Table des matières
- Planifier vos métiers
- Considérez la règle d'un pour cent
- Stop-Loss et Take-Profit
- Définir des points Stop-Loss
- Calcul du rendement attendu
- Diversifier et couvrir
- Options de vente à la baisse
- The Bottom Line
La gestion des risques permet de réduire les pertes. Cela peut également aider à protéger le compte d'un commerçant contre la perte de tout son argent. Le risque survient lorsque le commerçant subit une perte. Si cela peut être géré, le commerçant peut s'ouvrir à gagner de l'argent sur le marché.
C'est une condition préalable essentielle mais souvent négligée à la réussite d'un trading actif. Après tout, un trader qui a généré des bénéfices substantiels peut tout perdre en seulement un ou deux mauvais métiers sans une stratégie de gestion des risques appropriée. Alors, comment développez-vous les meilleures techniques pour limiter les risques du marché?
Cet article présentera quelques stratégies simples qui peuvent être utilisées pour protéger vos bénéfices commerciaux.
Points clés à retenir
- Le trading peut être excitant et même rentable si vous êtes capable de rester concentré, de faire preuve de diligence raisonnable et de garder les émotions à distance.Toutefois, les meilleurs traders doivent intégrer des pratiques de gestion des risques pour éviter que les pertes ne deviennent incontrôlables. Une approche pour réduire les pertes par le biais des ordres stop, des prises de bénéfices et des options de protection est une façon intelligente de rester dans le jeu.
Planifier vos métiers
Comme l'a dit le célèbre général militaire chinois Sun Tzu: "Chaque bataille est gagnée avant qu'elle ne soit menée". Cette phrase implique que la planification et la stratégie - pas les batailles - gagnent les guerres. De même, les commerçants qui réussissent citent souvent la phrase: «Planifiez le commerce et échangez le plan». Tout comme en temps de guerre, planifier à l'avance peut souvent faire la différence entre le succès et l'échec.
Tout d'abord, assurez-vous que votre courtier a raison pour des transactions fréquentes. Certains courtiers s'adressent aux clients qui négocient rarement. Ils facturent des commissions élevées et n'offrent pas les bons outils analytiques aux traders actifs.
Les points stop-loss (S / L) et take-profit (T / P) représentent deux façons clés pour les traders de planifier à l'avance lors de la négociation. Les commerçants qui réussissent savent quel prix ils sont prêts à payer et à quel prix ils sont prêts à vendre. Ils peuvent ensuite mesurer les rendements résultants par rapport à la probabilité que l'action atteigne leurs objectifs. Si le rendement ajusté est suffisamment élevé, ils exécutent la transaction.
Inversement, les traders qui échouent entrent souvent dans un trade sans avoir aucune idée des points auxquels ils vendront avec profit ou perte. Comme les joueurs sur une séquence chanceuse ou malchanceuse, les émotions commencent à prendre le dessus et à dicter leurs métiers. Les pertes incitent souvent les gens à s'accrocher et à espérer récupérer leur argent, tandis que les bénéfices peuvent inciter les commerçants à conserver imprudemment encore plus de gains.
Considérez la règle d'un pour cent
Beaucoup de day traders suivent ce qu'on appelle la règle du 1%. Fondamentalement, cette règle empirique suggère que vous ne devriez jamais mettre plus de 1% de votre capital ou de votre compte de trading dans une seule transaction. Donc, si vous avez 10 000 $ sur votre compte de trading, votre position sur un instrument donné ne doit pas dépasser 100 $.
Cette stratégie est courante pour les commerçants qui ont des comptes de moins de 100 000 $ - certains vont même jusqu'à 2% s'ils peuvent se le permettre. De nombreux commerçants dont les comptes ont des soldes plus élevés peuvent choisir d'utiliser un pourcentage inférieur. En effet, à mesure que la taille de votre compte augmente, la position augmente également. La meilleure façon de garder vos pertes sous contrôle est de maintenir la règle en dessous de 2% - encore plus et vous risqueriez une quantité substantielle de votre compte de trading.
Définition de points d'arrêt et de profit
Un point d'arrêt est le prix auquel un trader vendra une action et subira une perte sur le commerce. Cela se produit souvent lorsqu'un commerce ne se déroule pas comme l'espérait un trader. Les points sont conçus pour empêcher la mentalité "il reviendra" et limiter les pertes avant qu'elles ne dégénèrent. Par exemple, si un stock tombe en dessous d'un niveau de support clé, les traders vendent souvent dès que possible.
D'un autre côté, un point de prise de profit est le prix auquel un trader vendra un stock et réalisera un profit sur le commerce. C'est alors que l'avantage supplémentaire est limité compte tenu des risques. Par exemple, si un titre s'approche d'un niveau de résistance clé après une forte hausse, les traders peuvent vouloir vendre avant qu'une période de consolidation n'ait lieu.
