Table des matières
- N'arrêtez jamais d'apprendre
- Connectez-vous personnellement avec les clients
- Investissez dans la croissance professionnelle
- The Bottom Line
Près d'un tiers des conseillers financiers appartiennent à la tranche d'âge des 55 à 64 ans, selon un rapport de Cerulli Associates de 2014, suggérant que les courtiers et les dépositaires risquent de perdre des actifs lorsque les conseillers quittent le secteur. Dans le même temps, les données montrent que ces conseillers vieillissants se traînent les pieds en matière de planification de la relève. Les jeunes conseillers financiers pourraient bientôt connaître un marché de demandeurs d'emploi, les conseillers se précipitant pour renforcer leurs pratiques.
Voici quelques conseils pour les jeunes conseillers financiers qui se lancent dans l'industrie et cherchent à maximiser leur succès.
Points clés à retenir
- Les jeunes conseillers financiers ont beaucoup d'occasions de fonder une entreprise prospère et d'aider leurs clients à réussir aussi.Les jeunes professionnels sont davantage branchés sur des outils numériques qui peuvent les aider à décrocher leurs clients comme les roboadvisors.Toutefois, les jeunes conseillers ne devraient pas oublier leur formation et les compétences interpersonnelles nécessaires pour garder les clients satisfaits avec une touche humaine.Avec de nombreuses années devant vous, investissez tôt dans votre entreprise pour stimuler la croissance et laisser passer des opportunités risquées.
N'arrêtez jamais d'apprendre
Les marchés financiers mondiaux sont en constante évolution, ce qui signifie que les conseillers financiers doivent continuellement apprendre à se tenir au courant. Par exemple, de nombreuses recherches économiques récentes ont soutenu l'idée d'investir passivement dans des fonds indiciels cotés à faible coût (ETF) et des fonds communs de placement, car ils peuvent fournir les meilleurs rendements à long terme, tandis que de nouvelles technologies émergent constamment qui peut aider à optimiser les portefeuilles des clients et à améliorer leurs rendements ajustés au risque à long terme.
En plus de la recherche, les conseillers financiers devraient également se tenir au courant des dernières tendances réglementaires afin d'éviter tout problème en cours de route. Les conseillers financiers devraient également se tenir au courant des tendances de la recherche et de l'industrie en s'abonnant à des publications de l'industrie, en assistant à des conférences et en s'engageant dans d'autres activités conçues pour améliorer la proposition de valeur pour les clients. En suivant ces changements, les jeunes conseillers financiers peuvent s'assurer qu'ils se positionnent le mieux pour l'avenir, tout en aidant leurs employeurs vieillissants à s'adapter aux tendances nouvelles et à venir.
Connectez-vous personnellement avec vos clients
Il n'y a jamais eu plus d'options pour quelqu'un qui cherche des conseils financiers, avec des fonds négociés en bourse facilitant une approche de bricolage et des robots-conseillers prenant soin des détails. À bien des égards, les conseillers financiers se distinguent en se connectant avec les clients à un niveau personnel afin d'offrir une meilleure valeur à long terme. Les jeunes conseillers financiers ne doivent pas oublier l'importance des relations dans une société de plus en plus numérisée.
Le besoin de connexions personnelles est bien plus qu'une caractéristique agréable de toute pratique. Selon MyPrivateBanking Research, d'ici la fin de 2020, plus de quatre mille milliards de dollars seront gérés par des robots-conseillers et des plateformes d'investissement automatisées dans le monde entier. Les jeunes conseillers financiers devront composer avec ces tendances au fil du temps beaucoup plus que les conseillers vieillissants pendant les quelques dernières années de leur activité de conseil financier.
Les conseillers financiers peuvent envisager de s'associer à des robo-conseillers pour gérer les aspects automatisés de la planification financière, tout en gardant le contrôle de la situation dans son ensemble et de tout événement soudain qui se produit. En adoptant cette approche, les jeunes conseillers peuvent mieux se positionner en se concentrant sur les domaines dans lesquels ils peuvent ajouter de la valeur plutôt qu'en essayant de concurrencer directement, ce qui pourrait rapporter des dividendes à mesure que l'industrie évolue.
Investissez dans votre croissance professionnelle
Les conseillers financiers connaissent peut-être intimement le concept d’intérêt composé en matière de finances, mais les mêmes principes s’appliquent au temps consacré à la croissance professionnelle. Par exemple, les jeunes conseillers devraient toujours lire des livres et des articles, suivre des cours de formation en ligne, faire du bénévolat auprès d'organisations professionnelles et obtenir de nouveaux diplômes au fil du temps afin de continuer à renforcer leur valeur pour les clients et les employeurs.
En plus de construire leur propre valeur, les jeunes conseillers devraient chercher à redonner aux autres tôt et souvent. Mentorer des conseillers financiers ou des étudiants plus jeunes est un excellent moyen de suivre les connaissances de base, tout en aidant les autres et en établissant une relation solide. La participation aux demandes de renseignements sur les politiques du gouvernement est un autre excellent moyen de redonner à la société de manière à promouvoir les meilleurs intérêts de chacun.
The Bottom Line
Le vieillissement de l'activité de conseil financier créera bientôt de nombreuses opportunités d'emploi pour les jeunes aspirants conseillers à la recherche d'une place dans l'entreprise. Le moment venu, ces jeunes conseillers peuvent se préparer au succès en apprenant toujours, en gardant une touche personnelle et en investissant en eux-mêmes et chez les autres.
