Divulgation
Avertissement d'investissement à haut risque: les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 76, 6% des comptes d'investisseurs de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Veuillez lire l'intégralité de la déclaration de divulgation des risques qui vous donne une explication plus détaillée des risques encourus.
Safecap Investments Ltd, filiale chypriote de Playtech PLC au Royaume-Uni, possède et exploite Markets.com, un courtier en contrats de différence (CFD) spécialisé dans le forex, les actions, les indices, les matières premières et les crypto-monnaies. Ils ne sont pas réglementés par la Financial Conduct Authority (FCA) et les traders britanniques ne trouveront pas de spread spread, une plate-forme de marché qui offre des avantages fiscaux spéciaux par rapport aux CFD. La société a été créée en 2010 et a subi plusieurs réorganisations avant l'identité commerciale actuelle.
Le courtier suit le modèle de bureau de négociation typique de l'UE qui établit des marchés contre les clients, ce qui soulève des problèmes de conflit d'intérêts. Les informations sur les coûts sont frustrantes, répertoriant les écarts minimums sans écarts moyens, mais les menus contextuels détaillent les coûts de prêt, de marge et de roulement au jour le jour. Le site Web manque d'éléments marketing et descriptifs, sans menus détaillant les plates-formes Web et mobiles propriétaires ou offrant des comparaisons côte à côte avec Metatrader 4 et 5. Il en va de même pour la recherche, le contenu éducatif et le contenu du service client, avec quelques morts des liens, un numéro de téléphone bien caché et une FAQ simple.
La plate-forme Web propriétaire est étonnamment robuste, avec une excellente collection d'outils fondamentaux qui incluent le sentiment des clients, l'activité des initiés, les recommandations des analystes et l'activité des fonds spéculatifs. Il est regrettable que les clients utilisant Metatrader 4/5 paient des spreads minimums plus élevés sans accès dans la plateforme à ces ressources impressionnantes. C'est une autre raison pour laquelle le matériel du site Web devrait répertorier le contenu de la plateforme côte à côte.
Un minimum de 100 $ est nécessaire pour ouvrir un compte qui paie des bonus avec des dépôts plus élevés. Une seule page instructive décrit les récompenses ainsi que les plates-formes disponibles et un programme de remise simple mais efficace qui réduit les coûts de négociation pour un volume plus élevé. Cependant, une mauvaise documentation ajoute à la confusion car la page répertorie les comptes "classiques et premium" qui ne sont pas définis sur le site Web. Une recherche a trouvé une deuxième page qui répertorie les «spreads premium», se subdivisant en rubriques «classique» et «marchés X». Ce lien est déconnecté du site.
Avantages
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Recherche approfondie dans la plate-forme
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Listes de produits détaillées
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Synchronisation des applications mobiles avec la plate-forme Web
Les inconvénients
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Faible fonctionnalité de nouvelles
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Pas de stop-loss garantis
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Frais et coûts cachés
Confiance
2.7Markets.com est agréé par la Securities and Exchange Commission de Chypre (CySEC) et n'a pas d'enregistrement auprès de la Financial Conduct Authority (FCA), ce qui met les protections britanniques en conformité avec l'Europe continentale. Le courtier se plaint des exigences MiFID II ainsi que des règles de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) qui limitent l'effet de levier et fournissent des services à la clientèle qui incluent une protection contre le solde négatif. Une divulgation mandatée par l'ESMA indique que 77% des comptes de détail perdent de l'argent lors de la négociation de CFD, à égalité avec les concurrents de l'UE.
La divulgation relative à la gestion des fonds pour l'Europe continentale indique que les fonds des clients peuvent être détenus en dehors de l'Union européenne, ce qui augmente le risque en cas de défaillance bancaire. L'indemnisation en cas de défaillance d'un courtier est plafonnée à 20 000 EUR par le biais du Fonds chypriote d'investissement (ICF) et ils ne bénéficient d'aucune assurance privée ou supplémentaire. Aucune protection stop loss garantie ou authentification à deux niveaux n'est offerte, au-delà des mots de passe à usage unique (OTP) de Metatrader.
