Un consultant financier agréé est un titre professionnel représentant l'achèvement d'un cours complet comprenant une éducation financière, des examens et une expérience pratique. Les désignations de conseiller financier agréé sont accordées par l'American College à l'issue de sept cours obligatoires et de deux cours au choix. Ceux qui obtiennent le titre sont réputés être bien informés en matière financière et avoir la capacité de fournir des conseils judicieux.
Breaking Down Chartered Financial Consultant (ChFC)
Pour être considéré pour le programme, le candidat doit déjà avoir un minimum de trois ans de travail dans l'industrie financière. De plus, il est recommandé que les candidats aient un diplôme en finance ou en affaires avant de postuler, car cela facilitera le programme.
Pourquoi la désignation d'un consultant financier agréé est importante
Le programme d'études pour obtenir ce titre professionnel de l'American College est composé de cours conçus pour inclure une gamme de tâches et de responsabilités en matière de planification financière. Cela comprend l'application pratique des compétences acquises dans des scénarios réels. Selon le collège, les conseillers financiers qui reçoivent le titre peuvent gagner un revenu plus élevé que les pairs de l'industrie qui ne le font pas.
Cependant, il y a un débat sur la question de savoir si cette désignation est à la hauteur ou remplace la désignation de planificateur financier certifié, qui est décernée et administrée par le CFP Board, en termes de pertinence au sein de l'industrie financière. Le CFP Board a soutenu que sa désignation inclut l'adhésion à un code d'éthique et à ce qu'il décrit comme un processus d'examen plus approfondi pour ses candidats par rapport au programme et à la désignation disponibles par l'American College.
La formation d'un consultant financier agréé comprend des leçons sur la compréhension des éléments clés du monde de la planification financière, tels que la planification de la retraite, la planification successorale, l'assurance, les investissements et les impôts sur le revenu. Il existe également un programme sur la façon dont les règles au sein de ces segments changent en ce qui concerne la planification des petites entreprises, la planification financière pour les ménages en instance de divorce ou pour les familles qui ont des personnes à charge ayant des besoins spéciaux.
Une fois le titre obtenu, il faut également des crédits de formation continue pour conserver le titre. Un conseiller qui a reçu ce titre peut travailler avec des particuliers pour les aider à épargner en vue de la retraite, en particulier pour la retraite anticipée et la planification budgétaire, ou avec des entreprises pour évaluer leurs stratégies d'investissement. On peut s'attendre à ce que le conseiller se tienne continuellement au courant de toutes les lois financières aux niveaux international, national et local qui pourraient s'appliquer aux clients avec lesquels il travaille et aux activités financières auxquelles il participe.
