Schwab et TD Ameritrade disposent de sites Web et de plates-formes téléchargeables remplis de fonctionnalités, de flux d'actualités, de recherches utiles et d'outils pédagogiques pour développer votre base de connaissances et vous aider à découvrir d'autres classes d'actifs. Les deux ont été classés dans notre top 5; La structure de coûts légèrement plus élevée de TD Ameritrade a généré moins de points que Schwab.
Important
Le 25 novembre 2019, Charles Schwab a annoncé le rachat du courtage en ligne de TD Ameritrade. La transaction elle-même devrait être clôturée au second semestre 2020 et, dans l'intervalle, les deux entreprises fonctionneront de manière autonome. Schwab s'attend à ce que la fusion de ses plateformes et services ait lieu dans les trois ans suivant la clôture de l'accord.
Dans nos prix des meilleurs courtiers en ligne 2019, Charles Schwab a reçu des prix pour les meilleurs courtiers en ligne globaux, les meilleurs pour les débutants, les meilleures applications de négociation d'actions, les meilleurs pour les FNB, les meilleurs pour le trading d'options, les meilleurs pour Penny Stocks, les meilleurs pour Roth IRA, les meilleurs pour les IRA, Meilleur pour le commerce international et meilleures plates-formes de trading Web.
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- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options aux États-Unis, au 7 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
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- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options par jambe aux États-Unis, en date du 3 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
Le choix entre ces deux dépend de la préférence personnelle, et peut-être de la disponibilité géographique de l'un de leurs bureaux. Les traders de dérivés très actifs peuvent préférer la plateforme thinkorswim de TD Ameritrade, tandis que les traders d'actions et d'ETF à l'esprit fondamental apprécieront les notes et les recherches exclusives de Charles Schwab sur les actions.
TD Ameritrade vous permet d'ouvrir un compte gratuitement. Schwab vous permet d'ouvrir un compte sans le financer également, mais il y a un hic: les clients doivent également ouvrir un compte de vérification des investisseurs à haut rendement gratuit et sans minimum lié au compte de courtage Schwab One. Sans le lien, il y a un minimum de 100 $ avec un dépôt direct de 100 $ / mois ou 1 000 $ minimum pour le compte de courtage Schwab One.
Expérience commerciale
Schwab dispose de plusieurs plates-formes que vous pouvez lancer après vous être connecté à leur site Web phare, ou vous pouvez télécharger la plate-forme StreetSmart Edge sur votre bureau ou l'exécuter à partir du cloud. StreetSmart Edge est la plate-forme avancée de Schwab qui propose la diffusion en continu de données et d'actualités en temps réel ainsi qu'une boîte à outils graphique personnalisable. Toutes les plateformes ont le ticket commercial tout en un disponible, qui vous permet de créer une commande en utilisant la classe d'actifs que vous choisissez de manière flexible et intuitive. Les devis sont mis à jour en temps réel. Schwab surveille ses statistiques de qualité d'exécution et les rapports fournis aux clients après chaque transaction indiquent le niveau d'amélioration des prix atteint.
Les clients de TD Ameritrade peuvent choisir parmi plusieurs plates-formes, de leur «site vert» standard sur le Web à leur plate-forme pour les traders d'options fréquents, appelée thinkorswim. La plateforme téléchargeable thinkorswim est extrêmement personnalisable, permettant au client de définir des schémas de couleurs, des mises en page et des valeurs par défaut de trading. Au cours de la dernière année, le site Web standard a ajouté de nombreuses options de personnalisation, y compris l'outil Dock, qui est un tableau de bord personnalisable. Les tickets d'échange sont omniprésents sur toutes les plateformes, vous pouvez donc saisir une commande où que vous soyez. Les algorithmes d'acheminement des ordres de TD Ameritrade recherchent une amélioration des prix, ce qui peut compenser le coût d'un placement. Vous trouverez des données en streaming en temps réel sur toutes les plateformes.
Charles Schwab
- Plusieurs plates-formes parmi lesquelles choisir qui offrent des devis en continu et des nouvelles.Le ticket commercial tout-en-un vous permet de créer un ordre à l'aide de n'importe quelle classe d'actif.Les rapports d'exécution du commerce incluent l'amélioration des prix obtenue sur l'ordre.
TD Ameritrade
- Streaming de données en temps réel sur toutes les plateformes Les options de personnalisation abondent sur thinkorswim, et le dock sur le site Web standard peut également être personnalisé Le routeur de commande intelligent recherche l'amélioration des prix.
Technologies mobiles et émergentes
Les personnalisations de trading et les listes de surveillance des clients de Schwab sont stockées dans le cloud, offrant la même configuration quelle que soit la plateforme utilisée. La vidéo en streaming et presque toutes les ressources pédagogiques sont également accessibles via un appareil mobile. Les outils d'analyse et de négociation d'options sont intégrés aux applications mobiles StreetSmart.
TD Ameritrade possède deux applications mobiles. L'application mobile TD Ameritrade est simple et reflète la plupart des capacités du site Web. TD Ameritrade Mobile Trader est le compagnon mobile de la plateforme thinkorswim, vous permettant de synchroniser vos listes de surveillance, graphiques et analyses de marché entre votre ordinateur de bureau et votre smartphone. Mobile Trader vous donne également les outils pour analyser et passer des commandes d'options complexes. Vous pouvez également regarder des vidéos en streaming produites par le réseau TD Ameritrade sur votre appareil mobile. Il existe des moyens de se connecter à TD Ameritrade sur Facebook Messenger, Twitter et WeChat.