Les informations sur le site sont limitées aux écarts minimaux, sans données sur les écarts moyens au cours du dernier mois, trimestre ou année. Ils omettent également de révéler l'ampleur des écarts qui peuvent s'élargir pendant les heures hors marché, ce qui augmente le potentiel de coûts de négociation plus élevés que prévu. Ce manque de transparence rend plus difficile pour les clients potentiels d'évaluer la compétitivité du courtier avant d'ouvrir de nouveaux comptes.
Expérience de bureau
3.8La plate-forme Web Markets.com est en concurrence avec Metatrader 4/5 standard, offrant une cartographie adéquate, avec la possibilité de se diviser en plusieurs vues du même instrument, une liste saine d'indicateurs et quelques outils de dessin. Le contenu pédagogique et de recherche intégré à la plate-forme est impressionnant, soutenu par les didacticiels débutant à avancé de Trading Central, la vidéo à la demande et une excellente suite de produits de recherche fondamentale.
La personnalisation de la plate-forme est limitée, avec une liste de surveillance "favoris" mais aucun moyen d'enregistrer plusieurs listes. Une gestion des commandes faible offre un stop loss générique, des profits, des ordres à cours limité et rien d'autre. Un menu contextuel pour chaque instrument répertorie les frais de prêt au jour le jour ainsi que les informations de marge et de levier. Tous les marchés ont affiché des frais de prêt au jour le jour pour les positions longues et courtes tandis que de nombreux concurrents affichent des crédits de marge sur les ventes à découvert.
Expérience mobile
2.3Les applications mobiles Markets.com se synchronisent avec la plate-forme Web, mais offrent un ensemble de fonctionnalités de qualité inférieure et une personnalisation limitée par rapport aux concurrents, avec des devis en streaming, une gestion des commandes faible et un sentiment client utile. La cartographie rudimentaire pivote en orientation paysage mais il n'y a pas d'indicateurs, ce qui limite l'analyse visuelle. Il n'y a aucun moyen de définir des alertes de prix SMS et le contenu de la recherche dans la version Web a été supprimé. Les nouvelles commandes ne peuvent pas être définies pendant les heures hors marché.
Outils de recherche et perspectives
3.2Le courtier a établi des partenariats avec des tiers pour construire une recherche solide dans la plate-forme qui comprend toutes sortes d'outils de prise de décision utiles. Les traders peuvent trouver des listes de transactions d'initiés, l'activité de fonds de couverture pour des actions individuelles, et acheter et vendre des recommandations à la fois de l'analyste et de la communauté commerciale. Une répartition des signaux répertorie les signaux d'achat et de vente actuellement actifs sous la liste des instruments pour référence pratique. La plateforme comprend également des données de positionnement client à côté des instruments, mises à jour toutes les quelques minutes, ainsi qu'un calendrier économique.
Il n'y a pas de fonction d'actualités en temps réel, de plate-forme ou basée sur le Web, et les documents de recherche ne sont pas disponibles hors ligne pour une référence facile. Cette omission rend également plus difficile pour les utilisateurs de Metatrader 4/5 de rester informés, les forçant à se connecter sur une deuxième plate-forme. Il est également frustrant que les sous-menus du site Web sous l'onglet "Outils de trading" répertorient les descriptions du contenu de la recherche basée sur la plate-forme, mais aucune recherche réelle.
Éducation
3.2La rubrique "Éducation" dans le menu des outils de trading du site Web ne répertorie que trois catégories: les webinaires, les conseils de plateforme et la plateforme de trading Markets.com. Les deux sections «plate-forme» proposent quelques didacticiels vidéo et une présentation marketing sur la dernière mise à jour logicielle. La section du webinaire a montré quatre présentations d'une heure à venir sur des sujets de base et avancés, mais pas d'archives, ce qui est une omission majeure.
La plate-forme Web offre un contenu pédagogique beaucoup plus solide, le centre de connaissances comprenant des analyses techniques débutantes, intermédiaires et avancées présentées par le technicien de marché bien connu Martin Pring. Cependant, l'onglet "Fondamental" est décevant, avec rien d'autre qu'un calendrier économique. Cela pourrait rendre difficile pour les titulaires de compte de comprendre et d'évaluer des données de recherche fondamentale détaillées.
