Table des matières
- 1. Compétences en communication
- 2. Compétences en gestion des relations
- 3. Compétences en marketing et en vente
- 4. Capacité de gestion de projet
- 5. Compétences en résolution de problèmes
- 6. Compétence technologique
- 7. Ténacité et éthique
- Anticipation
- Sagesse et interprétation
- The Bottom Line
Saviez-vous qu'avoir des compétences mathématiques et des connaissances financières de premier ordre n'est que la pointe de l'iceberg en matière d'excellence en tant que professionnel de la finance?
Mitch Pisik, qui a occupé de nombreux postes de direction, dont celui de PDG de Breckwell Products, et possède plus de 20 ans d'expérience dans le développement commercial, les opérations et les finances, indique que "l'aspect comptable / financier du travail est le plancher… pas le plafond."
En d'autres termes, si vous ne pouvez pas exécuter les autres fonctions de base de votre travail, vous n'y arriverez pas. Pour rester et avancer dans la finance, vous devez maîtriser ces compétences non financières essentielles.
Top 7 des compétences non financières requises en finance
1. Compétences en communication
Les professionnels de la finance ne peuvent pas seulement être bons pour calculer les chiffres - ils doivent être capables de communiquer leurs connaissances avec de solides compétences en expression orale, en écriture et en présentation.
Beverly D. Flaxington, l'auteur de 7 étapes pour un développement efficace des affaires pour les conseillers financiers , dit que lorsque vous vous présentez à un conseil d'administration, à un investisseur ou à un prospect, vous devez savoir comment transmettre des informations complexes d'une manière que les gens peuvent facilement comprendre.
2. Compétences en gestion des relations
Les compétences humaines dont vous avez besoin pour réussir en tant que professionnel de la finance comprennent la compréhension de différents types de personnalité, l'écoute, la pose des bonnes questions, la résolution des conflits, l'éducation des autres et le conseil aux clients. La planificatrice financière de l'Ontario, Judith Cane, dit que le succès en finance est «15% de connaissances techniques et 85% de psychologie. Quand les gens viennent me voir, c'est parce qu'ils ont des problèmes d'argent. Ils dépensent trop, ils n'économisent rien ou ils tout sauver. " Ce dont les clients ont souvent besoin, c'est donc d'un conseiller impartial qui peut comprendre leurs besoins et les aider à prendre des décisions financières.
La gestion des relations est une compétence de vie importante, que vous ayez affaire à des subordonnés, des collègues, des patrons ou des personnes extérieures à votre entreprise. Lorsque les gens vous font confiance, comme vous et sentent que vous les respectez, ils voudront vous aider à réussir, que ce soit en faisant l'éloge de vous, en vous faisant la promotion ou en vous inscrivant pour être votre client.
3. Compétences en marketing et en vente
Robert L. Riedl, directeur de la gestion de patrimoine pour Endowment Wealth Management à Appleton, Wisconsin, affirme que les professionnels de la finance doivent être en mesure de commercialiser leurs compétences et connaissances professionnelles auprès des prospects de leurs marchés de niche. Pour ce faire, il est impératif de bien comprendre à la fois vos forces personnelles et les forces professionnelles de votre entreprise.
Il conseille en outre que lorsque vous vous commercialisez auprès de vos clients, vous ne devez pas seulement communiquer ce que vous savez, mais aussi ce que vous aimez, car "les actifs les plus précieux du client et leur plus grande préoccupation quotidienne ne sont pas leur richesse monétaire, mais plutôt leur famille.."
Les clients veulent savoir que vous pouvez les aider à gérer leur argent afin de répondre au mieux aux besoins à long terme de leur famille.
4. Capacité de gestion de projet
Toute tâche qui prend plus de quelques minutes est essentiellement un projet - que vous devrez gérer efficacement afin d'être rentable. Vous devrez planifier efficacement et efficacement votre temps, gérer les budgets, respecter les délais et obtenir ce dont vous avez besoin d'autres personnes à temps pour mener à bien votre projet.
Pendant et après tout projet, rester organisé et faire attention aux détails sont également essentiels.
Myles Wolfe, professionnel de la finance d'entreprise, déclare: "Pour tout projet analytique, quelqu'un aura généralement des questions sur les entrées et les hypothèses. Si vous ne pouvez pas fournir des informations de sauvegarde en temps opportun, même si elles sont exactes à 100%, les gens remettront en question l'exactitude de la finale production."
