DÉFINITION du plan d'accumulation
Un plan d'accumulation est une stratégie financière générale dans laquelle un investisseur tente de créer la valeur de son portefeuille. Dans le contexte des fonds communs de placement, un plan d'accumulation est un arrangement formel dans lequel un investisseur contribue périodiquement un montant spécifié au fonds. Ce faisant, l'investisseur accumule un investissement de plus en plus important dans le fonds grâce à ses contributions et à l'augmentation de la valeur du portefeuille du fonds.
RÉPARTITION Plan d'accumulation
En économie et en comptabilité, l'accumulation de capital est souvent assimilée à l'investissement de revenus ou d'épargne, en particulier dans les biens d'équipement réels.
L'accumulation de capital désigne généralement:
- Investissement réel dans des moyens de production tangibles, tels que les acquisitions, la recherche et le développement et d'autres investissements pouvant augmenter le flux de capitaux Investissement dans des actifs financiers représentés sur papier, rapportant des bénéfices, des intérêts, des loyers, des redevances, des honoraires ou des gains en capital Investissement dans des investissements non productifs les actifs physiques tels que l'immobilier résidentiel ou les œuvres d'art dont la valeur pourrait augmenter.
Pourquoi avoir un plan d'accumulation
Un plan d'accumulation prudent est la clé pour construire un nid d'oeuf financier pour la retraite. De nombreux investisseurs accumulent des fonds d'investissement avec des contributions régulières et le réinvestissement des dividendes et des gains en capital. Généralement, l'objectif est de garder les fonds investis, de réinvestir les revenus et les gains en capital et de les conserver aussi longtemps que possible.
Un plan d'accumulation peut également être utile pour les investisseurs qui souhaitent construire leurs positions dans un fonds commun de placement au fil du temps. Il offre également les avantages de l'étalement des coûts en dollars.
Plan d'accumulation volontaire
Un plan d'accumulation volontaire est une méthode d'investissement dans laquelle un investisseur de détail investit périodiquement (à sa discrétion) des sommes d'argent relativement petites dans un fonds commun de placement, créant ainsi une position importante sur une période prolongée.
En étalant les cotisations sur une période de temps, les investisseurs profitent des avantages de l'étalement du coût en dollars parce que les cotisations fixes achèteront plus d'actions d'un fonds commun de placement lorsque son prix est bas que lorsqu'il est élevé. Cela peut être une excellente solution pour quiconque souhaite constituer un portefeuille d'investissement mais n'est pas en mesure d'investir une somme d'argent importante à la fois.
Outre l'avantage de pouvoir constituer un investissement sur une longue période, le plan d'accumulation volontaire présente l'avantage d'être une option d'investissement avec des fonds communs de placement considérés comme à risque relativement faible. Un autre avantage est que le plan permet aux investisseurs de fonds communs de placement de profiter de la moyenne des coûts en dollars.
