Les conseillers financiers sont plus importants que jamais. Malgré l'un des marchés haussiers les plus longs de l'histoire et la prolifération des technologies financières conçues pour faciliter la gestion de notre argent, la planification financière et l'investissement sont devenus plus compliqués que jamais. Avec une surabondance de choix d'actifs, des plates-formes d'investissement numériques déroutantes et les besoins complexes des consommateurs qui planifient leurs objectifs financiers particuliers sur une durée de vie plus longue, les conseillers financiers - les pionniers de ce labyrinthe financier - nous aident à nous renseigner sur nos défis et à nous aider à relever les bonnes étapes.
Comme tout conseiller financier vous le dira, leur travail va bien au-delà de l'allocation d'actifs et de l'aide à la préparation de leurs clients à différentes «étapes de la vie». Comme Michael Kitces, associé et directeur de la gestion de patrimoine pour Pinnacle Advisory Group, et le conseiller le plus influent d'Investopedia pour 2019, le mettre dans son blog,
«… Peut-être le plus grand problème d'essayer d'expliquer la valeur des conseils financiers, en particulier alors que l'industrie est au milieu d'un changement aussi rapide, est que nous lions toujours toutes nos conversations sur la valeur au modèle basé sur le portefeuille… un l'augmentation de la valeur des conseils en planification financière concerne spécifiquement les conseils prodigués en dehors du portefeuille! »
Au cœur du défi se trouve une communication efficace. Encouragent-ils et approfondissent-ils l'éducation financière et promeuvent-ils les meilleures pratiques à travers leurs plateformes? C'est la pierre angulaire de l'influence, comme nous le voyons.
L'Investopedia 100, notre classement des conseillers les plus influents de 2019, célèbre les conseillers qui le font le mieux; tel que mesuré par la qualité de leurs efforts en matière de littératie financière, l'étendue de leur portée et la reconnaissance qu'ils méritent de leurs pairs de l'industrie.
Comment nous avons déterminé la liste
En développant notre classement, nous avons identifié des conseillers à travers le pays qui ont démontré une capacité de pointe pour atteindre le public financier et d'investissement le plus important et le plus pertinent, mesuré par l'impact et la qualité de leurs travaux publiés, les apparitions publiques, et suivi en ligne.
Nous avons également demandé à tous les conseillers ayant présenté une candidature de nommer les conseillers qu'ils jugeaient influents. Les nominations multiples de pairs de l'industrie ont pesé lourdement sur notre notation.
Enfin, tous les candidats ont été examinés par notre équipe éditoriale pour s'assurer que leurs travaux publiés et leurs apparitions publiques étaient dans l'esprit de l'éducation financière et servaient à aider leurs clients et à promouvoir les meilleures pratiques dans l'industrie.
Les conseillers figurant dans notre classement ont posé leur candidature ou ont été nommés par leurs pairs. Nous savons qu'il y a des milliers de conseillers influents qui n'apparaissent pas sur notre liste. Chaque année, nous essayons d'élargir notre portée pour rendre notre liste encore plus inclusive, et nous continuerons de le faire dans les années à venir.
Chez Investopedia, nous nous efforçons de promouvoir des conversations importantes parmi les investisseurs et les professionnels de la finance de tous niveaux, partout. L'éducation financière est un voyage sans fin qui nécessite une exploration, un examen et un discours constants. L'Investopedia 100 est une autre occasion pour nous de célébrer l'énorme valeur que les conseillers apportent à ce voyage.
Cette liste est notre hommage aux conseillers qui sont les guides de ce voyage et apportent leurs connaissances de l'industrie aussi largement et généreusement que possible.
Au nom d'Investopedia et de nos millions de lecteurs, nous vous remercions et vous félicitons.
