Que signifie Dépositaire d'enregistrement de conseiller en investissement?
Le dépositaire d'enregistrement des conseillers en placement (IARD) est un système électronique par lequel les conseillers en placement s'enregistrent et déposent les rapports et divulgations requis auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et des autorités de réglementation nationales.
Comprendre le dépositaire d'enregistrement des conseillers en placement (IARD)
L'IARD conserve des informations sur plus de 260 000 conseillers en placement. L'objectif du dépositaire est d'améliorer le suivi et la réglementation des conseillers en investissement et de mettre à la disposition du public des informations professionnelles les concernant.
La SEC et la North American Securities Administrators Association parrainent l'IARD, tandis que la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) développe, exploite et entretient le système. La SEC réglemente les conseillers dont les actifs sous gestion dépassent 1 million de dollars, tandis que les régulateurs des États supervisent généralement les conseillers qui gèrent moins d'actifs.
Les conseillers en placement utilisent l'IARD pour déposer leur formulaire uniforme de demande d'enregistrement de conseiller en placement, appelé formulaire ADV, qui les enregistre officiellement en tant que conseillers en placement. Ils l'utilisent également pour l'enregistrement et le renouvellement annuel et pour le traitement des frais et des formulaires. Les représentants des conseillers en placement s'inscrivent également auprès de l'IARD. Un conseiller en placement qui souhaite se retirer de tout ou partie des territoires où il est inscrit doit utiliser l'IARD pour déposer le formulaire ADV-W. L'IARD est similaire au système de dépôt d'enregistrement central par lequel les courtiers et agents doivent s'inscrire avant de pouvoir exercer leurs activités dans leur profession.
Comment le public peut utiliser l'IARD
Le formulaire ADV contient des informations clés qui peuvent être utiles aux membres du public qui peuvent avoir des questions au sujet d'un conseiller en placement avec lequel ils envisagent de faire affaire. Les formulaires Form ADV déposés par les conseillers en placement par le biais de l'IARD sont mis à la disposition du public via le site Web Public Adviser Investment Disclosure. Là-bas, le public peut vérifier qu'un conseiller en placement avec lequel il travaille est bien enregistré et crédible. Cette vérification est une étape importante pour quiconque travaille avec un conseiller en placement.
Les informations conservées par l'IARD peuvent également aider les gens à décider si le conseiller en investissement avec lequel ils travaillent a des références et une expérience qui répondent à leurs normes et attentes. Les informations mises à la disposition du public comprennent les antécédents professionnels du conseiller, tels que les antécédents professionnels, les titres professionnels, les examens de l'industrie réussis et d'autres activités commerciales. Des informations telles que la durée de leur inscription auprès de leur entreprise actuelle et les entreprises auprès desquelles elles étaient enregistrées précédemment sont également disponibles. Le public peut également voir si le conseiller a déjà été discipliné ou suspendu, ou si le personnel clé du conseiller a déjà fait l'objet de mesures disciplinaires.
