Table des matières
- L'ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
- Le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Le Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Le FNB de croissance Vanguard (VUG)
- L'ETF Vanguard Large-Cap (VV)
- L'ETF Vanguard Value (VTV)
- L'ETF Vanguard Midcap (VO)
- L'ETF Vanguard Small-Cap (VB)
- FNB de titres protégés contre l'inflation
- Vanguard FTSE Developed Markets
Au cours des quatre décennies qui ont suivi sa création, le groupe Vanguard est devenu l'une des plus grandes sociétés d'investissement au monde. Au cœur de cette expansion se trouve un engagement à fournir aux investisseurs individuels des solutions à faible coût pour gagner de la richesse. Vanguard est connue pour ses fonds communs de placement et est également un acteur majeur dans le secteur des fonds indiciels cotés (ETF).
Bien que d'autres sociétés de fonds telles que Schwab et Fidelity tentent de concurrencer Vanguard avec des frais peu élevés sur des fonds sélectifs, Vanguard peut conserver son avantage à faible coût sur toute la gamme de fonds en se basant sur une structure de propriété unique.
Contrairement à d'autres sociétés de fonds, qui appartiennent à des sociétés ou appartiennent à des tiers, Vanguard appartient à ses fonds. Et les fonds appartiennent donc à leurs investisseurs. Cela signifie que les bénéfices générés par l'exploitation des fonds sont restitués aux investisseurs sous forme de frais réduits. En tant que tel, il est très difficile pour d'autres sociétés, qui sont redevables à leurs actionnaires, de rivaliser sur les prix.
Points clés à retenir
- Vanguard est l'un des principaux fournisseurs de FNB à faible coût.Les FNB peuvent être évalués en termes de ratios de frais, mais les avoirs au sein du FNB et les rendements historiques sont également des considérations importantes.Les FNB d'avant-garde qui investissent dans des actions à grande capitalisation comprennent le FNB S&P 500 (VOO) et le Total Stock Market ETF (VTI).Vanguard propose des ETF qui investissent dans des actions à petite capitalisation, des capitalisations moyennes, des actions de valeur, des actions de croissance, des obligations et des marchés internationaux.
Vanguard a rapidement présenté sa suite de FNB lorsque le produit d'investissement a gagné en popularité. L'opérateur de fonds communs de placement est depuis devenu le deuxième plus grand fournisseur d'ETF derrière Blackrock. La structure de coûts unique de Vanguard, les économies d'échelle qu'elle a réalisées et le nombre total d'actifs sous gestion (AUM) lui permettent d'offrir ses FNB au coût le plus bas disponible sur le marché.
Vous trouverez ci-dessous 10 des FNB les moins chers de l'entreprise par ratio de dépenses, avec des données à jour au 12 septembre 2019.
L'ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
Le FNB Vanguard S&P 500 est l'un des FNB Vanguard les moins chers avec un ratio de frais de 0, 03%. Il est également parmi les plus importants avec 490 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM), selon le site Web de Vanguard.
Le fonds cherche à répliquer la performance de l'indice Standard & Poor's 500. Le portefeuille détient ainsi les mêmes 500 noms que l'indice. La capitalisation boursière médiane des sociétés du fonds est de 115 milliards de dollars et les principaux titres sont Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon et Facebook. Les trois principaux secteurs investis par l'ETF étaient les technologies de l'information, les soins de santé et les services financiers.
Le FNB Vanguard S&P 500 a affiché un rendement annuel de 10, 07% au cours des cinq dernières années et de 2, 85% au cours de la dernière année. Depuis le début de l'année, les actions ont enregistré un rendement de 21, 4%.
Le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Le Vanguard Total Stock Market ETF est le plus ancien et le plus grand ETF de Vanguard avec 830 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Le fonds couvre l'intégralité du marché boursier américain pour un prix plancher de 0, 03%. Le FNB détient environ 3 600 actions dans son portefeuille, avec une capitalisation boursière moyenne de 72, 5 milliards de dollars. Les trois principaux secteurs sont la technologie, les services financiers et les services aux consommateurs. Ses principaux titres sont Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet et Facebook.
Selon Vanguard, le rendement sur 10 ans du fonds est de 13, 4%, son rendement sur 5 ans est de 9, 58% et son rendement depuis le début de l'année est de 21, 1%.
Le Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Avec 232 milliards de dollars d'actifs sous gestion, le FNB Vanguard Total Bond Market offre aux investisseurs une large exposition au marché des titres à revenu fixe. Le ratio des frais facturé par Vanguard pour ce FNB est de 0, 035%.
Le fonds détient environ 8 500 obligations dans son portefeuille: dont 44% alloués aux obligations du Trésor / agences, 22% aux emprunts d'État adossés à des créances hypothécaires et 16% aux obligations industrielles. Le fonds a rapporté 3, 3% par an au cours des cinq dernières années et 3, 8% au cours des 10 dernières années.
