Les investisseurs ne s'entendent pas beaucoup, mais ils conviennent que faire de l'argent sur le marché s'accompagne d'une stratégie inébranlable qui est construite autour d'un ensemble de règles. Pensez un instant à vos débuts en tant qu'investisseur. Si vous êtes comme beaucoup, vous avez sauté le pas avec très peu de connaissance des marchés. Lorsque vous avez acheté, vous ne saviez même pas ce qu'était un spread, et vous avez vendu trop tôt si vous avez vu un gain ou trop tard si votre stock a perdu de la valeur.
Si votre seule règle d'investissement a été de ne suivre aucune règle, vous êtes probablement déçu de vos résultats jusqu'à présent.
Dennis Gartman
Dennis Gartman a commencé à publier The Gartman Letter en 1987. C'est un commentaire quotidien des marchés financiers mondiaux qui est livré chaque matin aux fonds spéculatifs, aux sociétés de courtage, aux fonds communs de placement et aux sociétés céréalières et commerciales du monde entier. Gartman est également un commerçant accompli et un invité fréquent sur les réseaux financiers.
"Soyez patient avec les trades gagnants; soyez extrêmement impatient avec les trades perdants. N'oubliez pas qu'il est tout à fait possible de faire des transactions / investissements de grandes sommes si nous avons" raison "seulement 30% du temps, tant que nos pertes sont faibles et que nos bénéfices sont grand." —Dennis Gartman
Sa règle ci-dessus traite d'un certain nombre d'erreurs commises par les jeunes investisseurs. Tout d'abord, ne vendez pas au premier signe de profits; laissez courir les métiers gagnants. Deuxièmement, ne laissez pas s'échapper une transaction perdante. Les investisseurs qui gagnent de l'argent sur les marchés sont d'accord pour perdre un peu d'argent sur un métier, mais ils ne sont pas d'accord pour perdre beaucoup d'argent.
Comme le souligne Gartman, vous n'avez pas besoin d'avoir raison la plupart du temps. Ce qui est plus important, c'est de laisser courir un trade gagnant et de sortir rapidement d'un trade perdant. Si vous suivez cette règle, l'argent que vous gagnez sur les transactions gagnantes dépassera de loin les transactions perdantes.
Warren Buffett
«Il vaut bien mieux acheter une entreprise merveilleuse à un prix équitable qu'une entreprise équitable à un prix merveilleux» - Warren Buffett
Warren Buffett est largement considéré comme l'investisseur le plus performant de l'histoire. Non seulement il est l'un des hommes les plus riches du monde, mais il a également eu l'oreille financière de nombreux présidents et dirigeants mondiaux. Lorsque Buffett parle, les marchés mondiaux évoluent en fonction de ses paroles.
Buffett est également connu pour être un enseignant prolifique. Sa lettre annuelle aux investisseurs de son entreprise, Berkshire Hathaway, est utilisée dans les cours de finance des collèges dans les universités les plus grandes et les plus prestigieuses.
Buffett donne deux conseils clés lors de l'évaluation d'une entreprise: tout d'abord, examinez la qualité de l'entreprise. Cela nécessite que vous compreniez les bilans, écoutiez les conférences téléphoniques et ayez confiance en la direction. Deuxièmement, ce n'est qu'après avoir fait confiance à la qualité de l'entreprise que le prix doit être évalué.
Si une entreprise n'est pas une entreprise de qualité, ne l'achetez pas simplement parce que le prix est bas. Les entreprises à bon marché produisent souvent des résultats à prix avantageux, et les entreprises de haute qualité valent souvent le prix.
Bill Gross
Bill Gross est le cofondateur de PIMCO et a géré le PIMCO Total Return Fund, l'un des plus grands fonds obligataires au monde.
La règle de Gross parle de gestion de portefeuille. Une règle universelle que la plupart des jeunes investisseurs connaissent est la diversification, c'est-à-dire ne pas mettre tout votre capital d'investissement sous un même nom. La diversification est une bonne règle de base, mais elle peut également diminuer vos bénéfices lorsque l'un de vos choix fait un grand pas alors que d'autres noms ne le font pas. Gagner de l'argent sur le marché, c'est aussi prendre des risques sur la base d'une recherche approfondie. Gardez toujours un peu d'argent sur votre compte pour les opportunités qui nécessitent un peu plus de capital et n'ayez pas peur d'agir lorsque vous pensez que votre recherche pointe vers un vrai gagnant.
