Divulgation
75% des comptes CFD de détail perdent de l'argent.
Fondée en 2007 et basée à Chypre, la focalisation étroite d'eToro sur le trading social et de copie a soutenu une croissance rapide qui compte désormais plus de 10 000 000 de clients dans le monde. La plateforme propose également ces services dans l'espace de crypto-monnaie.
La principale caractéristique de cette plate-forme propriétaire unique est la facilité avec laquelle un client individuel peut mettre en œuvre le trading de copie. La plateforme eToro propose de nombreux traders qui souhaitent être copiés et qui suivent les règles de contrôle des risques. Cette accessibilité permet alors aux titulaires de comptes de détail d'imiter les transactions et les stratégies de trading des clients les plus performants, automatiquement et en temps réel. Alors que d'autres sociétés de courtage ont une capacité similaire, aucune ne l'a intégrée à la communication sur les réseaux sociaux aussi bien qu'eToro. Le commerce de copie en soi n'est pas une garantie de gains ou de pertes.
Bien que le courtage montre sa faiblesse par rapport à certains autres courtiers forex, sa plate-forme est bien adaptée pour ceux qui ont une compréhension de base du forex et du trading de crypto-monnaie. Les coûts de négociation plus élevés que la moyenne de la plate-forme pour les transactions sur devises et un portail de service client en ligne uniquement créent un environnement dans lequel le client aime la plate-forme en l'état ou passe à autre chose. Les clients utilisent un système de ticket et de chat pour résoudre les problèmes commerciaux, faire des demandes de compte et résoudre d'autres problèmes. Une aide adéquate et une base de données FAQ soutiennent ces efforts. Pourtant, lorsque les traders ont besoin d'une prise de main occasionnelle ou d'un contact en temps réel pour trier une transaction, la plate-forme eToro ne propose pas cette option. Il s'agit probablement d'un facteur important à l'origine des plaintes des clients.
L'ouverture d'un compte ne nécessite que 200 $ (50 $ pour les États-Unis et l'Australie), mais les frais de retrait sont plus élevés que la moyenne, à 25 $ plus les frais bancaires.
Bien que les frais de retrait puissent être ennuyeux, le manque de technologie de connexion pourrait être un problème beaucoup plus important pour les commerçants plus avancés. eToro ne fournit pas de services permettant aux clients de connecter des logiciels ou algorithmes tiers (tels que MetaTrader 4 Expert Advisors) au flux de données car ils n'offrent aucune interface API ni hébergement VPS. Combiné à de larges spreads et à un catalogue de produits relativement petit, ce manque de personnalisation pourrait envoyer une clientèle plus qualifiée vers d'autres maisons de courtage.
Avantages
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Plateforme de trading / social
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Cartographie robuste
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Catalogue impressionnant de crypto-monnaie
Les inconvénients
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Pas de version autonome
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Peu de personnalisation
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Aucune actualité en streaming
Confiance
4.3Le courtier est agréé par la Securities and Exchange Commission de Chypre (CySEC) et est conforme aux règles de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), mais le domicile de Chypre pourrait être un sujet de préoccupation pour certains commerçants qui se souviennent de la crise financière de la République en 2012. eToro est également agréé par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, qui exige des informations plus détaillées sur les risques. Les petits caractères admettent que le courtier peut détenir des fonds de clients dans des banques en dehors de la zone économique européenne, augmentant le risque en cas de défaut bancaire, mais ils offrent une protection contre les défauts de courtage de l'UE et du Royaume-Uni jusqu'à 20000 € ou 50000 £.
Ils n'offrent aucune garantie de protection contre les pertes ni aucune couverture supplémentaire par le biais d'assureurs privés, tandis qu'une interface de saisie des commandes inadéquate manque de fonctionnalités de gestion des risques autres que les arrêts et les arrêts de fuite. Les pertes d'arrêt pour les crypto-monnaies ne peuvent pas être inférieures à 25% de l'exposition, limitant davantage la personnalisation tout en augmentant le risque pour les investisseurs. Les règles de l'ESMA entrées en vigueur en août 2018 imposent une protection contre le solde négatif afin que les clients ne puissent pas perdre plus de 100% de la valeur de leur compte.
Les fonctionnalités de sécurité incluent l'authentification à deux niveaux par téléphone et le cryptage SSL standard. Une documentation complète sur les meilleures politiques d'exécution et de conflit d'intérêts renforce la confiance, mais le courtier agit en tant que teneur de marché et contrepartie dans toutes les transactions. Les informations sur les frais sont étendues et faciles à lire, ce qui accroît la transparence, mais un texte promotionnel indiquant que les fonds des clients ne sont détenus que par des institutions de niveau 1 semble erroné, compte tenu des informations en petits caractères.