Charles Schwab
- Choix de personnalisation stockés dans le cloud et persistant sur toutes les plateformes Diffusion d'offres vidéo et éducatives disponibles sur les appareils mobiles Analyse et trading d'options complexes possibles sur l'application StreetSmart
TD Ameritrade
- Diffuser des données sur toutes les applications mobiles et tous les sites WebConnectez-vous avec les services de TD Ameritrade sur Facebook Messenger, Twitter et WeChatAnalysez et négociez des stratégies d'options complexes sur TD Ameritrade Mobile Trade
Actualités et recherche
Schwab propose une recherche approfondie sur les actions à partir de diverses sources, dont Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters et CFRA. Pour des nouvelles en temps réel, vous pouvez vous procurer des articles de l'Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire et bien d'autres. Le système de notation propriétaire de Schwab génère des notes pour plus de 3 000 entreprises. Le Idea Hub sur StreetSmart vous offre plusieurs façons de rechercher des idées de trading d'options et des liens vers des analyses plus approfondies que vous pouvez faire avant de lancer la transaction. Les graphiques sur les plates-formes StreetSmart utilisent des données en temps réel en streaming, et vous pouvez placer une transaction à partir d'un graphique si vous le souhaitez.
La plateforme thinkorswim vous permet de rechercher des opportunités de trading en utilisant des données en temps réel pour les actions et les options, et de placer des transactions à partir de graphiques. Le site Web de TD Ameritrade comprend plusieurs cribleurs, dont un excellent vérificateur d'obligations et un constructeur d'échelles d'obligations. Les flux d'actualités peuvent être filtrés en fonction de vos portefeuilles et listes de surveillance ou par secteur.
Charles Schwab
- Un large éventail de recherches et d'actualités sur les actions disponibles Le hub d'idées de StreetSmart permet de trier les idées de négociation d'options Les graphiques sur les plateformes StreetSmart utilisent des données en temps réel en streaming
TD Ameritrade
- Graphiques personnalisables sur la plate-forme thinkorswim à l'aide de données en temps réel Plusieurs filtres disponibles sur le site Web pour les actions, les ETF, les fonds communs de placement et les titres à revenu fixe Les nouveaux flux et le contenu vidéo peuvent être filtrés par secteur ou par le contenu de vos listes de surveillance
Éducation et sécurité
Une initiative récemment lancée a conduit à Schwab Live Daily, qui fournit 4 à 7 heures de contenu vidéo chaque jour de bourse. La majeure partie peut être visualisée via une diffusion Webex, et elle est également ouverte aux clients et aux non-clients. Schwab propose également ses podcasts Choiceology, qui contiennent des informations sur l'économie comportementale et comment prendre de meilleures décisions. La firme publie un magazine, «On Investing», quatre fois par an. Le Schwab Learning Center couvre un large éventail de contenus éducatifs qui se concentrent sur différents niveaux de compétences. Les trajectoires de négociation sont une série de leçons minuscules qui combinent des articles, des vidéos et des feuilles de travail pour aider les clients à comprendre en profondeur différents sujets liés à l'investissement. La garantie de sécurité de Schwab couvre 100% de toute perte dans un compte Schwab due à une activité non autorisée.
TD Ameritrade a fait de l'éducation une priorité, en l'intégrant à sa plateforme de négociation et en augmentant la quantité et la profondeur de son contenu. Ils ont produit des centaines de vidéos de 2 minutes que l'on peut trouver partout sur Internet. Le réseau TD Ameritrade produit du contenu vidéo original chaque jour de bourse. La connexion à partir d'un appareil inconnu entraînera des questions de contestation et une authentification supplémentaire.
Charles Schwab
- Schwab Live Daily fournit 4 à 7 heures de contenu vidéo chaque jour de bourse.Le centre d'apprentissage Schwab couvre un large éventail de contenus éducatifs.La garantie de sécurité de Schwwab couvre 100% des pertes dans les comptes Schwab dues à une activité non autorisée.
TD Ameritrade
- Le réseau TD Ameritrade diffuse du contenu vidéo original tout au long de la journée de négociation Des centaines de courtes vidéos sur un large éventail de sujets d'investissement La connexion à partir d'un appareil inconnu génère des questions difficiles, et TD Ameritrade offre une garantie de sécurité
Frais
Schwab a éliminé ses commissions de base pour les transactions sur actions et ETF ainsi que ses frais par jambe pour les opérations sur options. Les commissions sont également éliminées pour les transactions OTCBB (penny stock), qui est un différenciateur. Les transactions d'options sont maintenant de 0, 65 $ par contrat, ce qui représente une forte baisse de prix pour les transactions multi-segments plus petites. Leurs taux de marge sont moyens, bien que inférieurs à TD Ameritrade et E * TRADE.
Auparavant le plus cher des principaux courtiers en ligne, TD Ameritrade a éliminé les commissions de négociation de base sur les actions, les FNB et les options pour les clients établis aux États-Unis. Bien qu'ils aient réduit les commissions de négociation, leurs taux d'intérêt de marge restent dans le haut de l'échelle.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