Particularités
3Les nouveaux clients reçoivent des bonus basés sur les dépôts initiaux tandis qu'un rabais hebdomadaire de 5% fonctionne comme un programme efficace de remise sur le volume. Les traders de niveau supérieur ne trouveront aucun hébergement VPS en dehors de l'abonnement VPS de Metatrader et il n'y a pas d'API pour exécuter des algorithmes ou d'autres programmes automatisés. En outre, la plate-forme Web ne peut pas gérer la création de systèmes car elle ne dispose que de cinq ans de données et d'aucune capacité de back-testing historique. Comme indiqué précédemment, certains documents font référence à des niveaux de compte introuvables, autres que le statut professionnel défini par les règles de l'ESMA 2018.
Produits d'investissement
3, 5Le catalogue de produits couvre toutes les bases, avec des ensembles standard de paires de devises, d'actions et d'ETF, d'indices et de matières premières, tous négociables uniquement en tant que CFD. Le courtier n'offre pas d'amélioration de l'écart aux clients britanniques ou irlandais. Six crypto-monnaies et quatre marchés obligataires offrent des opportunités ainsi que des fonds innovants de type ETF couvrant une liste ésotérique qui comprend le mélange Bill Ackman, le mélange de cannabis et le mélange provocateur de perdants de la guerre commerciale.
Commissions et frais
2.4Les spreads minimaux sont supérieurs à la moyenne, à 1, 90 pips pour l'EUR / USD sur la plateforme web et à trois pips sur Metatrader 4/5. Les écarts minimaux de crypto-monnaie sont parmi les plus élevés d'Europe, à 140 pips pour Bitcoin et 15 points pour Ethereum. Il n'y a aucune divulgation sur les spreads moyens pour le mois, le trimestre ou l'année ni sur la quantité de spreads qui peut s'élargir pendant les heures hors marché. Les frais de prêt au jour le jour et d'autres informations sur les marges sont clairement indiqués, mais les vendeurs à découvert ne reçoivent aucun crédit sur marge au jour le jour. Toutes les transactions commerciales sont exécutées via des spreads variables, selon les petits caractères, ce qui rend les spreads minimum moins prédictifs.
Les retraits sont gratuits et reçus dans les deux à cinq jours ouvrables tandis que les frais de dormance sont supérieurs à la moyenne de l'industrie, avec 10 $ / mois facturés après seulement trois mois d'inactivité. Ces frais étaient bien cachés dans les petits caractères et n'étaient pas divulgués sur les pages marketing, ce qui ajoutait aux préoccupations de confiance. Les actions sont négociées à un effet de levier de 5: 1 et un examen approfondi n'a révélé aucun coût minimum pour les transactions sur actions.
Service client
2.9Le bouton Contactez-nous mène à un formulaire d'inscription par e-mail et à aucun numéro de téléphone. Le "Centre de support" ouvre une FAQ simple, avec des liens de contact et de chat. Le bouton de contact s'ouvre également sur un formulaire de saisie de données. Le bouton de chat est fonctionnel mais daté, se référant à des vacances qui ont eu lieu six semaines avant l'examen. Une recherche sur le téléphone du courtier a produit une page avec 24/5 numéros de téléphone locaux et internationaux, ajoutant à une liste croissante de pages orphelines tout en mettant en évidence le thème du site Web dysfonctionnel. Les pages Twitter et Facebook de Markets.com sont principalement utilisées pour les commentaires et le marketing.
Que souhaitez-vous savoir
La plate-forme Markets.com fournit une interface innovante pour l'exécution des transactions, faisant davantage appel aux titulaires de comptes fondamentalement orientés qu'aux techniciens, qui pourraient choisir de payer les coûts supplémentaires de Metatrader. Le courtage est entravé par un site Web désorganisé qui ne parvient pas à promouvoir les fonctionnalités les plus attrayantes tout en ajoutant de la confusion sur les types de compte et les avantages, les coûts de transaction et les contacts avec le service client.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
