Un rapport de UBS Group Inc. (UBS) et PricewaterhouseCoopers (PwC) donne un aperçu rare de la façon dont les milliardaires du monde ont fait fortune, comment ils prévoient de les conserver et comment ils prévoient de les transmettre. Pour les conseillers financiers s'adressant à des particuliers fortunés, les informations tirées du rapport peuvent être appliquées à un large éventail de clients riches qui doivent prendre des décisions souvent difficiles concernant le maintien et la gestion de leur patrimoine et la planification de leurs legs. Le rapport a interrogé 1 300 milliardaires et analysé les données de 1995 à 2014 sur les 14 plus grands marchés milliardaires du monde, représentant 75% de la richesse des milliardaires dans le monde. UBS et PwC ont également mené des entretiens en face à face avec plus de 30 milliardaires.
Le nouvel âge doré
La recherche a révélé que 917 milliardaires autodidactes ont généré plus de 3, 6 billions de dollars de richesse dans le monde. Vingt-trois pour cent ont lancé leur première entreprise avant l'âge de 30 ans, et 68% l'ont fait avant l'âge de 40 ans. «Nous vivons actuellement à une époque d'opportunités et de création de richesse accélérée, similaire à l'âge doré de la fin du 19e et du début du 20e. Des siècles, lorsque l'entreprenariat aux États-Unis et en Europe a provoqué la première vague d'innovation dans l'histoire moderne », a déclaré Josef Stadler, chef de Global Ultra-High-Net-Worth chez UBS, dans un communiqué. «Mais la génération de richesse est cyclique, et au cours des dernières décennies, nous avons profité d'être sur un arc fort du cycle. "
Création de richesse
Les milliardaires présentent des traits de caractère similaires, y compris un appétit pour la prise de risques intelligente, une concentration obsessionnelle sur les affaires et une solide éthique de travail. Mais ils ont construit leur fortune de différentes manières. Aux États-Unis, par exemple, les services financiers étaient le premier producteur de milliardaires autodidactes (30%) avec une richesse par milliardaire dans ce secteur en moyenne de 4, 5 milliards de dollars. Les milliardaires autodidactes en Europe (49, 5%) et en Asie (20%) ont été en grande partie créés par l'industrie de la consommation au cours des 20 dernières années. Avec une richesse moyenne de 5, 7 milliards de dollars, les milliardaires européens sont beaucoup plus riches que ceux d'Asie (3, 2 milliards de dollars).
La recherche souligne cependant que la population milliardaire autodidacte en Asie est unique car la création de richesse dans la région est plus récente que dans d'autres parties du monde. Les milliardaires asiatiques ont tendance à être plus jeunes que les autres milliardaires, avec une moyenne d'âge de 57 ans. C'est 10 ans de moins que leurs homologues américains et européens. Parce qu'une proportion importante des milliardaires d'Asie a grandi dans la pauvreté - 25% contre 8% aux États-Unis et 6% en Europe - UBS et PwC s'attendent à ce que l'Asie soit le centre de la création de richesse de nouveaux milliardaires à l'avenir.
Préservation de la richesse
Plus des deux tiers des milliardaires du monde ont plus de 60 ans et ont plus d'un enfant. Cela signifie que la préservation de la richesse, le transfert de richesse et l'héritage sont au cœur de leurs préoccupations. La recherche maintient que la richesse s'amincit avec le temps, surtout à mesure que les familles grandissent. À mesure que les milliardaires vieillissent, ils sont confrontés à la difficile décision de savoir quoi faire des entreprises qui les ont rendus riches: conserver ou vendre tout ou partie de l'entreprise.
Le rapport a révélé que la plupart des milliardaires américains et européens choisissent de garder leurs entreprises (60%), un tiers (30%) vendent des pièces via une introduction en bourse (IPO) ou une vente commerciale et 10% de retrait. La majorité des encaissements deviennent des investisseurs financiers, investissant seuls, recherchant des objectifs de rendement-risque spécifiques et / ou déléguant des investissements à un family office ou à un conseiller financier personnel. Cinquante-sept pour cent des familles milliardaires européennes et 56% des familles milliardaires asiatiques reprennent l'entreprise familiale lorsque le patriarche / fondateur prend sa retraite, contre seulement 36% aux États-Unis.
Philanthropie
Les efforts philanthropiques des milliardaires d'aujourd'hui soutiennent l'éducation, la santé et les causes humanitaires et ont tendance à se concentrer sur les efforts qui fournissent des résultats tangibles et mesurables, selon la recherche. Ils aiment savoir combien de vies ont été touchées par leurs dons, voir une amélioration des conditions de santé ou de vie, ou financer diverses causes grâce au microcrédit. Aux États-Unis, la «philanthropie visible» donnée par des institutions est populaire. Par exemple, plus de 100 milliardaires ont rejoint le Giving Pledge de Bill Gates depuis sa création.
The Bottom Line
Les milliardaires de différentes régions et cultures du monde partagent généralement des caractéristiques communes. Les conseillers peuvent utiliser les informations du rapport - comme la façon dont ces riches entrepreneurs choisissent de diviser leur patrimoine, par exemple - et les appliquer à des clients disposant d'une richesse importante à des degrés divers.
