Qu'est-ce que le rapport de solde?
Le rapport de solde est un rapport d'une banque à un client, normalement une entreprise ou une organisation, informant le client des soldes de ses comptes. Les consommateurs individuels peuvent également demander des rapports de solde, mais les rapports de solde pour les entreprises et les clients organisationnels sont généralement beaucoup plus complexes. Ces rapports en temps réel sont essentiels au programme de gestion de la trésorerie du client, en particulier pour les entreprises ayant des opérations et des relations bancaires éloignées dans de nombreux pays et fuseaux horaires, car ils permettent aux entreprises de voir exactement combien d'argent se trouve dans tous leurs comptes sur l'heure de création du rapport. Il peut s'écouler un certain temps avant que les soldes changent, comme dans le cas des rapports 401 (k).
Fonctionnement du rapport de solde
Les rapports sur le solde étaient auparavant effectués quotidiennement, mais les entreprises peuvent désormais accéder à tout moment à leurs informations de compte courant. Les clients peuvent désormais également exporter les données des requêtes dans d'autres applications.
Les services bancaires en ligne sont devenus omniprésents dans le monde des affaires, et les entreprises peuvent désormais accéder aux rapports de solde via leurs portails bancaires en ligne. Les entreprises doivent surveiller étroitement les entrées et les sorties de trésorerie afin de maintenir de bonnes pratiques comptables et de faire face aux dépenses, et plus l'entreprise est grande, plus cette tâche peut devenir compliquée. Les plus grandes sociétés multinationales effectuent des transactions 24h / 24 dans tous les fuseaux horaires. Les rapports sur le solde aident les entreprises à suivre leurs performances et à garder suffisamment de liquidités pour payer les employés et couvrir les dépenses.
Produits et fonctionnalités de rapport de solde
Les consommateurs individuels peuvent obtenir des rapports de solde par téléphone ou par SMS, ainsi que via des portails bancaires en ligne et des relevés de compte mensuels. Les banques offrent généralement une gamme plus complexe de produits de déclaration de solde aux entreprises et autres organisations. Certaines fonctionnalités de rapport de solde des comptes bancaires d'entreprise et d'organisation comprennent:
- Rapports de transactions en attente en temps réel La possibilité de rechercher et d'isoler des transactions spécifiques dans un rapport Des images recto et verso des tickets de dépôt et des chèques annulés La possibilité de télécharger des rapports de solde au format PDF ou dans d'autres formats de fichiers, comme Excel
Les rapports sur le solde peuvent également permettre aux clients d'archiver, d'imprimer, de télécopier, d'envoyer par courrier électronique ou de stocker électroniquement des images de chèques. Les banques peuvent également aider à automatiser la comptabilité de fin de mois en offrant certains services de rapprochement, qui peuvent produire un rapport de liste de correspondance des chèques écrits et des chèques compensés, ou un rapport des articles payés qui ont compensé le compte pendant la période en question.. Cela peut protéger l'entreprise contre les activités bancaires frauduleuses, rendre les rapprochements de compte plus précis et économiser du temps et de l'argent sur les rapprochements de compte à la fin du mois.
