L'industrie des fonds communs de placement indiciels n'a fait que croître en taille et en popularité depuis ses débuts avec le 500 Vanguard's Index Index Fund en 1976. Les fonds indiciels suivent les composantes d'un indice de marché, comme l'indice Standard & Poor's 500, et les fonds communs de placement sont des véhicules d'investissement pool de fonds collectés auprès de nombreux investisseurs.
Souvent, les investisseurs sont attirés par les fonds communs de placement indiciels pour leurs faibles charges d'exploitation, leur faible rotation de portefeuille et leur large exposition aux marchés, ainsi que la possibilité d'investir passivement. Ici, nous examinons les quatre meilleurs fonds communs de placement indiciels d'actions américaines: le Vanguard 500 Index Fund (VFINX), le Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), le Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) et le Schwab Total Stock Market Index Fonds (SWTSX). Toutes les informations présentées ici étaient exactes au 5 octobre 2018.
Fonds indiciel Vanguard 500
Le fonds indiciel qui a tout lancé reste l'un des meilleurs pour sa performance globale à long terme et son faible coût. Le Vanguard 500 Index Fund a fidèlement égalé les rendements de l'indice S&P 500 pendant plus de quatre décennies tout en facturant des frais de gestion de seulement 0, 14%. Ses actifs de plus de 450 milliards de dollars sont investis dans 510 actions différentes à grande capitalisation pondérées par la capitalisation boursière sur la base de l'indice S&P 500 réel. Le Vanguard 500 Index Fund a enregistré un rendement annuel moyen de 11, 17% depuis sa création et a un ratio de frais très faible de 0, 14%.
Fonds indice boursier total Vanguard
Le Vanguard Total Stock Market Index Fund a été l'un des premiers fonds à investir dans le marché boursier total en incluant des actions de moyennes et petites capitalisations, ce qui lui a permis de surperformer le S&P 500 au cours des dernières années. Le fonds de 749, 30 milliards de dollars suit l'indice MSCI US Broad Market, qui comprend près de 100% de la capitalisation boursière totale des actions américaines négociées à la Bourse de New York (NYSE) et au NASDAQ. Le Vanguard Total Stock Market Index Fund a enregistré un rendement annuel moyen de 9, 90% depuis sa création et, comme le Vanguard 500 Index Fund, il affiche également un ratio de frais de 0, 14%.
Le Fonds Fidelity 500 Index
Outre Vanguard, Fidelity propose la plus large gamme de fonds indiciels disponibles sur le marché. Son fonds indiciel phare est le Fidelity 500 Index Fund, qui a plus de 166 milliards de dollars d'actifs investis dans 650 actions, avec une forte concentration dans les secteurs des technologies de l'information, des finances, des soins de santé et de la consommation discrétionnaire. Parce que le fonds peut investir jusqu'à 20% de ses actifs en dehors de l'indice S&P 500, il a tendance à être un peu plus volatil que l'indice, mais il offre également le potentiel de surperformer l'indice. Le fonds a rapporté en moyenne 10, 46% par an depuis sa création, et un ratio de frais de 0, 015% est l'un des plus bas disponibles.
Fonds indice boursier total Schwab
Vanguard et Fidelity peuvent dominer le secteur des fonds indiciels en termes de taille, mais Schwab s'est imposé avec son propre menu de fonds à faible coût, dirigé par le Schwab Total Stock Market Index Fund. Ce fonds suit l'indice Dow Jones US Total Stock Market, qui comprend l'ensemble du marché boursier américain. Le fonds peut investir dans des dérivés à court terme et des contrats à terme pour combler l'écart de performance qui existe généralement entre le fonds et l'indice. Il peut également choisir de concentrer les investissements dans un secteur ou un groupe de secteurs particulier en fonction de leur pondération relative dans l'indice. Au cours des 10 dernières années, le Schwab Total Stock Market Index Fund a enregistré un rendement annuel moyen de 12, 67%. Au cours des cinq dernières années, il a rapporté une moyenne annuelle de 13, 06%. Le fonds affiche un très faible ratio de frais de 0, 03%.
