Qu'est-ce qu'un compte discrétionnaire limité
Un compte discrétionnaire limité est un type de compte dans lequel un client permet à un courtier d'agir en son nom pour acheter et vendre des titres. Dans un compte non discrétionnaire, le travail du courtier consiste à exécuter la transaction souhaitée au meilleur prix disponible. Selon la nature exacte de la relation courtier-client, un courtier qui supervise un compte non discrétionnaire recommandera des opérations au client. Cependant, les courtiers n'ont pas le pouvoir légal d'acheter ou de vendre des titres sans d'abord obtenir l'approbation du client.
Dans un compte discrétionnaire limité, le courtier peut effectuer certains types d'opérations sans le consentement préalable du client. Pour que cet arrangement ait lieu, l'investisseur doit signer un accord stipulant qu'il autorise certaines transactions sans consentement.
RÉPARTITION Compte discrétionnaire limité
Un compte discrétionnaire limité est également appelé «compte contrôlé», c'est-à-dire tout compte dont les opérations sont dirigées par une personne autre que le propriétaire. Il est également appelé un compte géré, un compte d'investissement détenu par un investisseur individuel et supervisé par un gestionnaire de fonds professionnel embauché. Contrairement aux fonds communs de placement, qui sont gérés de manière professionnelle pour le compte de nombreux titulaires de fonds communs de placement, les comptes gérés sont des portefeuilles d'investissement personnalisés adaptés aux besoins spécifiques du titulaire du compte.
Comptes discrétionnaires et comptes non discrétionnaires
Un arrangement de compte discrétionnaire limité autorise un courtier ou un conseiller à initier une certaine opération au nom du client. L'accord précisera également toute limitation du client. Un client qui donne à un courtier ou à un conseiller ce type de pouvoir doit avoir une confiance totale en la personne, car l'arrangement peut être risqué. Cependant, toutes les décisions prises par un courtier ou un conseiller doivent correspondre aux objectifs du client. Certains investisseurs préfèrent cet arrangement parce qu'ils sont tout simplement trop occupés pour suivre l'évolution quotidienne du marché. L'un des principaux avantages de l'utilisation d'un compte discrétionnaire est qu'il permet à une personne d'investir sans consacrer beaucoup de temps à l'activité.
Cependant, de nombreux investisseurs préfèrent les comptes non discrétionnaires pour plusieurs raisons. De nombreux investisseurs souhaitent une gestion pratique de leurs comptes et se méfient de faire trop confiance à leur courtier; cette relation n'est tout simplement pas adaptée à tous les investisseurs. Ces investisseurs peuvent souhaiter des conseils d'un professionnel, mais peuvent toujours souhaiter être fortement impliqués dans le processus de prise de leurs décisions d'investissement. Pour les investisseurs pratiques, un compte non discrétionnaire est généralement la meilleure option.
