Table des matières
- La fortune d'Alwaleed
- Jeunesse et scolarisation
- Saisir les opportunités
- Élargir son portefeuille
- Détention de 83 jours
- The Bottom Line
L'homme le plus riche d'Arabie saoudite, le prince Alwaleed bin Talal, est souvent appelé le «Warren Buffett d'Arabie saoudite». Comme Buffet, Alwaleed a fait fortune grâce à des investissements astucieux. En août 2018, il a annoncé un investissement de 250 millions de dollars dans Snap Inc. (SNAP) qui lui donnerait une participation de 2, 3% dans la société.
Voici un aperçu de la façon dont le prince Alwaleed bin Talal a utilisé une somme d'argent relativement faible pour créer l'un des portefeuilles d'investissement les plus précieux au monde.
Points clés à retenir
- Le prince Alwaleed bin Talal est un royal saoudien et l'homme le plus riche de toute l'Arabie saoudite.La richesse de bin Talal a été amassée par un œil attentif aux opportunités d'investissement, plutôt que par les bénéfices pétroliers.En conséquence, il a été surnommé le `` Warren Buffett »d'Arabie saoudite.
La fortune d'Alwaleed
Après avoir obtenu son diplôme universitaire, Alwaleed bin Talal a emprunté 30 000 $ à son père pour démarrer une société d'investissement. Il a perdu tout cet argent au cours des douze premiers mois d'opérations et, par conséquent, a été contraint de recommencer à zéro. Aujourd'hui, plus de 35 ans après le début de sa carrière dans les affaires, Alwaleed est l'un des investisseurs les plus riches et les plus prospères du monde.
La société qu'il a fondée en 1980, Kingdom Holding Company, a une capitalisation boursière de plus d'un milliard de dollars, comme l'a rapporté Google Finance en octobre 2019. La participation majoritaire d'Alwaleed dans la société évalue sa valeur nette personnelle à plus de 18, 7 milliards de dollars à l'époque De l'écriture. En tant qu'investisseur dévoué, Alwaleed utilise Kingdom Holdings comme véhicule pour détenir un portefeuille international diversifié d'entreprises opérant dans de nombreux secteurs, notamment la banque, l'immobilier et les soins de santé. Ses investissements les plus notables comprennent des participations importantes dans Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C) et Euro Disney SCA
En plus de contrôler un important portefeuille d'investissements, Alwaleed possède un palais de 460 000 pieds carrés qui nécessite un personnel de 100 pour l'entretien ainsi qu'un Boeing (BA) 747. En 2015, Alwaleed a fait la une des médias financiers du monde entier après sa promesse de donner la grande majorité de sa richesse pour financer d'importantes causes caritatives à travers le monde.
Jeunesse et scolarisation
Le voyage d'Alwaleed vers sa fortune de plusieurs milliards de dollars n'est pas une histoire de chiffons à la richesse. À sa naissance en 1955, Alwaleed est devenu membre de la Maison des Saoud, la riche famille royale d'Arabie saoudite. Il est le petit-fils du premier monarque d'Arabie saoudite, le roi Ibn Saud, et le neveu du dernier roi du pays, Abdullah Saud. De plus, le père d'Alwaleed, le prince Talal, était autrefois ministre des Finances de l'Arabie saoudite tandis que sa mère, la princesse Mona Al Solh, était la fille du premier Premier ministre du Liban.
En tant que Saoudien, Alwaleed a été élevé dans un ménage qui pratiquait la foi islamique. Il a également montré les premiers signes de réussite entrepreneuriale future durant son enfance. Dans Alwaleed: Homme d'affaires, milliardaire, prince de Riz Khan, la mère d'Alwaleed a déclaré: `` Même en tant qu'enfant, vous la détermination lui. '' Dans le même livre, un ami d'enfance du nom de Raid El Solh a expliqué plus en détail, '' eu une heure de monopole et pratiquement à chaque fois, il m'a battu. Je pense que j'avais le cerveau pour résister à son assaut, mais il a toujours réussi à me battre au Monopoly, donc je savais qu'il allait gagner de l'argent. ''
À l'adolescence, Alwaleed a commencé à devenir rebelle, et en conséquence, ses parents l'ont inscrit dans une école militaire pour inculquer une certaine discipline à leur fils. À l'âge de vingt ans, Alwaleed a quitté le Moyen-Orient pour étudier l'administration des affaires aux États-Unis. Il a obtenu un baccalauréat au Menlo College de Californie en 1979, avant de recevoir une maîtrise en sciences sociales en 1985 à l'Université de Syracuse à New York.
(Pour une lecture connexe, voir: Five Wildly Successful Value Investors .)
Saisir les opportunités
Après avoir terminé son programme de licence aux États-Unis, Alwaleed est retourné chez lui en Arabie saoudite pour lancer une carrière dans les affaires. À l'époque, la nation connaissait un boom économique.
