorer leurs connaissances et leurs compétences en finance, comptabilité et conseil en gestion. Il propose d'autres certifications telles que Accredited Financial Analyst (AFA), Accredited Management Consultant (AMC) et Master Financial Planner (MFP). Le GAFM Board of Standards a été lancé en 1996 par le biais d'une fusion entre le Comité consultatif des fondateurs de la Revue originale du droit de la planification fiscale et successorale et l'American Academy of Financial Management & Analysts.
Exigences CWM
Les candidats qui souhaitent poursuivre la désignation CWM doivent répondre aux exigences académiques et professionnelles minimales. Les candidats doivent posséder deux des éléments suivants:
- Un diplôme ABA AACSB, ACBSP ou Equis accrédité en finance, investissement, comptabilité, fiscalité ou économie Trois ans d'expérience professionnelle Un diplôme reconnu par le gouvernement: licences, diplôme, MBA / Master ou diplôme en droit, PhD, CPA, désignations reconnues et travaux de spécialisation Diplôme et examens connexes d'un programme universitaire approuvé et accrédité par l'AAFM
Pour prouver que les candidats ont obtenu une maîtrise, ils doivent fournir la présentation de:
- Demande de certification AAFM montrant l'éducation d'un fournisseur d'enseignement qualifié AAFM Preuve de bonne foi de la demande, de l'inscription et de l'achèvement du diplôme et des examens d'un programme accrédité ou sanctionné par le gouvernement Preuve de l'expérience de travail et de tous diplômes, licences, désignations, certifications, travail / formation du gouvernement, travaux d'enseignement, recherche ou autres bourses
Aucun examen CWM n'est requis. Les professionnels du MCG devraient avoir une expertise dans les domaines suivants: 1. Planification successorale et fiducies 2. Gestion d'actifs 3. Gestion de portefeuille 4. Fiscalité internationale 5. Droit de la retraite 6. Économie 7. Investissements 8. Argent et services bancaires 9. Conseil en valeur nette élevée 10. Gestion des relations, conformité et éthique 11. Entités commerciales et organisations 12. Gestion des risques et assurance
Les titulaires de MCG doivent effectuer au moins 15 heures de formation continue par an.
Fonctions d'un MCG
Un MCG aide généralement les investisseurs de détail dans les domaines suivants:
- Élaborer des stratégies d'investissement: les gestionnaires de patrimoine agréés élaborent des stratégies autour de la tolérance au risque de leurs clients, de leur situation personnelle et de leurs objectifs financiers à long terme. Par exemple, un MCG peut constituer un portefeuille d'actions de dividendes à haut rendement pour un investisseur qui recherche un revenu passif. Fournir des conseils indépendants: un MCG analyse de grandes quantités de nouvelles et de données financières et fournit aux clients une évaluation indépendante des informations. Par exemple, après avoir lu un prospectus pour une introduction en bourse (IPO), un CWM peut conseiller à son client d'éviter d'investir. Écoutez activement: la situation des clients change continuellement. Un CWM organise des réunions régulières avec les investisseurs et détermine si un changement de leur situation nécessite un examen de la stratégie d'investissement. Par exemple, après une réunion avec un client, un CWM peut décider d'effectuer un rééquilibrage de portefeuille après avoir pris connaissance d'un héritage. L'écoute active permet de garantir que les MCG satisfont à la règle Know Your Client (KYC). Enseignement: un MCG informe activement les investisseurs sur les marchés financiers et la façon de créer de la richesse. Ils enseignent à leurs clients des principes fondamentaux tels que la diversification, l'allocation d'actifs et l'importance de la discipline. Si un MCG a des clients commerciaux actifs, il peut expliquer l'importance de la préservation du capital et du risque / rendement. Financial Guardian: les gestionnaires de patrimoine agréés surveillent les marchés pour les clients et les alertent des nouvelles opportunités ou des risques potentiels qui pourraient avoir un impact sur leurs portefeuilles. Par exemple, un CWM peut informer un client d'un avertissement de bénéfice surprise susceptible d'avoir un impact négatif sur la détention d'un portefeuille.
