Les fiducies de placement immobilier (FPI) par rapport à l'immobilier direct: un aperçu
Un investissement immobilier direct signifie que vous achetez une propriété spécifique ou une participation dans une, comme un complexe d'appartements (résidentiel) ou un centre commercial (commercial).
Une FPI est une société, une fiducie ou une association qui possède et, dans la plupart des cas, exploite des biens immobiliers productifs de revenu et / ou des actifs connexes. Sur le modèle des fonds communs de placement, les FPI mettent en commun le capital de nombreux investisseurs. Cela permet aux investisseurs individuels de gagner une part des revenus générés par la propriété d'un immeuble commercial sans avoir à acheter et à financer des biens ou des actifs.
Points clés à retenir
- Investir dans des FPI permet aux particuliers de gagner des revenus sur des propriétés productrices de revenus sans avoir à dépenser des sommes importantes ou à contracter de lourds prêts pour acheter des biens immobiliers., car ils constituent un moyen abordable d'entrer sur le marché immobilier avec moins de risques que l'achat pur et simple.
Immobilier direct
En tant qu'investisseur immobilier direct, vous ne répondez pas à un gestionnaire de fonds. Vous décidez du prix de location, du nombre de propriétés à acheter, et qui habite et loue votre propriété. Et avec l'immobilier direct, vous pouvez profiter d'avantages fiscaux avec des stratégies telles que la dépréciation de l'amortissement ou la déduction fiscale hypothécaire.
De plus, un investissement plus important peut égaler plus de revenus. Si vous investissez 100 000 $ dans une propriété et que sa valeur augmente de 10%, vous gagnerez potentiellement 10 000 $. Un 1000 $ investi dans une FPI avec un rendement de 10% rapporte 100 $.
Être investisseur dans un bien immobilier résidentiel ou commercial signifie souvent acheter le bien directement avec un prêt ou l'acheter purement et simplement. Il y a souvent plus de risques associés au fait d'être un investisseur immobilier direct, comme le défaut de paiement ou le traitement de locataires commerciaux ou résidentiels difficiles.
REIT
Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont un moyen peu coûteux d'investir sur le marché immobilier et sont de plus en plus populaires. Ernst & Young rapporte que le marché mondial des FPI est passé à 1, 7 billion de dollars en 2017, contre 300 milliards de dollars en 2003 et que le nombre de pays offrant des FPI a presque doublé pour atteindre 37 au cours de la dernière décennie. ( Vous pouvez investir dans un fonds pour aussi peu que 500 $ ou 1 000 $ plutôt que d'avoir à acheter une propriété à six chiffres avec un acompte élevé.
Comme pour les actions, vous pouvez vendre des actions de FPI à tout moment par rapport à un achat de maison qui peut prendre du temps à vendre en fonction des conditions du marché. Si vous êtes propriétaire d'un immeuble locatif, vous êtes sujet aux plaintes des locataires; les retards de paiement; appareils cassés; l'entretien de la cour, de l'allée et de la maison. Avec les FPI, vous n'aurez qu'à suivre vos investissements de manière raisonnable et régulière.
Les FPI peuvent convenir aux nouveaux investisseurs ayant une expérience limitée dans l'immobilier et qui souhaitent diversifier leur portefeuille sans une tonne de risques.
Avec les FPI, vous pouvez investir dans des propriétés commerciales, des centres commerciaux et même une marina ou un groupe de maisons de vacances de camping, le tout à un prix d'entrée raisonnable. C'est beaucoup plus difficile à faire en tant qu'investisseur direct où le capital initial peut souvent être un défi.
En théorie, le prix d'une action d'un FPI est plus susceptible de contenir toutes les informations disponibles sur le FPI, ce qui signifie que les investisseurs peuvent avoir de meilleures chances d'obtenir un rendement plus élevé. Les FPI peuvent également être un bon choix pour les investisseurs qui ne souhaitent pas exploiter et gérer des biens immobiliers ainsi que pour ceux qui n'aiment pas le risque associé à la propriété d'un bien immobilier.