À cette époque, l'Arabie saoudite exigeait que les sociétés étrangères intéressées à opérer dans le pays aient des partenaires et des représentants citoyens du royaume. Cela a créé une opportunité lucrative pour les hommes d'affaires locaux qui voulaient profiter de la grande quantité d'investissements directs étrangers (IDE) qui se produisent dans le pays. En conséquence, de nombreuses personnes, dont Alwaleed, sont devenues des représentants locaux pour des sociétés internationales, puis ont facturé à ces sociétés une commission sur chaque transaction qu'elles ont conclue en Arabie saoudite. Ces commissions variaient de 5% à 30% d'une transaction.
Bien qu'Alwaleed ait travaillé avec des entreprises et des développeurs étrangers pour les aider à lancer leurs projets en Arabie saoudite, il a souvent choisi de ne pas recevoir de commission expliquant qu'il le «détestait», car c'était un «moyen très rapide de gagner de l'argent.. »Au lieu de cela, Alwaleed a pris des participations réelles dans les projets qu'il a aidé à faciliter. Il a utilisé ce concept lors de son premier contrat majeur, qui est intervenu en 1982 lorsqu'il a été engagé pour construire un club pour une entreprise sud-coréenne. De plus, les transactions qui ont fait d'Alwaleed une commission initiale l'ont aidé à lui fournir suffisamment de liquidités pour construire lentement un portefeuille immobilier modeste. Grâce à une série de contrats réussis et à l'absence d'impôt sur le revenu en Arabie saoudite, Alwaleed avait amassé une valeur nette personnelle de 1 milliard de dollars au début de 1989, exactement une décennie après avoir obtenu son diplôme universitaire. (Pour plus d'informations, voir: 6 règles de 6 des meilleurs investisseurs mondiaux. )
Élargir son portefeuille
Au milieu des années 80, Alwaleed a commencé à diversifier le portefeuille d'investissement de Kingdom Holdings. L'un de ses premiers et plus importants investissements a été une participation de 7% qu'il a lentement acquise dans United Saudi Commercial Bank, une banque locale cotée en bourse qui était sur le point de s'effondrer. À travers une prise de contrôle hostile, la première du genre en Arabie saoudite, Alwaleed a travaillé avec les autres principaux actionnaires de la banque pour changer sa direction et sa direction générale. Sa stratégie a été couronnée de succès et la banque a finalement été acquise par Samba Financial Group, la plus grande institution financière du royaume.
C'est dans les années 1990 que le nom «Alwaleed» a commencé à attirer l'attention dans le monde occidental des affaires et de la finance. À l'aube de cette décennie, Citigroup connaît de nombreux problèmes. En plus de ne pas avoir satisfait aux exigences de fonds propres de la Réserve fédérale, de nombreux prêts du portefeuille de la banque n'étaient pas remboursés. Cela a amené de nombreux actionnaires à croire que la banque ferait faillite et, par conséquent, a entraîné une baisse importante du cours des actions de la société. Alwaleed, en revanche, pensait que la crise de Citigroup serait de courte durée. Il a profité du faible cours de l'action et a acheté une participation de 4, 9% dans la société pour 207 millions de dollars. Depuis, la valeur de son investissement dans Citigroup a grimpé en flèche et demeure un élément central du portefeuille de Kingdom Holdings.
Depuis lors, Alwaleed a profité de nombreux autres investissements dans un large éventail de sociétés bien connues, y compris Twitter, où il était l'un des premiers investisseurs de la société avant sa publication, et News Corporation, le conglomérat géant propriétaire du Wall Street Journal et Éditeurs HarperCollins.
Dans sa déclaration annonçant son important investissement dans Snap, Alwaleed a déclaré: "Notre investissement dans Snapchat est une extension de notre stratégie d'investissement personnel dans les nouvelles technologies par le biais de grandes entreprises."
Détention de 83 jours
Alwaleed a révélé dans une interview exclusive à Bloomberg TV diffusée le 20 mars 2018 que sa libération le 27 janvier d'une détention de 83 jours à l'hôtel Riyadh Ritz-Carlton avait été obtenue via "un accord avec le gouvernement". Il ne révélera pas le chiffre monétaire, mais le Wall Street Journal a estimé le chiffre à "au moins 6 milliards de dollars". Alwaleed a déclaré à Bloomberg qu '"il n'y avait aucune accusation" contre lui.
Alwaleed avait été arrêté le 4 novembre 2017, dans le cadre d'une importante répression de la corruption présumée, que Talal a qualifiée de "malentendu". Les arrestations auraient été ordonnées par son propre oncle et cousin. Les allégations contre le prince Alwaleed incluaient des responsables de blanchiment d'argent, de corruption et d'extorsion.
The Bottom Line
Bien qu'il soit né dans une famille royale, le prince Alwaleed bin Talal, pour la plupart, a bâti sa fortune par lui-même. Après avoir obtenu son diplôme universitaire, il a démarré une entreprise avec un prêt relativement faible de son père. Il l'a finalement transformé en un conglomérat d'un milliard de dollars grâce à une série d'investissements réussis dans des transactions immobilières et des sociétés en Arabie saoudite et à l'étranger.