Il dit qu'il est essentiel d'organiser à la fois vos fichiers électroniques et vos copies papier pour accéder rapidement aux informations. Une question peut vous être posée plusieurs mois après votre analyse initiale par un directeur financier qui a besoin des informations dans les 30 minutes pour une conférence téléphonique. "Surtout dans le monde financier, la négligence est intolérable", dit-il.
5. Compétences en résolution de problèmes
Vous rencontrerez toujours des problèmes dans n'importe quel travail, et être capable de les résoudre plutôt que de craquer sous pression est essentiel.
Pour aller de l'avant, il peut également être utile de regarder au-delà de vos propres responsabilités personnelles. Pisik conseille qu'en aidant vos collègues à résoudre leurs problèmes plutôt que de simplement les signaler à la haute direction, vous serez considéré comme un joueur d'équipe.
"Les gens graviteront vers vous et votre carrière s'épanouira", dit-il.
6. Compétence technologique
Peu importe où vous travaillez, vous devrez maîtriser le matériel informatique et les logiciels et être en mesure de choisir rapidement de nouveaux programmes liés à votre travail. Plus vous connaissez de raccourcis, de touches, de programmes et de fonctions dans Excel, mieux vous serez en finances. Vous devez également vous familiariser avec les outils logiciels de marketing et de communication.
7. Ténacité et éthique
Une personnalité compétitive, une passion pour votre travail et l'endurance nécessaire pour travailler de longues heures et aller au-delà de ce qui est attendu de vous et de ce que font vos collègues et concurrents sont tous essentiels au succès de la finance. En même temps, vous ne pouvez pas être si compétitif que vous faites de mauvais choix, sinon votre carrière et votre réputation en souffriront.
Kevin R. Keller, CAE, PDG du Certified Financial Planner Board of Standards, affirme qu'il est essentiel de respecter un ensemble de normes éthiques telles que celles exigées des planificateurs financiers certifiés ™ (CFP) pour rétablir la confiance qui a été brisée par les finances scandales.
Les normes de conduite professionnelle du Certified Planner Financial Planner Board of Standards exigent que les CFP fournissent des services professionnels avec intégrité, objectivité, compétence, équité, confidentialité, professionnalisme et diligence - les personnes qui travaillent dans la finance seraient avisées d'adhérer à ces principes.
Anticipation
Regarder à l'avance ce que les patrons ou les clients auront besoin de vous dans un avenir immédiat ou même lointain vous aidera à vous hisser au sommet. Il ne suffit pas de résoudre les défis quotidiens de votre travail; vous devez être capable de penser à long terme. Considérer ce qui suit:
- Quelles compétences pouvez-vous développer et quelles réalisations pouvez-vous mettre à votre actif qui vous permettront d'obtenir une promotion dans votre entreprise actuelle, de mettre le pied dans la porte d'une autre entreprise ou de vous faire réembaucher si vous êtes licencié ou? Comment pouvez-vous faire la vie du patron plus facile en anticipant ce dont il ou elle aura besoin de vous demain, la semaine prochaine ou le mois prochain, et en prenant soin à l'avance? Comment pouvez-vous développer des relations avec vos clients en prêtant une attention particulière à leur situation? Par exemple, si vous remarquez que la femme qui est venue vous voir pour aider à gérer un héritage est enceinte, sachant qu'elle pourrait avoir besoin d'aide pour épargner et investir pour les études collégiales de son enfant, mettre à jour son testament et éventuellement créer une fiducie peut vous aider à créer un relation commerciale à long terme avec ce client.
Sagesse et interprétation
Elizabeth B. Danziger, consultante en rédaction basée à Los Angeles, fondatrice de Worktalk Communications Consulting et auteure de «Get to the Point !, » déclare: «Les clients des professionnels des services financiers recherchent plus que des connaissances et des chiffres: ils recherchent sagesse et interprétation."
The Bottom Line
En combinant votre capacité à analyser les chiffres avec des compétences telles que la communication, la gestion de projet et le développement des relations, vous deviendrez un leader et vous positionnerez pour atteindre le sommet de votre domaine.
