Table des matières
- 1. L'héritage du voyage
- 2. Une passion pour le don
- 3. Au-delà de la tombe
- 4. Fiducies familiales
- 5. 8 façons d'éviter l'homologation
- 6. Rassemblez-vous
- The Bottom Line
La création d'un plan successoral clair et bien construit demande beaucoup de travail, mais cela en vaut la peine. Il vous permet d'avoir le dernier mot sur ce que vous aimeriez faire avec la richesse que vous avez travaillé dur pour accumuler.
Ces six livres peuvent vous aider à progresser dans la planification successorale tout en rendant le processus moins intimidant.
Points clés à retenir
- The Legacy Journey et Passion for Giving couvrent tous deux la mise à disposition de vos actifs aux organisations caritatives. Beyond the Grave est un manuel complet qui explique les bases de la planification successorale, tandis que les fiducies familiales expliquent comment fonctionnent les fiducies et comment elles bénéficient d'un plan successoral. 8 façons d'éviter l'homologation partage des stratégies à mettre en œuvre et Get It Together aide les lecteurs à mettre en place un système pour organiser tous les documents associés à un plan successoral.
1. L'héritage: une vision radicale de la richesse et de la générosité bibliques
Au cours des dernières décennies, le nom de Dave Ramsey est devenu synonyme d'acte de désendettement. Après avoir déposé son bilan à la fin de la vingtaine, Ramsey a construit un empire de coaching financier de plusieurs millions de dollars qui vise à aider les familles de la classe moyenne à vivre sans dettes.
Contrairement aux autres livres de Ramsey, The Legacy Journey met peu l'accent sur la gestion quotidienne de l'argent. Au lieu de cela, il se concentre sur la façon d'investir, de dépenser et de donner une partie de votre patrimoine après l'avoir amassé. Chrétien évangélique, Ramsey utilise le livre pour parler de la richesse dans une perspective biblique.
Le Legacy Journey donne également aux lecteurs un aperçu de la façon dont Ramsey a construit son propre plan successoral. Il partage certaines des façons dont il a structuré les fiducies pour ses enfants quand ils étaient mineurs, ainsi que la façon dont lui et sa femme choisissent les organisations caritatives auxquelles ils donnent.
2. Une passion pour le don: outils et inspiration pour créer une fondation caritative
Afin de poursuivre leur héritage, de nombreuses personnes souhaitent laisser une partie de leur richesse à diverses organisations à but non lucratif et à d'autres causes spéciales. Une passion pour le don sert de guide à tous ceux qui cherchent à faire des dons de bienfaisance un élément important de leur plan successoral.
Au-delà d'un testament, une bonne planification successorale implique également l'achat d'une assurance-vie suffisante, la désignation du transfert des bénéficiaires de décès pour la retraite et d'autres comptes d'investissement, la création de fiducies pour les héritiers et même l'allocation de fonds à différentes organisations caritatives.
En plus de partager des études de cas sur la façon dont les riches philanthropes font don de leur argent, les auteurs Peter Klein et Angelica Berrie incluent un guide étape par étape pour démarrer et gérer une fondation familiale privée, ainsi que la façon d'investir correctement les actifs de la fondation afin ils grandissent avec le temps.
3. Au-delà de la tombe, édition révisée et mise à jour: la bonne façon et la mauvaise façon de laisser de l'argent à vos enfants (et à d'autres)
Écrit par Jeffrey Condon, un avocat avec plusieurs décennies d'expérience dans la pratique du droit successoral, Beyond the Grave est un manuel complet sur les bases de la planification successorale. Le livre explique ce que signifient les termes courants et comprend des stratégies pour minimiser les obligations fiscales des héritiers d'une succession. Il partage également des conseils sur la façon dont les propriétaires peuvent éviter de laisser un héritage qui diviserait leurs familles.
4. Fiducies familiales: un guide pour les bénéficiaires, les fiduciaires, les protecteurs de fiducie et les créateurs de fiducie
Les fiducies sont des instruments couramment utilisés dans la planification successorale. Ils contribuent à minimiser les droits de succession et à empêcher les créanciers de saisir certains actifs. Les fiducies familiales fournissent à toutes les parties impliquées dans une fiducie, aux constituants, aux fiduciaires et aux bénéficiaires, des informations de base sur ce qu'est une fiducie et sur son fonctionnement. Ce livre de Hartley Goldstone, James Hughes Jr. et Keith Whitaker donne également des suggestions aux donateurs sur la manière de structurer une fiducie.
5. 8 façons d'éviter l'homologation
Après le décès d'une personne, l'ensemble de la succession est soumis à un processus judiciaire pour valider son testament, nommer un exécuteur testamentaire pour distribuer les actifs de la succession à ses héritiers et payer les dettes et impôts définitifs dus par cette succession. C'est ce qu'on appelle l'homologation, et cela prend souvent des mois et parfois même des années pour être complet. En tant que tel, de nombreuses familles encourent des frais juridiques importants et voient leur héritage retardé en raison de l'homologation.
Comme son nom l'indique, 8 façons d'éviter l'homologation partagent huit stratégies différentes que les propriétaires peuvent utiliser pour transférer immédiatement les actifs à leurs bénéficiaires à leur décès, réduisant ainsi ce qui va à l'homologation. Rédigée par Mary Randolph, la dernière édition couvre également les modifications apportées aux règles de l'impôt sur les successions et les donations à la suite de la loi de 2017 sur les réductions d'impôt et les emplois.
6. Rassemblez- vous: organisez vos dossiers pour que votre famille n'ait pas à le faire
Get It Together donne aux lecteurs des conseils pratiques pour organiser et sécuriser tous leurs documents importants. C'est une excellente ressource pour une personne inquiète qu'en cas de décès, sa famille ait du mal à retrouver ses documents. Il peut s'agir de mots de passe, de relevés bancaires, de polices d'assurance et d'informations sur les comptes de retraite. Les auteurs Melanie Cullen et Shae Irving aident les lecteurs à mettre en place un système avec un manuel pratique étape par étape.
The Bottom Line
Bien que vous ayez du mal à penser à votre mort éventuelle, il est très important d'investir du temps, de l'énergie et de l'argent dans la construction d'un plan successoral complet. Chaque adulte, et pas seulement les riches, devrait préciser qui il voudrait hériter de ses biens.
Sans testament ni testament, vous courez le risque de voir un juge déterminer comment répartir vos biens entre votre famille et vos amis, après votre décès. C'est un problème car la décision d'un tribunal ne reflète pas nécessairement ce que vos souhaits auraient été pour votre succession si vous aviez préparé un testament.
Une bonne planification successorale peut également contribuer à réduire de manière significative l'assujettissement à l'impôt global de votre succession, résultant en un héritage plus important pour vos héritiers. Bien que la rédaction d'un testament et la création de fiducies puissent nécessiter l'aide de professionnels, ces six livres peuvent constituer un excellent début pour quiconque cherche à créer un plan successoral.