Le FNB de croissance Vanguard (VUG)
Le FNB de croissance Vanguard investit dans des actions de grandes sociétés à fort potentiel de croissance et facture un ratio de frais de 0, 04%. Les 92, 5 milliards de dollars d'actifs sont pondérés en fonction des actions technologiques. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft et Facebook constituent le top 5 sur près de 300 titres. Le fonds a dégagé un rendement annuel de 14, 85% au cours des 10 dernières années, de 11, 7% au cours des cinq dernières années et de 26% depuis le début de l'année.
L'ETF Vanguard Large-Cap (VV)
Le Vanguard Large-Cap ETF investit dans des actions représentant 85% du marché boursier américain, qui vont des grandes sociétés multinationales aux sociétés à moyenne capitalisation. Le ratio des frais du fonds est de 0, 04%.
Le fonds, qui possède 13 milliards de dollars d'actifs, détient environ 600 actions dans son portefeuille, avec une capitalisation boursière moyenne de 106 milliards de dollars. La technologie, les services financiers et les services aux consommateurs représentent les secteurs les plus importants du fonds et les cinq principaux titres sont Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet et Facebook.
Le rendement annuel du fonds sur 10 ans est de 13, 4%, son rendement sur cinq ans est de 10% et, depuis le début de l'année, le rendement est de 21, 1%.
L'ETF Vanguard Value (VTV)
Le FNB Vanguard Value investit dans environ 350 actions de valeur à grande capitalisation aux États-Unis et est assorti d'un ratio de frais de 0, 04%. Ce FNB a 81, 7 milliards de dollars d'actifs sous gestion et détient 344 actions de nombreux groupes industriels: les services financiers, les soins de santé et les biens de consommation sont les secteurs les plus importants. La capitalisation boursière moyenne des sociétés du FNB est de 91, 2 milliards de dollars et les cinq principaux titres sont Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase et Exxon Mobil.
Au cours des 10 dernières années, le rendement est de 12, 05% par an et sur cinq ans, de 8, 35%. Son rendement depuis le début de l'année était de près de 17%.
L'ETF Vanguard Midcap (VO)
Le FNB Vanguard Midcap a un ratio de frais de 0, 04%, offrant aux investisseurs un accès à faible coût à un groupe diversifié de moyennes entreprises aux États-Unis.Il a 107 milliards de dollars US, investis dans près de 400 actions dont la capitalisation boursière médiane 16 milliards de dollars.
Les financières représentent 21% du portefeuille. La technologie, les services aux consommateurs et les industries représentent les prochains secteurs les plus importants. Les cinq principaux titres sont Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices et Xilinx.
Le rendement sur 10 ans du fonds est de 14, 1% et le rendement sur cinq ans est de 9, 37%. Il a rapporté 25, 35% depuis le début de l'année.
L'ETF Vanguard Small-Cap (VB)
Le FNB Vanguard Small-Cap investit dans un groupe diversifié de petites sociétés. Le fonds a un ratio de frais de 0, 05%. Les actifs sous gestion totalisent 94 milliards de dollars et sont investis dans 1 400 actions, les secteurs financiers, industriels et technologiques représentant les secteurs les plus importants. Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy et IDEX Corp. sont les cinq principaux avoirs. Au cours des 10 dernières années, le FNB a enregistré un rendement annuel de 12, 7% et, au cours des cinq dernières années, 7, 2%. Son rendement depuis le début de l'année était de 20, 5%.
FNB Vanguard titres à court terme protégés contre l'inflation (VTIP)
Avec plus de 77, 7 milliards de dollars d'actifs sous gestion et un ratio de frais de 0, 06%, le FNB Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities donne aux investisseurs un accès aux obligations garanties par le gouvernement fédéral. Il vise également à fournir une protection contre les risques inflationnistes ou autres surprises inflationnistes inattendues.
Avec 20 milliards de dollars d'actifs, le fonds est investi dans seulement 17 obligations garanties par le gouvernement. Parmi les titres, 42% sont des obligations de trois à cinq ans et des obligations de un à trois ans représentent 41% du portefeuille. Les 17% restants sont constitués d'obligations dont l'échéance est inférieure à un an.
Le fonds, dont l'indice de référence est l'indice BloomBarclays US 0-5 Year TIPS, a dégagé 1% par an en cinq ans et 3, 5% depuis le début de l'année.
Le Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Avec plus de 110 milliards de dollars d'actifs sous gestion, le FNB Vanguard FTSE Developed Markets est devenu un moyen très populaire à faible coût pour les investisseurs d'obtenir une large exposition aux économies et marchés développés étrangers. Le ratio des frais du fonds est de 0, 05%.
Le fonds investit massivement sur les marchés d'Europe et du Pacifique et détient près de 4 000 actions. La capitalisation boursière médiane du fonds est de 28, 5 milliards de dollars et les cinq principaux titres sont Royal Dutch Shell, Nestlé, Samsung Electronics, Novartis et Roche Holding. Le fonds a dégagé 5, 1% par an au cours des 10 dernières années et 2, 1% au cours des cinq dernières années. Depuis le début de l'année, il est en hausse de 13, 1%.