Expérience de bureau
2.6La plate-forme de trading social eToro est basée sur le Web et orientée pour une facilité d'utilisation sur la complexité. Les clients moins expérimentés, ainsi que les traders plus expérimentés, peuvent apprécier la simplicité, bien que la plate-forme n'ait pas de version autonome. La cartographie est étonnamment complète, avec 66 indicateurs et de nombreux outils de dessin. La plate-forme de création de graphiques ne comporte pas de fonctionnalité de backtest, bien qu'elle contienne des données de performances de CopyTraders et CopyPortfolios. Le lien Actualités est décevant, ouvrant sur un forum social, avec des articles clients mais pas grand chose en termes d'actualité ou de streaming. Les listes de surveillance peuvent être personnalisées et enregistrées tandis que la saisie des commandes manque de capacité de gestion des risques. Le courtier ne propose pas MetaTrader ou d'autres alternatives tierces.
Chaque entrée de la liste de surveillance montre les pourcentages d'achat et de vente des clients en temps réel, permettant une analyse rapide des sentiments. CopyPortfolios a rejoint le programme CopyTrader en 2017 et les deux sites peuvent être automatisés pour refléter le positionnement en temps réel.
Expérience mobile
4.2Les versions mobiles d'eToro pour iOS et Android permettent une synchronisation facile entre les plates-formes, avec des menus bien organisés mais moins de fonctionnalités graphiques et une personnalisation limitée. Le menu indicateur a été réduit à cinq types de base tandis que le système de saisie des commandes est identique à la version Web. La liste de surveillance ne contient aucune donnée de positionnement client, contrairement à la version Web, marquant une omission étrange étant donné l'orientation commerciale d'eToro. Les utilisateurs peuvent définir des alertes de prix personnalisées tout en recevant des notifications push sur les événements du marché et les problèmes de compte.
Outils de recherche et perspectives
2, 5La recherche est désossée et désorganisée, accessible via un blog qui comprenait de nombreux articles généraux, et tous n'étaient pas opportuns. Un bouton Recherche dans l'application mobile a généré un message indiquant que la recherche d'analystes n'est disponible que dans les comptes financés. Quelques sujets de blog comme les crypto-monnaies ont été traités plus en détail que l'analyse de forex ou de marché, mettant en évidence la crypto-manie 2017 plus que les événements actuels, tandis que peu d'articles ont couvert l'analyse fondamentale ou technique spécifique à l'instrument.
Éducation
3Inexplicablement, un lien Trading Academy a été placé dans le pied de page plutôt que dans le menu supérieur. Un lien Webinaire en direct, également en bas, a produit une page sans programmes ni archives. Le portail de l'éducation est décevant, avec seulement 11 programmes de base dans une présentation de type PowerPoint. Le cours "Analyse technique avancée" s'est ouvert sur une liste de modèles de chandeliers simples, avec des désignations "haussières" et "baissières". Aucun matériel pédagogique écrit n'a été trouvé sur le site, à l'exception des descriptions de plate-forme et d'instruments dans les bases de données FAQ et d'aide. eToro gère une bibliothèque de vidéos YouTube, mais la section du didacticiel ne contient que des présentations sur la plate-forme.
Particularités
2, 5eToro est étroitement concentré sur sa force, à savoir le trading social et de copie, les données de sentiment social dans la plateforme, ainsi que le trading automatisé de copie de client et de portefeuille. Ils offrent une protection contre le solde négatif aux clients professionnels à titre d'incitation volontaire, car cela n'est pas requis par les règles de l'ESMA. L'absence d'un programme de remise sur le volume empêche la plate-forme d'être moins coûteuse, bien que la société propose un programme eToro Club qui offre des remises et des services supplémentaires en fonction de la taille du compte. Les comparaisons directes entre les courtiers forex les plus populaires et eToro peuvent donner une comparaison défavorable si vous ne considérez pas la force principale de cette plate-forme.
Néanmoins, la plate-forme pourrait s'améliorer sur quelques points. La gestion des commandes et la protection garantie contre les pertes contribueraient grandement à réduire le risque de pertes importantes, en particulier avec la couverture de crypto-monnaie qui a une fonctionnalité limitée de pertes.
Ces faiblesses pourraient également être corrigées par une interface API ou un hébergement VPS sur des alternatives de plate-forme, mais ces options ne sont pas disponibles. La plateforme est donc solide pour ceux qui cherchent à s'appuyer principalement sur le ferroutage des portefeuilles de clientèle avancée (dans le programme CopyTrader) ou sur des algorithmes propriétaires (robo-advisor dans le programme CopyPortfolios).
