Warren Buffett, également connu sous le nom d'Oracle d'Omaha, est un investisseur américain emblématique qui a amassé plus de 60 milliards de dollars grâce à ses investissements. Buffet est connu pour son approche de l'investissement de valeur et sa société de portefeuille, Berkshire Hathaway, qui a toujours fait de lui l'une des personnes les plus riches du monde. En février 2014, Warren Buffett a conseillé à son fiduciaire successoral d'investir 10% en espèces dans des obligations d'État à court terme et 90% dans un fonds indiciel à faible coût S&P 500.
Actions d'investisseurs du Fonds indiciel Vanguard 500
Les actions d'investisseurs du Fonds indiciel Vanguard 500 sont l'un des fonds communs de placement les plus rentables qui offrent une exposition aux actions américaines à grande capitalisation. Émis le 31 août 1976, il vise à répliquer la performance de l'indice Standard & Poor's 500, son indice de référence. Le fonds cherche à atteindre son objectif d'investissement en investissant la totalité ou une partie substantielle de son actif net total dans des actions composant son indice de référence. Le fonds met en œuvre une stratégie d'indexation passive, qui minimise son taux de rotation et son taux de dépenses. En décembre 2014, il affiche un taux de rotation de 2, 7% et un taux de charges nettes de 0, 17%.
Au 31 juillet 2015, les actions des investisseurs du Fonds indiciel Vanguard 500 avaient un actif net total de 27, 50 milliards de dollars. Le fonds, toutes classes d'actions confondues, possède un immense actif net total de 215, 40 milliards de dollars. Ses principaux titres comprennent des actions de premier ordre, comme Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson, et la société de portefeuille de Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Étant donné que le fonds suit l'indice S&P 500, il a un bêta, par rapport à l'indice, de 1 et un R au carré, par rapport à son indice de référence, de 100%. Puisqu'il offre un faible ratio de frais et est lié à l'indice S&P 500, l'Oracle of Omaha recommanderait probablement d'investir dans les actions d'investisseur du Vanguard 500 Index Fund.
Actions d'investisseurs du Vanguard Value Index Fund
Lancé le 2 novembre 1992, avec le parrainage de Vanguard, le Vanguard Value Index Fund Investor Shares cherche à fournir des résultats d'investissement correspondant à la performance de l'indice CRSP US Large Cap Value Index, son indice de référence. Au 31 août 2015, le fonds avait généré un rendement annuel moyen de 9, 09% depuis sa création.
L'indice de référence des actions pour investisseurs du Vanguard Value Index Fund Fund est largement diversifié et comprend principalement des actions américaines à grande capitalisation boursière. Pour atteindre son objectif d'investissement, le fonds utilise une stratégie indicielle et cherche à investir la totalité de son actif net dans des actions composant son indice de référence. Le fonds est géré par le groupe Vanguard Equity Investment et facture un ratio de frais de 0, 23%, ce qui est près de 80% inférieur au ratio de frais moyen des fonds communs de placement ayant des participations similaires.
Au 31 juillet 2015, les actions des investisseurs du Fonds indiciel de valeur Vanguard détiennent 318 actions dans son portefeuille, qui a un actif net total de 1, 50 milliard de dollars. Au 11 septembre 2015, il offre un rendement SEC à 30 jours attrayant de 2, 56%. le fonds réplique les pondérations sectorielles de son indice de référence et répartit son portefeuille comme suit: 3, 3% aux matières premières; 11% aux biens de consommation; 7, 5% aux services aux consommateurs; 23, 6% aux financières; 14, 8% aux soins de santé; 10, 8% aux industriels; 9, 4% au pétrole et au gaz; 9, 9% à la technologie; 4, 3% aux télécommunications; et 5, 4% aux services publics.
Sur la base de données de suivi sur 15 ans, les actions d'investisseur du Vanguard Value Index Fund ont un bêta, par rapport à l'indice S&P 500, l'indice standard, de 0, 99; un alpha, par rapport à l'indice standard, de 1, 19; et un R au carré de 93, 90%. En termes de théorie moderne du portefeuille, ce fonds présente un degré de corrélation presque parfait avec l'indice S&P 500 et a surperformé l'indice de 1, 19%. Puisqu'il est géré passivement et a une forte corrélation avec l'indice S&P 500, Buffett envisagerait un investissement dans les actions d'investisseur du Vanguard Value Index Fund.
