Les relations personnelles sont au cœur de toute pratique de conseil financier, et avec la montée en puissance des robo-conseillers, ils devraient devenir encore plus importants au fil du temps.
Le problème? L'établissement de relations est difficile à mettre à l'échelle pour un grand nombre de clients.
Il est presque impossible pour les conseillers de maintenir une grande quantité de relations avec les clients tout en établissant simultanément une connexion plus personnelle avec chaque client. Ceci est important car laisser les relations avec les clients s'éroder au fil du temps ouvre la voie à des taux de désabonnement des clients plus élevés.
La bonne nouvelle est que les solutions logicielles de gestion de la relation client (CRM) peuvent résoudre ces problèmes et permettre aux conseillers financiers de faire évoluer leur entreprise. À l'aide de ces outils, les conseillers peuvent s'assurer qu'ils restent en contact fréquent avec un grand nombre de clients tout en gardant une touche personnelle. Le logiciel CRM peut fournir une combinaison de programmes de messagerie automatisés et de rappels en temps opportun pour que les conseillers puissent contacter individuellement les clients. Il existe de nombreux outils différents dans cet espace pour les conseillers financiers à choisir pour améliorer leur entreprise. (Pour plus d'informations, voir: Logiciel essentiel pour les conseillers financiers.)
, nous examinerons cinq des solutions CRM des conseillers financiers les plus populaires et les plus prometteuses et discuterons de la raison pour laquelle les conseillers voudront peut-être les envisager.
Wealthbox CRM
Wealthbox est un système CRM Web et mobile élégamment conçu pour les conseillers financiers. La technologie possède un certain nombre de fonctionnalités uniques comme le click-to-call et la surveillance des médias sociaux, ce qui la distingue de nombreux produits concurrents sur le marché. Après un essai gratuit de 30 jours, le service coûte 35 $ par utilisateur et par mois sans engagement à long terme. Les données sont sécurisées avec un cryptage 256 bits sur la sécurité SSL pour garantir la confidentialité et la confidentialité des données client. Wealthbox offre également une intégration de stockage de fichiers avec des services tels que Google Drive et Dropbox, et dispose d'une fonction d'application mobile pour vous permettre de gérer votre activité pendant vos déplacements.
Salesforce
Salesforce est un pionnier du logiciel en tant que service qui est rapidement devenu le plus grand fournisseur de CRM en ligne au monde. Alors que la solution d'entreprise cible tous les types d'entreprises, la société dispose également d'un produit Cloud Financial Services spécifique aux conseillers. La plateforme offre un haut niveau de maturité et des intégrations avec d'autres outils d'automatisation du marketing que les conseillers peuvent utiliser dans leur entreprise. Cette plateforme CRM propose également l'utilisation de l'intelligence artificielle qui peut analyser vos données pour faire des recommandations en fonction de vos processus métier individuels. Les prix des différents produits de Salesforce varient de 25 $ à 300 $ par utilisateur et par mois, facturés annuellement. (Pour plus d'informations, voir: Salesforce vs. SAP: comparaison des meilleurs fournisseurs CRM .)
Technologie Redtail
La technologie Redtail est la solution CRM la plus populaire pour les conseillers financiers, selon une enquête logicielle de 2017, avec une part de marché d'un peu plus de 24%. Contrairement à de nombreux autres services CRM, Redtail est facturé (à 99 $ par mois) par base de données plutôt que par utilisateur, ce qui lui permet d'évoluer dans des pratiques de conseil financier de moyenne à grande taille. La solution est également équipée de la génération de rapports client pour la collecte d'informations personnelles et de compte, ainsi que de migrations de base de données gratuites pour ceux qui passent d'une solution de bureau.
Junxure
Junxure a été développé par des conseillers financiers (le créateur Greg Friedman est lui-même conseiller) et est devenu l'une des solutions CRM les plus récompensées pour les conseillers. Avec environ 20% de part de marché, Junxure a toujours été une solution «sur site» populaire pour les moyennes entreprises bien établies. Mais plus récemment, son option basée sur le cloud l'a rendu accessible aux cabinets de conseil financier de toute taille - bien que ses honoraires mensuels soient généralement plus élevés que ses concurrents. Le prix varie de 44 $ par utilisateur par mois à 700 $ par mois pour son produit premium, qui base le prix sur l'AUM plutôt que sur les utilisateurs ou les bases de données.
Envestnet / Tamarac
Envestnet est un leader bien connu dans le domaine du conseil financier avec une large gamme de produits et services, mais son Tamarac® CRM est devenu un outil de plus en plus populaire pour les conseillers qui cherchent à entretenir leurs relations avec la clientèle. La plateforme est construite au sommet de la plateforme Microsoft Dynamics CRM de confiance, dispose d'un nombre croissant de fonctionnalités et offre une intégration étendue pour aider les conseillers à personnaliser leur travail et à se connecter avec leurs clients. Les prix ne sont fournis qu'après une demande de démonstration sur leur site Web.
The Bottom Line
Les solutions CRM sont devenues un outil précieux pour les conseillers financiers à mesure que la concurrence des robo-conseillers s'intensifie. Au cours des deux dernières années, plusieurs entreprises ont lancé des solutions ciblant les conseillers financiers avec des fonctionnalités étendues et une intégration profonde avec d'autres outils technologiques. Ceux qui recherchent de l'aide pour choisir la bonne solution pour leur entreprise peuvent vouloir consulter des services comme ActiFi ou envisager d'engager un consultant technique pour les aider dans le processus de prise de décision. De nombreux fournisseurs de CRM proposent des démos gratuites sur leurs sites Web, et il n'est jamais inutile de demander à vos collègues conseillers quelles solutions ils préfèrent utiliser dans leur propre cabinet. (Pour en savoir plus, voir: 10 meilleurs outils pour les conseillers financiers .)
