Interactive Brokers (IB), un leader de longue date dans le trading à faible coût, s'était auparavant positionné comme le courtier incontournable pour les traders sophistiqués et fréquents. L'ouverture de nouveaux comptes exigeait 10 000 $ - l'un des minimums les plus élevés de l'industrie. Mais au cours des dernières années, IB s'est transformé en un courtage plus gentil et plus doux, en tendant la main à la base d'investisseurs de masse aisés, dans le but de cultiver plus de clients qui ne sont pas principalement des commerçants.
Points clés à retenir
- Leader de longue date du trading à faible coût, Interactive Brokers s'était positionné comme le courtier incontournable des traders sophistiqués et fréquents.La firme a récemment supprimé l'exigence minimale de compte de 10000 $, dans le but d'attirer davantage de clients aisés.
La première étape de l'initiative de changement de marque d'IB a été de supprimer le minimum de 10 000 $, permettant ainsi aux investisseurs d'ouvrir des comptes en espèces avec 0 $ ou des comptes sur marge avec 2 000 $ - le minimum réglementaire pour toutes les maisons de courtage. Mais ce changement de politique n'était pas un nouveau développement choquant pour l'entreprise, qui avait déjà minimisé son minimum élevé, en supprimant la messagerie minimale de 10 000 $ de son site Web.
"Pour être honnête, nous n'avons pas appliqué le minimum depuis cinq ans", a déclaré le vice-président exécutif Steve Sanders.
Dans un autre mouvement pour cibler les commerçants non actifs, l'entreprise a adopté un système d'aide en langage naturel convivial appelé "IBot". Au lieu de chercher une chaîne d'options, les utilisateurs peuvent désormais simplement demander à IBot d'afficher les prix en tapant ou en disant: "Afficher la chaîne d'options pour TSLA pour les trois prochaines expirations". IBot aide à réduire la pente de la courbe d'apprentissage de sa plateforme phare, Traders Workstation.
Mais malgré tous ces changements, IB n'est pas nécessairement une solution idéale pour tous les petits investisseurs. "Nous ne voulons induire personne en erreur", prévient Sanders. "Notre objectif n'est toujours pas les petits comptes, mais nous avons estimé qu'exiger un dépôt aussi important, juste pour que les investisseurs puissent nous essayer, était idiot. Les gens qui ne vont finalement pas négocier activement, ou maintenir des soldes élevés de 100 000 $ ou plus, peuvent n'apprécie pas tout ce que l'IB a à offrir."
De plus, les comptes dont la valeur de liquidation nette est inférieure à 100 000 $ sont assujettis à certains frais mensuels d'activité. Bien que les trois premiers mois soient gratuits, après cette période, les investisseurs doivent générer un minimum de 10 $ en commissions mensuelles, sinon ils seront obligés de payer la différence en tant que frais d'activité. Par exemple, un investisseur dont le solde est inférieur à 100 000 $ et qui ne place que quelques transactions en un mois qui ne génèrent que 3 $ de commissions se verra imposer des frais d'activité de 7 $. Il peut également y avoir des frais de données pour les investisseurs qui ne souscrivent à aucun flux de données international.
Afin de séduire les investisseurs plus passifs, IB a déployé la branche de conseil robotique IB Asset Management. Il propose 10 portefeuilles «Smart Beta», 13 portefeuilles de suivi d'indices et six portefeuilles d'allocation d'actifs. Ceux-ci sont constitués d'actions et entraînent des frais de gestion annuels de 0, 08-0, 09% et nécessitent un minimum de 5 000 $. Un autre ensemble de portefeuilles d'actions gérés activement qui sont gérés par des gestionnaires de fonds professionnels nécessitent des minimums de 10 000 $ à 120 000 $ et entraînent des frais de gestion plus élevés de 0, 5 à 1, 5% par an. Il existe également huit portefeuilles composés de FNB et de fonds communs de placement avec des minimums de 10 000 $ à 20 000 $ et des frais de gestion annuels de 0, 5% à 1, 0%. De plus amples informations sur les portefeuilles sont disponibles sur la page de gestion d'actifs de l'IB, où les investisseurs potentiels peuvent filtrer leur recherche par risque, stratégie ou investissement minimum.
La Traders Academy aide les investisseurs et les traders moins sophistiqués à se familiariser avec la grande variété de classes d'actifs, de marchés, de devises, d'outils et de fonctionnalités disponibles sur le Trader Workstation. Il existe également des cours disponibles via une application mobile qui contient des vidéos, des quiz et d'autres outils pédagogiques. Par exemple, «Trader Tax 101» de Robert Green examine les lois fiscales qui affectent les investisseurs, les commerçants et les gestionnaires de placements.
