Si vous cherchez un moyen sûr de parier sur une reprise continue du marché boursier tout en limitant le risque de baisse, alors vous voudrez peut-être jeter un œil au fonds indiciel Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Il y a deux raisons principales pour lesquelles le Vanguard S&P 500 ETF est attrayant. Premièrement, il est composé d'actions à grande capitalisation. Ceci est important car les actions à grande capitalisation sont de plus gros navires à tourner si le marché se dirige vers le sud. De plus, de nombreux investisseurs et traders se précipiteront sur ces noms en cas de correction du marché. L'autre raison pour laquelle VOO est attrayante est qu'elle offre un rendement de dividende annuel de 1, 78% et un ratio de frais de seulement 0, 05%.
VOO existe depuis le 7 septembre 2010. Contrairement à de nombreux fonds négociés en bourse (ETF), il s'est apprécié de 187, 25% depuis sa création. Il est également en hausse de 13, 91% depuis le début de l'année. Vous vous demandez peut-être ce qui a attribué à une performance aussi impressionnante et cohérente. La réponse à cette question est incroyablement simple. Voici les plus grands titres de VOO:
Apple Inc. (AAPL) 3, 43%
Exxon Mobil Corp. (XOM) 2, 28%
Microsoft Corp. (MSFT) 2, 17%
Johnson & Johnson (JNJ) 1, 71%
Pour une idée plus large de ce que vous obtenez lorsque vous investissez (ou négociez) dans le Vanguard S&P 500 ETF, voici une ventilation de ses plus grands titres par secteur:
Technologie 18, 02%
Santé 14, 32%
Industriels 11, 02%
Consommation cyclique 10, 22%
Défensive des consommateurs 9, 52%
( Pour plus d'informations sur ce FNB, cliquez ici .)
Mauvaise nouvelle / bonne nouvelle
Tout semble bon jusqu'à présent, mais nous vivons actuellement dans un environnement d'investissement unique, où la logique simple semble défectueuse et incorrecte en raison de l'intervention de la Réserve fédérale. Ce qui est le plus étonnant dans cet environnement, c'est que même de nombreux traders professionnels pensent que le rallye boursier actuel est artificiel, mais en même temps, ils vont continuer à rester du côté haussier jusqu'à ce que le rallye échoue. Cela dure depuis des années.
Malheureusement pour ceux qui cherchent à faire de l'argent du côté haussier, la Réserve fédérale ne peut pas maintenir les taux bas pour toujours. Cela dit, la Réserve fédérale a prouvé qu'elle peut maintenir les taux bas plus longtemps que quiconque aurait pu le prévoir, et il est possible que cela se poursuive dans un avenir prévisible. (Pour en savoir plus, voir: Fin du programme d'achat d'obligations de la Fed: 7 choses à savoir .)
Théories dangereuses
Pensez au boom immobilier du milieu des années 2000. À cette époque, il existait une théorie commune expliquant pourquoi les prix de l'immobilier s'apprécieraient pour toujours. Cette théorie: «Ils ne construisent pas plus de terres». Cela signifiait que l'offre serait limitée, ce qui augmenterait la demande. Seules quelques personnes ont vu le crash immobilier arriver, lié à des pratiques de prêt souples.
Réfléchissez maintenant à la théorie similaire d'aujourd'hui avec les actions américaines: «C'est le seul endroit où placer votre argent en ce moment.» Une incitation supplémentaire pour de nombreux investisseurs est que si tout le monde voit les actions américaines comme le seul endroit où placer leur argent, il continuera les prix de ces actions. Voyez-vous ce qui se passe ici? Ce que ces investisseurs ne réalisent pas, c'est que cela devient un commerce encombré. (Pour plus d'informations, voir: Protégez votre portefeuille contre l'inflation et la déflation .)
De précieux dollars
Heureusement, si vous n'êtes pas sûr de ce qui pourrait se passer ensuite, allouer du capital au Vanguard S&P 500 ETF relativement sûr n'est pas une mauvaise idée, surtout compte tenu du rendement. Si vous êtes plus conservateur, ou si vous êtes préoccupé par la possibilité de déflation et où le marché boursier pourrait se diriger une fois la réalité rattrapée, alors vous voudrez peut-être envisager de déplacer la majorité de votre capital en espèces. Cela peut sembler ennuyeux et une stratégie qui manque d'opportunités, mais c'est une idée fausse courante. Si la déflation a lieu et que les prix des biens et services baissent alors que vous êtes assis en espèces, la valeur de vos dollars augmente considérablement. Par conséquent, c'est une stratégie à considérer au moins. (Pour plus d'informations, voir: The Upside of Deflation .)
The Bottom Line
Puisqu'il est impossible de prédire ce que la Réserve fédérale fera ensuite et l'impact de toute décision sur les marchés, vous voudrez peut-être envisager de se pencher sur le Vanguard S&P 500 ETF. Cependant, gardez à l'esprit que les faibles taux d'intérêt ont joué un rôle majeur dans le récent rallye. De plus, si vous pensez que la déflation approche à grands pas, n'oubliez pas la valeur d'un dollar économisé. Veuillez faire vos propres recherches avant de prendre toute décision d'investissement. (Pour en savoir plus, consultez: FNB S&P 500: ce que tout investisseur devrait savoir .)
