Chaque année vers février, Barron's et Lipper Inc. publient leur classement des familles de fonds pour l'année précédente. Le classement des familles de fonds est déterminé par la performance de tous les fonds des sociétés au cours de l'année. Pour être éligible au classement, la famille de fonds doit disposer d'un certain nombre de fonds disponibles pour les investisseurs. En 2014, ces exigences en matière de fonds étaient les suivantes: trois fonds dans la catégorie générale des actions américaines, un fonds dans la catégorie des actions mondiales, un fonds dans la catégorie des fonds équilibrés, deux fonds obligataires imposables et un fonds obligataire exonéré d'impôt.
En comparant les rendements des familles de fonds, ils suppriment les frais 12b-1, les charges et les frais de vente. Le raisonnement derrière la suppression de ces derniers est qu'ils veulent s'assurer qu'ils comparent les compétences d'investissement entre les familles de fonds. Après avoir supprimé les frais, Lipper procède à des calculs pour déterminer la meilleure famille de fonds globale. Ces classements sont calculés en déterminant le rang centile du fonds dans sa catégorie donnée, puis il est multiplié par la pondération de ce fonds en pourcentage de l'actif global de l'entreprise d'investissement. Enfin, il est multiplié par la pondération attribuée à la catégorie donnée pour l'année en cours. Cela se fait pour tous les fonds communs de placement, puis ces chiffres définitifs sont totalisés. La famille de fonds avec le score le plus élevé est n ° 1. Ce processus est répété pour obtenir également les résultats pour les classements sur cinq et dix ans.
Voici les cinq meilleures familles de fonds pour 2014.
1. Le groupe Vanguard
Vanguard occupe la première place pour 2014. Vanguard est connu pour ses fonds indiciels, qui représentent les deux tiers des actifs sous gestion. Mais ils ont été vraiment aidés cette année par leurs fonds activement gérés. Le PDG de Vanguard, Bill McNabb, attribue leur succès à des frais peu élevés. Selon Lipper, le ratio de frais moyen des fonds gérés activement chez Vanguard était de 0, 28% par rapport à la moyenne du secteur de 1, 25%.
2. BMO Gestion mondiale d'actifs
Le groupe de gestion d'actifs de la Banque de Montréal (BMO) a décroché la deuxième place. Bien qu'ils soient relativement inconnus de la plupart des États-Unis, ils ont 60 milliards de dollars sous gestion. En plus de prendre la deuxième place au classement général, ils se sont également classés parmi les cinq premiers dans les fonds d'actions mondiales et les fonds d'obligations imposables. Ils seront un nom à surveiller au cours des prochaines années alors qu'ils continuent de développer leur activité de fonds communs de placement aux États-Unis.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) prend la troisième place avec 216 milliards de dollars sous gestion. Invesco est une société d'investissement indépendante qui se concentre uniquement sur les investissements et a des professionnels de l'investissement dans le monde entier pour aider des clients dans plus de 20 pays. Comme Vanguard, Invesco détient une part importante de ses actifs dans des investissements passifs qui les ont aidés en 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) gère 117 milliards de dollars dans 50 fonds communs de placement. SEI a commencé comme une entreprise technologique pour aider à former les agents de crédit. Au fil des ans, ils ont ajouté plus de services au monde de l'investissement, y compris leurs fonds communs de placement. SEI utilise un système de sous-conseillers, avec plus de 90% externalisés à d'autres conseillers.
5. Fonds principaux
Principal Funds fait partie du Principal Financial Group (PFG). Alors qu'ils ont commencé comme une compagnie d'assurance, au fil des ans, ils se sont diversifiés dans la gestion de placements. La plupart de leurs services d'investissement sont axés sur l'épargne-retraite.
The Bottom Line
Les meilleures familles de fonds changent chaque année à mesure que leurs performances varient. Cependant, vous pouvez toujours contrôler votre performance en sélectionnant des fonds avec des frais peu élevés et une performance de qualité à long terme.