"Aimez-vous vraiment un titre particulier? Mettez environ 10% de votre portefeuille dessus. Faites en sorte que l'idée compte. Les bonnes idées ne doivent pas être diversifiées dans un oubli insignifiant." —Bill Gross
Prince Alwaleed Bin Talal
Vous n'avez peut-être jamais entendu parler du prince Alwaleed Bin Talal, mais il est bien connu dans le monde des investisseurs. Investisseur saoudien, il a fondé la Kingdom Holding Company. Si quelqu'un a des raisons de paniquer, c'est bien lui. Avant la Grande Récession, il détenait une participation de 14, 9% dans Citigroup à un prix bien supérieur à son prix post-récession. En plus de cela, ses investissements immobiliers en Inde ont perdu une valeur considérable après la récession de 2009.
«Nous sommes blessés, mais je suis un investisseur à long terme» - Prince Alwaleed Bin Talal
Lorsque d'autres ont vendu, le prince Alwaleed Bin Talal a fait ce que bon nombre des meilleurs investisseurs font pour amasser leurs richesses: maintenir leurs investissements pendant une longue période, exclure les grands événements du marché et percevoir un dividende pendant qu'ils attendent. C'est OK pour échanger des actions à court ou moyen terme.
Carl Icahn
"Vous apprenez dans ce métier… Si vous voulez un ami, prenez un chien." —Carl Icahn
Carl Icahn est un investisseur en capital-investissement et un chef d'entreprise moderne, achetant des participations importantes dans des sociétés et tentant d'obtenir des droits de vote pour augmenter la valeur pour les actionnaires. Certains de ses avoirs incluent Time Warner, Yahoo, Clorox et Blockbuster Video.
Icahn a fait sa juste part d'ennemis au fil des ans, mais les investisseurs ne devraient pas suivre ses conseils strictement en termes de relations interpersonnelles. Combien de fois dans votre passé d'investissement avez-vous lu un article, regardé un reportage ou pris un conseil d'un ami de confiance au sujet du prochain stock chaud et perdu de l'argent? (J'espère que vous n'avez jamais donné suite à un e-mail non sollicité qui vous a été envoyé au sujet d'un stock de penny en mouvement.)
Il n'y a qu'un seul conseil à donner: votre propre recherche exhaustive basée sur des faits (et non des opinions) obtenus de sources fiables. D'autres conseils peuvent être envisagés et vérifiés, mais cela ne devrait pas être la seule raison d'engager de l'argent.
Carlos Slim
Un autre des hommes les plus riches du monde, Carlos Slim, possède des centaines d'entreprises et emploie plus de 250 000 personnes. Sa citation représente l'état d'esprit que possèdent les meilleurs investisseurs. Ils ne regardent pas ce qui se passe maintenant. En étudiant l'élan d'une entreprise ou de toute une économie et comment elle interagit avec ses concurrents, les grands investisseurs investissent maintenant pour ce qui se passera plus tard. Ils sont toujours tournés vers l'avenir.
"Je suis convaincu que toute cette pauvreté au Mexique et en Amérique latine comme cela se passe en Chine est l'occasion de se développer. C'est une opportunité d'investissement" - Carlos Slim
Si vous regardez maintenant ou essayez de sauter dans le train d'un investissement qui a déjà eu des gains à court terme, vous avez probablement raté le grand coup. Essayez de trouver le prochain grand gagnant, mais ancrez toujours votre portefeuille avec de grandes entreprises qui ont une longue expérience de croissance régulière.
The Bottom Line
Maintenant que vous avez lu l'une des règles de chacun de ces investisseurs, il est temps de devenir un étudiant de ces investisseurs et d'apprendre de leurs expériences. Chacun de ces investisseurs est connu pour être des étudiants des marchés, ainsi que des leaders. Lorsque vous commencez à appliquer vos nouvelles règles et que vous vous engagez à les suivre même lorsque votre esprit vous dit non, vous verrez les bénéfices commencer à rouler.
