La levée de capitaux est l'un des plus grands défis auxquels toute startup peut faire face, mais heureusement, les entrepreneurs ont plus d'une option pour obtenir le financement dont ils ont besoin. La recherche d'investisseurs providentiels a ses avantages, mais le financement participatif redéfinit la façon dont les entreprises naissantes prennent leur envol. Les deux ont leurs avantages et leurs inconvénients, et il est important de comprendre comment ils peuvent influer sur les perspectives à long terme de votre startup avant de plonger. (Pour plus d'informations, consultez le didacticiel: Démarrage d'une petite entreprise.)
Financer une startup avec des investisseurs providentiels
L'investisseur providentiel type est une personne fortunée qui souhaite aider les nouvelles entreprises à se développer. Ces investisseurs accrédités fournissent aux startups des capitaux d'amorçage en échange d'une participation au capital de l'entreprise. L'idée ici est qu'une fois que l'entreprise devient rentable, l'investisseur providentiel peut vendre ses actions pour un profit.
Les investisseurs providentiels peuvent opérer indépendamment ou au sein d'un groupe d'investissement plus important, parfois appelé syndicat. En ce qui concerne le montant que les investisseurs providentiels peuvent apporter à la table, il n'est pas rare qu'un investissement typique varie de 25 000 $ à 100 000 $. Dans certains cas, les investisseurs providentiels peuvent être disposés à se séparer de sommes encore plus importantes pour aider une startup. (Pour en savoir plus, lisez: Quand votre entreprise a besoin d'argent: investisseurs providentiels .)
- Le financement providentiel n'est pas un prêt. Souscrire un prêt aux petites entreprises est une autre façon de financer une startup, mais cela crée une obligation légale de rembourser ce qui est emprunté. Les investisseurs providentiels, en revanche, ne s'attendent pas à ce que l'argent soit remboursé. Au lieu de cela, ils misent sur la croissance de la valeur de l'entreprise au fil du temps. Les investisseurs providentiels peuvent fournir plus que de l'argent. Les investisseurs providentiels sont souvent eux-mêmes des propriétaires d'entreprise établis et ils ont des années d'expérience de travail avec des startups. En plus de fournir le soutien financier dont vous avez besoin pour lancer votre entreprise, les investisseurs providentiels partageront souvent leur expertise, qui peut être inestimable pour le succès à long terme de l'entreprise. Les investisseurs providentiels prennent des risques. Une triste vérité est que la grande majorité des startups ne parviendront pas à devenir durables et du point de vue des investisseurs, elles sont extrêmement risquées. Sans antécédents solides, l'obtention d'un prêt bancaire ou l'obtention d'un financement par le biais d'un capital-risqueur peut être presque impossible. Les investisseurs providentiels, d'autre part, comprennent les risques implicites et sont prêts à mettre leur propre argent en jeu pour soutenir la croissance d'une startup.
- Il peut y avoir plus de pression pour réussir. Bien que le désir d'aider les nouvelles entreprises à réussir joue un rôle dans les décisions des investisseurs providentiels, ce n'est pas le seul facteur de motivation au travail. Ils veulent également que leur investissement soit rentable de manière tangible. Cela peut faire monter la température des startups pour dégager un taux de rendement solide. Les investisseurs providentiels ne sont pas offensifs. Comme mentionné précédemment, les investisseurs providentiels reçoivent une certaine quantité de capitaux en échange du financement d'une startup. Non seulement vous remettez un pourcentage déterminé des bénéfices futurs de l'entreprise, mais vous sacrifiez également un certain contrôle sur la prise de décision. Cela peut être problématique si des conflits surviennent concernant le rôle de l'investisseur providentiel dans les opérations commerciales.
Utiliser le crowdfunding pour lever des capitaux
- Le financement ne doit pas nécessairement être fondé sur des capitaux propres. Alors que les startups peuvent utiliser des fonds propres pour attirer des investisseurs via une plateforme de financement participatif, il n'est pas toujours nécessaire de renoncer à tout contrôle de propriété dans l'entreprise pour lever des capitaux. Certaines plateformes vous permettent d'utiliser une approche basée sur les récompenses pour générer du financement. Par exemple, si votre startup se concentre sur la création d'un produit spécifique, vous pouvez mettre ce produit à la disposition de vos investisseurs avant de le déployer auprès du grand public. Il peut être plus facile d'attirer des investisseurs. Faire participer des investisseurs providentiels peut être un processus long, car cela implique généralement de présenter le concept de votre startup à plusieurs reprises. Les plateformes de financement participatif, d'autre part, rationalisent le processus en permettant aux startups de publier leur argumentaire à un endroit où il peut être consulté par un large éventail d'investisseurs. Le financement participatif peut accroître la visibilité. Le marketing peut consommer une grande partie du budget de toute startup, mais l'utilisation d'une plateforme de financement participatif pour lever des fonds est un moyen peu coûteux de faire passer le mot. Lorsqu'une campagne de financement participatif est financée assez rapidement, elle envoie le message que la startup est à surveiller. Cela peut accroître la visibilité de la marque et aider à attirer des investisseurs supplémentaires pour les cycles de financement ultérieurs.
Inconvénients:
- La collecte de fonds n'est pas illimitée. Alors que 1 million de dollars peut sembler une somme d'argent substantielle, cela peut ne pas aller très loin pour certaines startups. Les entreprises qui ont besoin de plus de financement peuvent devoir se tourner vers des investisseurs providentiels ou des prêts pour combler l'écart une fois qu'elles ont épuisé le plafond du financement participatif. (Pour en savoir plus sur la collecte de fonds, voir: Comment lever des capitaux d'amorçage et développer votre startup .) Les frais peuvent être chers. Les plateformes de financement participatif visent à connecter les investisseurs avec les startups, mais ils sont également en affaires pour gagner de l'argent. Les startups qui utilisent ces plates-formes peuvent s'attendre à payer entre 5% et 10% de frais pour lever l'argent dont elles ont besoin, ce qui peut nuire au capital dont elles disposent.
The Bottom Line
L'investissement providentiel est une bonne option pour les startups pour lever de grandes quantités de capital sans être contraint par les exigences qui accompagnent la souscription d'un prêt. Le principal inconvénient, cependant, est le fait qu'il nécessite l'échange d'un certain montant de propriété dans l'entreprise. Bien que le financement participatif basé sur les récompenses offre une solution à ce dilemme, les frais peuvent rapidement s'additionner. En pesant la perte de capitaux propres par rapport au coût, il est plus facile pour les startups de décider quelle option est la meilleure.