Comment définir plus efficacement les points Stop-Loss
La définition des points d'arrêt et de prise de profit se fait souvent à l'aide d'une analyse technique, mais l'analyse fondamentale peut également jouer un rôle clé dans le calendrier. Par exemple, si un trader détient une action avant les bénéfices à mesure que l'excitation monte, il ou elle peut vouloir vendre avant que les nouvelles arrivent sur le marché si les attentes sont devenues trop élevées, indépendamment du fait que le prix de prise en compte ait été atteint.
Les moyennes mobiles représentent la façon la plus populaire de définir ces points, car elles sont faciles à calculer et largement suivies par le marché. Les moyennes mobiles clés comprennent les moyennes sur 5, 9, 20, 50, 100 et 200 jours. Ceux-ci sont mieux définis en les appliquant au graphique d'une action et en déterminant si le prix de l'action a réagi dans le passé en tant que niveau de support ou de résistance.
Un autre excellent moyen de placer les niveaux de stop-loss ou de take-profit est sur les lignes de tendance de support ou de résistance. Ceux-ci peuvent être tirés en connectant les hauts ou les bas précédents qui se sont produits sur un volume significatif supérieur à la moyenne. Comme pour les moyennes mobiles, la clé est de déterminer les niveaux auxquels le prix réagit aux lignes de tendance et, bien sûr, sur un volume élevé.
Lors de la définition de ces points, voici quelques considérations clés:
- Utilisez des moyennes mobiles à plus long terme pour les actions plus volatiles afin de réduire le risque qu'une variation de prix insignifiante déclenche l'exécution d'un ordre stop-loss. Ajustez les moyennes mobiles pour qu'elles correspondent aux fourchettes de prix cibles. Par exemple, les cibles plus longues devraient utiliser des moyennes mobiles plus élevées pour réduire le nombre de signaux générés.Les pertes d'arrêt ne devraient pas être plus proches de 1, 5 fois la plage haute-basse actuelle (volatilité), car il est trop susceptible d'être exécuté sans raison..Ajustez le stop loss en fonction de la volatilité du marché. Si le cours de l'action ne bouge pas trop, les points d'arrêt peuvent être resserrés.Utilisez des événements fondamentaux connus tels que la publication des bénéfices, comme périodes clés pour entrer ou sortir d'une transaction, car la volatilité et l'incertitude peuvent augmenter.
Calcul du rendement attendu
La définition de points d'arrêt et de prise de bénéfices est également nécessaire pour calculer le rendement attendu. L'importance de ce calcul ne peut pas être surestimée, car elle oblige les commerçants à réfléchir à leurs métiers et à les rationaliser. De plus, cela leur donne un moyen systématique de comparer les différents métiers et de sélectionner uniquement les plus rentables.
Cela peut être calculé à l'aide de la formule suivante:
+
Le résultat de ce calcul est un rendement attendu pour le trader actif, qui le mesurera ensuite par rapport à d'autres opportunités pour déterminer les actions à négocier. La probabilité de gain ou de perte peut être calculée en utilisant les ventilations et les ventilations historiques des niveaux de support ou de résistance - ou pour les commerçants expérimentés, en faisant une supposition éclairée.
Diversifier et couvrir
Faire en sorte de tirer le meilleur parti de vos échanges signifie ne jamais mettre vos œufs dans le même panier. Si vous mettez tout votre argent dans un stock ou un instrument, vous vous préparez à une grosse perte. N'oubliez donc pas de diversifier vos investissements, tant dans le secteur industriel que dans la capitalisation boursière et la région géographique. Non seulement cela vous aide à gérer vos risques, mais cela vous ouvre également de nouvelles opportunités.
Vous pouvez également vous trouver un moment où vous devez couvrir votre position. Considérez une position de stock lorsque les résultats sont dus. Vous pouvez envisager de prendre la position opposée par le biais d'options, ce qui peut aider à protéger votre position. Lorsque l'activité de négociation diminue, vous pouvez ensuite dérouler la couverture.
Options de vente à la baisse
The Bottom Line
Les traders doivent toujours savoir quand ils prévoient d'entrer ou de sortir d'un trade avant de l'exécuter. En utilisant efficacement les stop loss, un trader peut minimiser non seulement les pertes mais aussi le nombre de fois qu'un trade est abandonné inutilement. En conclusion, préparez votre plan de bataille à l'avance afin que vous sachiez déjà que vous avez gagné la guerre. (Pour une lecture connexe, voir «5 méthodes de base pour la gestion des risques»)
