Investir dans des actions qui versent des dividendes est un moyen stratégique d'établir un flux de revenus fiable et de créer de la richesse. Alors que les investisseurs assument un degré de risque plus élevé, il existe également un potentiel de rendement supérieur.
Trouver le succès de ces investissements n'est pas nécessairement une science complexe, mais cela nécessite une compréhension de certains principes de base. Voici six règles éprouvées que tout investisseur avisé doit connaître lorsqu'il investit dans des dividendes.
Choisissez la qualité plutôt que la quantité
L'une des considérations les plus importantes pour les investisseurs lors du choix des investissements est le rendement du dividende. Plus le rendement est élevé, meilleur est le rendement, mais les chiffres peuvent être trompeurs. Si le niveau de distribution actuel de l'action n'est pas viable à long terme, ces dividendes battant le marché peuvent rapidement se tarir. Les FPI sont un bon exemple de la façon dont les fluctuations du marché peuvent affecter directement les versements de dividendes.
La sélection d'un investissement offrant plus de stabilité peut signifier sacrifier une certaine quantité de rendement à court terme, mais le résultat peut être plus favorable, en particulier pour les investisseurs qui préfèrent une approche d'achat et de conservation. Le revenu généré par les actions à faible risque peut être moindre, mais il est susceptible d'être plus fiable au fil du temps.
Restez avec des entreprises établies
La bourse évolue par cycles et a tendance à se répéter de temps en temps. Lors du choix de placements en dividendes, il n'y a pas de meilleur bâton de mesure que la performance passée d'une action. Plus précisément, les investisseurs devraient cibler les sociétés qui ont acquis le statut d '«aristocrate des dividendes».
Ce sont des sociétés établies qui ont augmenté leurs versements de dividendes aux investisseurs de manière constante au cours des 25 dernières années. Leurs marques sont facilement reconnaissables et elles génèrent un flux de trésorerie constant avec une forte probabilité de continuer à le faire à l'avenir.
Recherchez le potentiel de croissance
Alors que les nouvelles entreprises peuvent verser des dividendes impressionnants, les investisseurs ne devraient pas sauter dans le train sans faire leurs recherches. En plus d'examiner les rendements passés et présents, il est également important d'examiner le potentiel futur de l'entreprise pour augmenter ses versements de dividendes.
Il s'agit de la principale différence entre l'investissement de croissance et l'investissement de valeur. Avec l'investissement de croissance, plutôt que de vous concentrer sur ce que le titre se négocie actuellement, vous examineriez les perspectives de croissance à long terme pour évaluer sa rentabilité du point de vue des dividendes.
Soyez conscient du ratio de paiement
Le ratio de distribution de dividendes d'une entreprise peut révéler la sécurité de l'investissement. Ce ratio indique aux investisseurs non seulement le montant versé aux actionnaires, mais également le revenu que la société peut conserver.
Mélanger
Il y a un argument solide à faire pour concentrer les actifs sur une poignée d'actions ou cibler un secteur spécifique du marché. Si les entreprises ou les industries sur lesquelles vous vous concentrez ont un bilan exceptionnel, cela augure bien pour vos futurs dividendes. En revanche, cela peut être problématique lors d'un marché en centre-ville.
La répartition des actifs sur plusieurs placements versant des dividendes ajoute de la diversité à vos avoirs et vous permet de minimiser les risques. Lorsque les dividendes sont réduits dans un domaine, la perte peut ne pas être ressentie aussi profondément lorsque le reste de votre portefeuille continue de fonctionner.
Savoir quand tenir et quand plier
Le gourou de l'investissement, Warren Buffett, croit fermement qu'il faut adopter une vision à long terme en matière d'investissement, mais comme tout investisseur intelligent, il sait quand réduire ses pertes. Avec les actions à dividendes, il y a une fine ligne entre attendre que l'investissement porte ses fruits et s'accrocher trop longtemps.
C'est une erreur particulièrement facile à faire lors de l'achat de stocks qui, en surface, semblent être d'une excellente valeur. Le problème se produit lorsque l'entreprise ne parvient pas à répondre à la croissance. Être capable de reconnaître quand un stock s'enfonce est vital, mais il faut aussi savoir quand agir et quand s'asseoir.
The Bottom Line
Avec la bonne approche, l'investissement en dividendes peut ajouter une valeur exponentielle au portefeuille d'un investisseur. La clé consiste à savoir comment évaluer les actions pour identifier celles qui offrent les meilleurs rendements tout en minimisant les risques et en préservant la diversité.
Ce n'est rien de moins qu'un acte de jonglage, mais en respectant les lignes directrices énoncées ici, les investisseurs peuvent être mieux en mesure de se positionner pour un succès maximal.