Actions d'investisseurs de l'indice Fidelity Spartan 500
Les actions d'investisseurs de l'indice Fidelity Spartan 500 sont un autre fonds commun de placement qui offre une exposition à faible coût à l'indice S&P 500, son indice de référence. Émis le 17 février 1988 par Fidelity, ce fonds cherche à atteindre son objectif de placement en investissant au moins 80% de son actif net total dans des actions ordinaires composant l'indice S&P 500. Le conseiller en placement du fonds, Geode Capital Management, LLC., Utilise une stratégie passive, ce qui contribue à minimiser ses coûts. Par conséquent, le fonds affiche un taux de rotation de 4% et applique un faible ratio de frais nets de 0, 095%. Les actions Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares détiennent 502 actions dans son portefeuille, qui a un actif net total d'environ 7, 76 milliards de dollars.
Au 31 août 2015, sur la base de données à 15 ans, ce fonds a un R au carré, contre l'indice S&P 500, de 100% et un bêta, contre son indice de référence, de 1. En termes de modernité Selon la théorie du portefeuille, le fonds est parfaitement corrélé et connaît le même degré de volatilité que l'indice S&P 500. Bien que l'Oracle d'Omaha recommande les fonds Vanguard, le faible ratio de dépenses et l'approche d'indexation des actions Fidelity Spartan 500 Index Investor seraient probablement un investissement approprié pour Buffett.
Actions d'investisseurs du Fonds du Trésor à court terme Vanguard
En plus de recommander des fonds à faible coût liés à l'indice S&P 500, Buffett recommande d'investir une petite partie de la trésorerie dans des obligations d'État à court terme. Émises en octobre 1991 par Vanguard, les actions d'investisseur Vanguard Short-Term Treasury Fund offrent une exposition à faible coût au marché américain des obligations d'État à court terme. Le fonds est géré par le groupe Vanguard Fixed Income et affiche un faible ratio de frais net de 0, 2%.
Les actions des investisseurs du Fonds du Trésor à court terme Vanguard visent à procurer à ses investisseurs un revenu avec un degré de volatilité limité. Pour atteindre son objectif d'investissement, le fonds cherche à investir au moins 80% de son actif net total dans des titres du Trésor américain à court terme. Le fonds détient 118 obligations dans son portefeuille, qui a un actif net total de 985, 3 millions de dollars. Le fonds alloue 82, 8% de son portefeuille à des titres à échéance effective comprise entre un et trois ans et 98, 2% à des titres de créance du gouvernement américain. Le fonds a une durée effective moyenne de 2, 3 ans, ce qui indique qu'il comporte un faible degré de risque de taux d'intérêt. Étant donné que les actions d'investisseurs du Fonds du Trésor à court terme Vanguard sont considérées comme un investissement à faible risque et ont une durée effective moyenne faible, elles offrent un rendement SEC à 30 jours modéré de 0, 62% au 11 septembre 2015.
Au 31 août 2015, les actions d'investisseurs du Fonds du Trésor à court terme Vanguard ont généré un rendement annuel moyen de 4, 32% depuis sa création. Sur la base de données de suivi sur 10 ans, ce fonds connaît une faible volatilité et offre des rendements satisfaisants sur une base ajustée au risque. En termes de théorie de portefeuille moderne, les actions d'investisseur Vanguard Short-Term Treasury Fund conviennent le mieux aux investisseurs conservateurs à revenu fixe ayant un horizon d'investissement à court terme cherchant à s'exposer au marché américain du Trésor. Étant donné que Buffett recommande à son fiduciaire successoral d'investir 10% du portefeuille de sa femme dans des obligations d'État à court terme, l'Oracle d'Omaha serait probablement à l'aise avec un investissement dans les actions d'investisseurs du Vanguard Short-Term Treasury Fund.