Une composante clé d'un portefeuille équilibré est l'exposition aux marchés internationaux. Les fonds négociés en bourse (ETF) axés sur une zone géographique particulière peuvent être ajoutés à n'importe quel portefeuille, mais l'investisseur a peu de contrôle sur les actions incluses dans le fonds. La plupart des courtiers permettent également à leurs clients de négocier des certificats américains de dépôt (ADR), qui sont des certificats représentant des actions étrangères. Les ADR sont négociés sur les bourses américaines.
Pour les investisseurs qui souhaitent négocier directement des instruments négociés sur des marchés en dehors des États-Unis, un petit sous-ensemble de courtiers en ligne vous permet de placer des transactions sur des marchés étrangers. Vous trouverez des actions, des obligations, des contrats à terme et des devises à négocier, mais soyez conscient des risques supplémentaires tels que la liquidité limitée et les fluctuations des taux de change.
Si vous êtes intéressé par un ou deux marchés internationaux, vous pourriez envisager d'ouvrir un compte auprès d'un courtier local dans ce pays. Le principal risque ici est que les organismes de réglementation en dehors des États-Unis ne soient pas aussi proactifs, et les courtiers étrangers sont connus pour fermer du jour au lendemain, en fuite avec les actifs de leurs clients.
Idéal pour le commerce international
Notre liste des meilleurs courtiers pour le trading international:
- Interactive Brokers Lire l'avisFidelity Investments Lire l'avisCharles Schwab Lire l'avis
Courtiers interactifs
5
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0, 005 $ par action pour la plate-forme standard, 0 $ pour IBKR Lite
Personne ne le fait mieux. Interactive Brokers propose un compte multidevises qui vous permet d'échanger des produits dans le monde entier et d'effectuer des dépôts et des retraits dans différentes devises. Vous choisissez la devise de base de votre compte pour les rapports (les Américains choisissent généralement le dollar américain). À l'aide du Trader Workstation (TWS) téléchargeable, toutes les positions internationales sont ouvertes à l'aide d'un compte sur marge, ce qui ne vous oblige pas à convertir la devise au préalable, bien que vos avoirs dans l'actif international soient soumis aux fluctuations des devises pour le calcul du résultat. Les services de cartographie et de devis d'IB peuvent être utilisés sur n'importe quel actif à des fins d'analyse et d'évaluation des risques. Lorsqu'un nouvel échange électronique s'ouvre partout dans le monde, IB propose bientôt ses produits sur TWS.
Interactive Brokers a également reçu des prix pour les meilleurs courtiers en ligne globaux, les meilleurs pour les faibles coûts, les meilleurs pour le trading d'options, les meilleurs pour les actions de penny et les meilleurs pour le day trading.
Avantages
-
IB permet de négocier sur presque tous les échanges électroniques dans le monde.
-
IB propose également 104 paires de devises pour le commerce de forex.
-
Utilisez la fonctionnalité IBot pour trouver facilement les fonctionnalités de trading international.
-
Les actifs internationaux peuvent être échangés 24h / 24.
Les inconvénients
-
Vous paierez probablement des frais de données supplémentaires pour les marchés internationaux.
-
Risque élevé d'appel de marge si un actif international connaît une forte baisse de valeur.
-
La plupart des fonctionnalités de trading international sont disponibles uniquement sur la plateforme TWS.
Fidelity Investments
4.1
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ pour les opérations sur actions / FNB, 0 $ plus 0, 65 $ / contrat pour les opérations sur options
Les clients Fidelity peuvent effectuer des transactions dans 25 pays et choisir si les transactions seront réglées en dollars américains ou en monnaie locale. Il y a 16 devises disponibles pour le commerce, et vous pouvez détenir des actions nationales et internationales dans un seul compte. Toutes les devises étrangères et les stocks internationaux sont affichés sur l'écran Positions, triables par devise et par pays. Cependant, il n'y a pas de commandes jusqu'à annulation, de ventes à découvert ou d'instructions de commande supplémentaires (par exemple, remplir ou supprimer) pour les commandes internationales.
Fidelity a également reçu des prix pour les meilleurs courtiers en ligne globaux, les meilleurs pour les débutants, les meilleures applications de négociation d'actions, les meilleurs pour les FNB, les meilleurs pour Penny Stocks, les meilleurs pour les Roth IRA, les meilleurs pour les IRA et la meilleure plateforme de trading Web.
Avantages
-
Des sections d'actualités et de données bien organisées sur le site Web et dans les applications mobiles.
-
Des cotations en temps réel sont disponibles pour les actions internationales sans frais supplémentaires.
-
International Trading Desk de Fidelity met à disposition des courtiers pour son assistance.
Les inconvénients
-
Toutes les transactions sont limitées à de l'argent. Aucune marge n'est négociée pour les actions internationales.
-
Les ordres ne sont valables que le jour de bourse, et uniquement pour les ordres de marché ou à cours limité.
-
Le commerce international n'est pas autorisé dans les comptes de retraite.
Charles Schwab
4
- Compte minimum: 0 $
- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options aux États-Unis, au 7 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
Les clients Schwab disposant d'un compte Schwab One (qui comprend également des fonctionnalités de gestion de trésorerie) peuvent effectuer des transactions avec l'assistance d'un courtier sur 30 bourses différentes. Un compte mondial Schwab séparé offre un accès direct en ligne à 12 marchés dans leur devise locale. Quel que soit votre choix, vous pouvez accéder à l'outil de sélection des titres internationaux qui vous permet de trier selon 30 critères tels que le pays, le secteur, la capitalisation boursière et la performance des actions. Les cotes d'actions internationales de Schwab couvrent plus de 4 000 actions et offrent une analyse approfondie, basée sur 14 critères prédictifs, y compris l'élan et le risque pour les actions de 28 pays.
Charles Schwab a également reçu des prix pour les meilleurs courtiers en ligne globaux, la meilleure plate-forme de trading Web, les meilleurs pour le trading d'options, les meilleurs pour les Penny Stocks, les meilleurs pour les débutants, les meilleurs pour les Roth IRA, les meilleurs pour les IRA, les meilleurs pour les ETF et les meilleures applications de trading d'actions.
Avantages
-
D'excellentes recherches exclusives sont disponibles avec Schwab Equity Ratings International.
-
Les commentaires du marché concernant les conditions actuelles sont mis à jour presque quotidiennement.
-
Des recherches tierces sont disponibles auprès de Morningstar, du Credit Suisse, de Ned Davis Research et de The Economist.
Les inconvénients
-
Aucun titre à revenu fixe n'est disponible dans un compte global.
-
Le compte global est lié à votre compte de courtage Schwab habituel, mais distinct de celui-ci.
-
Les transactions placées via un courtier sur le bureau Global Investing Services entraînent des frais plus élevés.
Merrill Edge, TD Ameritrade et Vanguard autorisent les transactions internationales via un courtier en direct, mais elles ne permettent pas la négociation en ligne de titres internationaux. TradeStation permet à ses clients de négocier des contrats à terme sur sept bourses européennes.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
