Les actions étrangères représentent une option intéressante pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles. De nombreux courtiers fournissent ces investissements étrangers, mais certains sont meilleurs que d'autres. Ces actions comportent leurs propres risques particuliers, allant des devises aux politiques, et peuvent poser des problèmes de liquidité et de diligence raisonnable aux investisseurs particuliers. Les fonds communs de placement indiciels qui ont une portée mondiale et qui suivent une approche d'investissement passive offrent des moyens rentables d'investir à l'étranger. Voici quatre des meilleurs interprètes. Toutes les informations sont à jour en novembre 2018.
Fonds investisseur Fidelity Spartan International Index Fund
Actifs sous gestion (AUM): 23, 22 milliards de dollars
Rendement de la valeur liquidative (VNI) annuelle moyenne 2015-2018: 3, 8%
Ratio de charges nettes: 0, 17%
La Catégorie d'investisseur Fidelity Spartan International Index Fund suit la performance de l'indice MSCI Europe, Australasia, Far East (EAFE), qui est un indice large qui représente la performance des actions des marchés développés étrangers. Le fonds utilise des techniques d'échantillonnage pour obtenir des résultats d'investissement similaires à ceux de l'indice sous-jacent. Les actions européennes ont la plus grande allocation à 66%, tandis que les actions japonaises représentent environ 23% des actifs du fonds. Le fonds offre une large exposition aux actions financières et de consommation discrétionnaire, qui ont des allocations de 25 et 13% respectivement. Le portefeuille du fonds est largement diversifié; ses 10 principaux avoirs ne représentent qu'environ 11% de ses actifs.
Le Fonds Fidelity Spartan International Index offre un portefeuille international diversifié à un coût très faible. Le fonds évitant les actions des marchés émergents, ses rendements sont soumis à une volatilité moindre. Morningstar a attribué au fonds une note d'analyste argent et une note globale de quatre étoiles. Le fonds est libre de frais et a un seuil d'investissement minimum de 2 500 $, 200 $ pour les IRA.
Fonds indiciel international Schwab
Actifs sous gestion: 4, 3 milliards de dollars
Rendement annualisé moyen de la VNI 2015-2018: 3, 7%
Ratio de charges nettes: 0, 06%
Le Schwab International Index Fund cherche également à répliquer la performance de l'indice MSCI EAFE. Ce fonds a une allocation d'actifs très similaire à son rival Fidelity Spartan. Cependant, le fonds pondère un peu plus ses actifs en faveur des actions défensives des consommateurs. Comme les autres actions internationales, le fonds expose les investisseurs aux fluctuations des devises étrangères.
Le fonds présente l'un des ratios de frais nets les plus bas parmi ses pairs et un ratio de rotation exceptionnellement bas de seulement 3%, ce qui le rend très fiscalement avantageux. Morningstar a attribué au fonds une note d'analyste bronze et une note globale de quatre étoiles. Le fonds n'a pas de frais de gestion et est assorti d'un investissement minimum requis de seulement 1 $.
Fonds indiciel PSC MSCI EAFE ESG Leaders Index Individual Investor
Actifs sous gestion: 577 millions de dollars
Rendement annualisé moyen de la VNI 2015-2018: 2, 45%
Ratio de charges nettes: 0, 8%
Le Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (anciennement le MSCI International ESG Index Fund) suit la performance de l'indice MSCI EAFE ESG, qui est membre des indices mondiaux de durabilité MSCI. L'indice offre une exposition aux entreprises affichant des performances environnementales, sociales et de gouvernance élevées par rapport à leurs homologues du secteur. Le portefeuille du fonds est composé d'un mélange de titres étrangers de grandes et moyennes capitalisations avec une forte concentration géographique au Royaume-Uni et au Japon. Environ 20% des actifs du fonds sont alloués aux valeurs financières, tandis que les industriels ont une allocation de 13, 5% et les actions de santé ont une allocation de 11%.
Morningstar a attribué au fonds une note globale de deux étoiles. Le fonds ne facture pas de frais de gestion et est assorti d'une exigence d'investissement minimum de 1 000 $.
Actions de l'amiral Vanguard Developed Markets Index Fund
Actifs sous gestion: 102, 7 milliards de dollars
Rendement annualisé moyen de la VNI 2015-2018: 9, 82%
Ratio de charges nettes: 0, 07%
Le Vanguard Developed Markets Index Fund suit le rendement d'un indice de référence qui mesure le rendement des placements des actions émises par des sociétés situées au Canada et sur les principaux marchés d'Europe et de la région du Pacifique. En 2014, Vanguard a fusionné deux de ses fonds d'actions étrangères pour former le Vanguard Developed Markets Index Fund. Le fonds a un taux de rotation exceptionnellement bas de 3, 4%, ce qui rend ce fonds très fiscalement avantageux pour ses investisseurs. Le fonds investit principalement dans des actions de grandes et moyennes capitalisations de marchés développés en Europe (53, 5% des participations) et dans la région du Pacifique (37%).
Pour son ratio de frais très bas, sa gestion et son rendement constants, le fonds a obtenu une cote d'analyste or et une cote globale de quatre étoiles de Morningstar. Le fonds ne facture pas de frais de dossier et oblige ses investisseurs à contribuer au moins 3 000 $.