Depuis le 7 mars 2019, eToro a lancé son portefeuille blockchain pour Android et iOS, qui sera désormais disponible dans 31 États américains. La plateforme propose jusqu'à 15 crypto-monnaies différentes aux États-Unis et 16 dans d'autres pays. Les crypto-monnaies disponibles varient de Bitcoin (BTC) à Stellar Lumens (XLM). Cette nouvelle fonctionnalité élargit leurs offres aux commerçants américains, mais rend leur attention sur la crypto évidente. Il est important de noter qu'aux États-Unis, eToro ne fournit à ses clients qu'un accès aux crypto-monnaies. Ceux en dehors des États-Unis ont la possibilité de négocier des devises, des CFD, des actions et des crypto-monnaies.
Produits d'investissement
3, 5Le catalogue de produits du courtier est relativement petit, avec 47 paires de devises et 19 CFD sur matières premières / indices. Il couvre également plus de 1500 actions ainsi que 77 CFD de crypto-monnaie impressionnants. Tous les instruments peuvent être échangés sur le côté long ou court, mais les utilisateurs doivent lire les petits caractères car chaque lieu et type de commande entraîne des frais de garde différents pendant la nuit et le week-end. CopyPortfolio étend le catalogue de produits car les algorithmes peuvent accéder à des marchés qui ne sont pas directement disponibles en tant que CFD. Et, bien que le courtier maintienne un programme agressif pour éviter les conflits d'intérêts, il agit en tant que contrepartie, fixant des valeurs bid et ask qui peuvent ne pas correspondre aux flux consolidés du marché.
Commissions et frais
2.7Les spreads minimums forex, matières premières et indices sont élevés, avec EUR / USD à 3, 0 pips et S&P 500 à 75, 00 pips. Les petits caractères indiquent également que les écarts peuvent s'élargir considérablement à mesure que les conditions du marché changent. Les coûts de détention de nuit et de week-end sont également supérieurs à la moyenne et peuvent réduire considérablement la rentabilité. La société offre un écart compétitif par côté pour les actions, et elle a récemment introduit la négociation d'actions sans commission, mais les prises de nuit en semaine coûtent actuellement 24 cents par 1000 $ d'exposition longue à effet de levier. Ces frais triplent au cours du week-end, mais aucun frais de nuit n'est facturé pour une exposition longue sans effet de levier.
Le courtier facture des frais de 25 $ en plus des éventuels frais bancaires ou de carte de crédit pour les retraits, l'un des plus élevés parmi les courtiers européens. Aucun retrait inférieur à 50 $ n'est autorisé. Les frais de retrait et autres sont entièrement divulgués sur une page de frais facile à lire qui contient peu d'omissions. Les frais d'inactivité digéreront rapidement les soldes restants du compte, facturant 10 $ par mois après 12 mois sans activité de trading. La société propose un programme eToro Club qui offre des remises et des services supplémentaires en fonction de la taille du compte.
Service client
3.2La page de contact fait référence au support 24/5 mais aucun numéro de téléphone n'est répertorié, à l'exception de la succursale australienne. Un lien vers le centre d'aide mène à une FAQ et à une base de données d'aide ainsi qu'à une porte de connexion pour un système de billetterie low-tech, un type d'assistance abandonné par la plupart des entreprises au cours de la dernière décennie. Un lien de numéro de téléphone sur cette page renvoie à la page de contact, invitant la frustration du client. Il existe un chat en ligne en direct pour les clients existants. Le lien vers le service client basé sur la plate-forme renvoie aux menus de ticket et de base de données. eToro gère des comptes Twitter et Facebook actifs, qui sont principalement utilisés pour les entrées de marketing et d'analyse.
Que souhaitez-vous savoir
eToro offre un bon ajustement pour les commerçants moins qualifiés avec un temps limité qui veulent se greffer sur les performances d'un robot conseiller ou des clients les plus performants du courtier. Cela peut être une entreprise risquée car peu de stratégies fonctionnent dans toutes les conditions du marché. D'un autre côté, les traders et les professionnels plus avancés qui souhaitent allouer des ressources à des stratégies alternatives basées sur la copie sont plus susceptibles de comprendre les risques et de prendre des mesures défensives si nécessaire. Les clients particuliers et professionnels recherchant une gamme plus large de services de courtage, un service client rapide et des coûts compétitifs devraient probablement chercher ailleurs.
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Méthodologie
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