Le Dow Jones Industrial Average (DJIA) est un indice reflétant le prix moyen des 30 actions incluses dans la mesure. Par conséquent, comme il s'agit simplement d'une moyenne calculée, vous ne pouvez pas investir dans l'indice lui-même. Cependant, il existe certains produits d'investissement disponibles qui donnent des résultats similaires à la performance de l'indice.
Vous pouvez acheter des actions dans chacune des 30 sociétés actuellement incluses dans le Dow Jones Industrial Average. Bien qu'apparemment simple, cela peut être coûteux, avec un prix par action supérieur à 100 $ pour de nombreuses sociétés composant. Ensuite, vous devez vendre des sociétés au fur et à mesure qu'elles sont supprimées de l'indice et acheter des sociétés de remplacement, car le Dow Jones change périodiquement. Pour la plupart des investisseurs, ce n'est pas une façon plausible d'investir.
Recherchez plutôt des fonds indiciels liés au Dow Jones ou des fonds négociés en bourse (ETF) qui suivent l'indice. Investir dans ces fonds nécessite une mise de fonds initiale beaucoup plus faible, tout en offrant une performance qui reflète celle du Dow Jones. Par exemple, le SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA), se négocie à environ 1/100 du prix de l'indice Dow Jones. Votre investissement évolue à un pourcentage presque identique avec l'indice, à la hausse ou à la baisse. Certains fonds offrent même la possibilité de jouer au Dow Jones dans un marché baissier, comme le ProShares Short Dow 30 ETF (DOG). Ce fonds évolue dans la direction opposée au Dow Jones, donc dans un marché baissier, vous pouvez acheter des actions de DOG et voir votre valeur d'actions augmenter à mesure que le Dow Jones chute. Peu importe ce que vous choisissez pour votre portefeuille et quelle que soit l'heure sur le marché, ces fonds permettent de posséder un morceau de performance Dow Jones.
Conseiller Insight
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Vous ne pouvez pas acheter des actions du Dow Jones Industrial Average (DJIA), mais vous pouvez acheter un fonds négocié en bourse qui suit l'indice et détient les 30 actions en proportion de leur pondération dans le DJIA.
Une variante intéressante de cette stratégie est un ETF qui suit la stratégie «Dogs of the Dow» en se concentrant uniquement sur les 10 actions les plus performantes de l'indice, qui sont généralement les plus raisonnables. Historiquement, cette stratégie a produit des rendements impressionnants au fil du temps, mais il y a également eu des périodes pluriannuelles où elle a généré des performances décevantes.
Un autre ETF utilise un effet de levier (emprunt) pour fournir deux fois la performance quotidienne du DJIA, bien que cela soit très risqué car il a également la possibilité de rapporter deux fois la perte.
