Qu'est-ce qu'un professionnel certifié du revenu de retraite?
Un professionnel certifié du revenu de retraite (RICP) est un professionnel financier spécialisé dans la planification du revenu de retraite. Les professionnels des finances obtiennent le titre de RICP après avoir suivi le programme pour les professionnels du revenu de retraite.
Une fois qualifiés, les RICP conseillent les retraités et quasi-retraités sur la meilleure façon d'utiliser les actifs qu'ils ont accumulés pour la retraite pour vivre confortablement dans un budget réaliste et ne pas manquer d'argent prématurément.
Points clés à retenir
- Un professionnel certifié en revenu de retraite (RICP) est spécialisé dans la planification du revenu de retraite.Le RICP est une désignation donnée aux professionnels qui ont suivi le programme de formation RICP.Les RICP aident les retraités et les quasi-retraités à utiliser les actifs qu'ils ont accumulés pour la retraite de manière durable.
Comprendre le RICP
Le programme RICP comprend trois cours: processus, stratégies et solutions de revenu de retraite; les sources de revenu de retraite; et gérer un régime de revenu de retraite. Le programme est conçu pour les professionnels de la finance qui possèdent déjà un diplôme de planification financière à large assise, comme un consultant financier agréé, un planificateur financier agréé ou un assureur vie agréé, ou dont les entreprises mettent déjà l'accent sur la planification du revenu de retraite.
Les candidats doivent avoir plus de trois années d'expérience de travail pertinente. Les candidats doivent également suivre les trois cours en ligne et réussir un examen de 100 questions. Les RICP doivent adhérer à un code d'éthique et répondre aux exigences de formation continue et de reporting.
Pour suivre le programme RICP, les candidats doivent déjà être des professionnels de la finance tels qu'un consultant financier agréé, un planificateur financier agréé ou un assureur vie agréé.
The American College
L'American College of Financial Services de Bryn Mawr, en Pennsylvanie, une organisation à but non lucratif offrant une formation sur les services financiers, a créé la désignation RICP pour répondre aux besoins de planification financière de la population croissante de retraités et quasi-retraités des États-Unis. Les connaissances requises pour accumuler l'épargne-retraite et utiliser cette épargne pour générer un revenu confortable et durable à la retraite sont deux entités distinctes.
Alors que de nombreux professionnels de la finance sont expérimentés dans le conseil et l'aide aux particuliers pour accumuler des actifs de retraite, le nombre croissant de retraités signifie qu'il existe une forte demande d'expertise sur la manière de gérer et d'utiliser ces actifs.
Dans le même temps, moins de conseillers ont une expertise dans des sujets tels que la façon de déterminer les éléments suivants:
- Quand un client est prêt financièrement à prendre sa retraite Le taux auquel l'épargne-retraite doit être retirée Comment la répartition de l'actif d'un individu doit changer pendant la retraite Le meilleur âge pour qu'un individu puisse commencer à demander des prestations de sécurité sociale Comment payer les soins de santé et les soins en maison de retraite Planification fiscale à vie Retraite logement
Les RICP reçoivent une formation spécifique pour aider les clients à maintenir leur niveau de vie habituel tout au long de la retraite, à combler les écarts de revenu, à créer un plan successoral et à limiter les risques.
Fait rapide
Le nombre croissant de retraités crée une demande de professionnels de la finance qui peuvent guider les gens dans l'utilisation optimale de leurs actifs pendant la retraite et pas seulement comment épargner pour la retraite à mesure qu'ils vieillissent.
L'American College of Financial Services note sur son site Web qu'il "a aidé les professionnels à atteindre leurs objectifs de carrière grâce à une formation rigoureuse et pratique dans les services financiers". Il ajoute que «depuis la création de notre première désignation financière en 1927 - la prestigieuse spécialité d'assurance Chartered Life Underwriter® (CLU) - jusqu'au lancement récent de notre désignation révolutionnaire de Professionnel certifié en revenu de retraite (RICP), la faculté du Collège continue de se développer et de offrir des programmes innovants qui répondent aux besoins du paysage financier en évolution.
