Qu'est-ce qu'un Daily Money Manager?
Un gestionnaire de fonds quotidien est une personne qui prend en charge les tâches financières quotidiennes de quelqu'un. Une variété de personnes emploient des gestionnaires de fonds quotidiens, allant des clients âgés à ceux qui sont tout simplement trop occupés pour maintenir un contrôle total et la précision de leurs besoins financiers. Les gestionnaires de fonds quotidiens offrent des services pour s'assurer que rien ne passe entre les mailles du filet, y compris les nécessités comme le paiement des factures mensuelles, l'aide aux dossiers fiscaux, l'équilibre des chéquiers, le décodage des factures médicales et la négociation avec les créanciers. D'autres services peuvent inclure la notarisation, la gestion de la paie, le plaidoyer pour les soins de santé ou agir à un autre titre fiduciaire.
Présentation de Daily Money Manager (DMM)
Les gestionnaires de fonds quotidiens fournissent des services financiers essentiels aux personnes âgées et aux personnes âgées, aux personnes handicapées, aux professionnels occupés, aux particuliers fortunés, aux petites entreprises et autres. La demande de gestionnaires de fonds quotidiens a augmenté régulièrement ces dernières années, en grande partie à cause de la croissance de la population âgée. À mesure que leurs parents vieillissent, les enfants assument souvent leurs tâches financières, mais beaucoup se trouvent dans l'impossibilité de le faire en raison de leurs obligations professionnelles et familiales. La croissance de l'industrie peut également être attribuée à l'augmentation du nombre de familles à deux revenus: lorsque les deux parents travaillent, il n'y a souvent pas assez de temps pour courir pour s'assurer que les documents sont correctement signés ou que les paiements de factures sont traités à temps. Les personnes riches peuvent embaucher des gestionnaires de fonds quotidiens pour éviter de s'occuper de tâches subalternes ou parce qu'elles pensent que leur temps est mieux utilisé pour faire d'autres choses qui pourraient leur rapporter plus d'argent.
Fonctionnement quotidien des gestionnaires de fonds
Supposons qu'un homme soit âgé et vit seul. Sa femme, qui s'occupait des factures, des assurances, des achats, de la budgétisation, de la tenue des dossiers et des investissements, est décédée il y a un an. Ses deux enfants se sentent trop submergés et distraits pour s'occuper efficacement de ces choses. Ils travaillent tous les deux, tout comme leur conjoint, et ils ont leurs propres enfants à charge. L'homme ou ses enfants embauchent un gestionnaire de fonds quotidien pour aider.
Le gestionnaire de l'argent quotidien paie toutes les factures de la personne, gère les choses si elle est facturée incorrectement, équilibre son chéquier, prépare et effectue des dépôts bancaires pour lui, prépare ses informations fiscales et s'assure que ses factures médicales sont traitées et payées correctement. Le responsable financier quotidien lui rend visite à la maison deux fois par mois pour discuter des activités récentes et des plans futurs.
Association américaine des gestionnaires de fonds quotidiens
L'American Association of Daily Money Managers est une organisation commerciale dont la mission est de soutenir les services de gestion de l'argent au quotidien de manière éthique, de fournir des informations et de l'éducation aux membres et au public, et de développer un réseau de professionnels dédiés.
