Les gestionnaires de portefeuille ont plusieurs titres de fonction, travaillent pour différents types de sociétés d'investissement et gèrent différents types d'actifs. Pour vous donner un aperçu de ce à quoi pourrait ressembler votre vie si vous poursuiviez une carrière dans la gestion de portefeuille, nous avons interrogé deux professionnels dans le domaine pour voir comment se déroule une journée de travail typique.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos est président, gestionnaire de portefeuille et conseiller financier principal chez Libertas Wealth Management Group, Inc. à Dublin, Ohio. Il est représentant et courtier en placement agréé et a obtenu les permis de série 7, 63, 31, 24 et d'assurance vie, maladie et soins de longue durée. Il est spécialisé dans la gestion de portefeuille d'actions, l'accumulation et la protection de patrimoine, la planification de la retraite et de la succession et la gestion d'actifs de retraite. Son entreprise utilise une stratégie de gestion de portefeuille «la défense d'abord» pour défendre les portefeuilles de ses clients contre la perte et les aider à conserver leurs œufs.
Koos se réveille généralement à 6h30 et passe la première heure et demie de sa journée à passer en revue les recherches sur différentes classes d'actifs, secteurs, actions individuelles et ETF. Vers 8 heures du matin, il commence à regarder le mouvement en temps réel du "pré-marché" pour voir comment le marché pourrait sortir de la porte.
Il se rend au bureau vers 9 h et a souvent trois à quatre rendez-vous avec des clients tout au long de la journée pour des revues de portefeuille et une planification financière, ce qui le tient très occupé. Il passe également environ trois heures par jour à répondre aux e-mails.
"Tout au long de la journée, je vérifie les mouvements en temps réel de nos portefeuilles via le bureau, ou si je suis absent du bureau pour une raison quelconque, je vérifie constamment mon téléphone", explique Koos. "J'ai également mis en place des alertes sur toutes les positions que je possède afin que si quelque chose se produit dans un investissement dans nos portefeuilles, je reçois un SMS et un e-mail afin que je puisse prendre des mesures immédiates." Parce qu'il n'a que quatre portefeuilles gérés - actions, ETF, obligations et investissements socialement responsables - qui sont alloués différemment pour chaque client, il est en mesure de surveiller le portefeuille de chaque client quotidiennement car ils possèdent les mêmes investissements. Ce sont aussi les investissements que lui et son équipe possèdent.
Koos ne négocie généralement pas à ou juste après l'ouverture ou à ou juste avant la fermeture, bien qu'il surveille les marchés pour toute panique pendant "l'apocalypse du jour", dit-il. Tout au long de la journée, il surveille Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com et Marketwatch.com pour les dernières nouvelles. À la fin de la journée, il passe en revue les portefeuilles de l'entreprise et vérifie ses abonnements pour toute nouvelle qu'il aurait pu manquer au cours de la journée.
Trois soirs par semaine, il rentre généralement à 18 heures pour aider au dîner en famille et mettre les enfants au lit. Une nuit, il fait du bénévolat dans une organisation commerciale, et une autre nuit, il prend des rendez-vous en retard jusqu'à 21 heures. Il passe généralement une autre heure dans la soirée à attacher les bouts de la journée et à faire des études de marché. "Je pourrais regarder des comparaisons de force relative entre les classes d'actifs ou les actions. Je pourrais chercher des tendances à émerger vers le haut ou vers le bas dans les secteurs, les classes d'actifs ou les marchés globaux", dit Koos. Il passe également deux à trois heures par jour le week-end à travailler.
En plus de ses activités quotidiennes, Koos passe généralement de trois à quatre heures par semaine à rédiger des articles, des commentaires et à communiquer avec les journalistes. Il ne place des transactions qu'une fois par semaine, ce qui est une tâche simple car tout le monde a le même portefeuille. S'il pense qu'un stock doit être vendu, il le vend simultanément sur tous les comptes de ses clients.
Lors d'événements majeurs, Koos peut consacrer plus de temps à la recherche. "La semaine avant la dégradation de la dette du Trésor américain en août 2011, j'ai passé toute la semaine et presque chaque nuit à allumer la bougie aux deux extrémités, à ajuster les prix stop, à prendre en compte les positions courtes et inverses et à jouer différents scénarios", explique Koos. De plus, lorsque le marché pivote, il informe ses clients des régimes de retraite de ce qu'il faut faire dans leurs régimes individuels en fonction de ses modèles et de leur tolérance au risque.
Sa vie de famille est une priorité absolue, mais le travail garde Koos assez occupé et limite sa vie sociale à la saison de football de Buckeye. Il trouve du temps pour les vacances en arrivant tôt ou en partant tard lorsqu'il assiste à une conférence d'affaires à l'extérieur de la ville; il prend également du temps pour des vacances par an avec sa famille immédiate et une autre avec sa famille élargie. "Nous sommes généralement entre 12 et 17 à louer une grande maison dans laquelle nous pouvons tous rester une semaine et faire du rattrapage et des liens", dit-il.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock est PDG et directeur des investissements pour CitrinGroup à Birmingham, Michigan. Il a gravi les échelons de ses fonctions actuelles via des postes dans le secteur bancaire, puis comme trader en chef et directeur des opérations pour CitrinGroup. Il est directeur du processus de construction et de mise en œuvre du portefeuille modèle du cabinet et est membre fondateur de son conseil consultatif en investissement.
Mrock commence ses journées de travail à 8h30 en hiérarchisant ses tâches de la journée. Il passe ensuite une demi-heure à examiner les transactions et l'activité de la veille sur tous les portefeuilles et à déterminer les stratégies de négociation à exécuter pendant les heures de marché. De 9h30 à 10h30, il travaille sur un projet à long terme lié à l'amélioration de la construction, de la mise en œuvre et / ou de la surveillance du portefeuille. Il passe ensuite l'heure suivante à examiner l'activité du marché et le comportement du portefeuille du jour. Il passe également en revue les actualités applicables aux portefeuilles qu'il gère et à leurs philosophies d'investissement sous-jacentes.
Vers 11 h 30, il passe une demi-heure à vérifier avec son équipe et à discuter de l'activité du marché, de l'économie et du portefeuille, puis fait une pause d'une demi-heure. De 12h30 à 13h00, il exécute les métiers de la journée; il passe ensuite encore trois heures sur un projet à long terme, avec une courte pause à mi-parcours.
Il passe les deux dernières heures de la journée de travail à examiner l'activité du marché et le comportement du portefeuille du jour, à vérifier avec son équipe et à évaluer la journée réelle par rapport à ses projections matinales. Il s'assure que ses notes et suivis de la journée sont complets et priorise les tâches du lendemain. Mrock travaille huit à 10 heures par jour et consacre également du temps à la plupart des week-ends, mais essaie de trouver un équilibre entre le temps professionnel et le temps personnel.
Son activité non quotidienne la plus importante consiste à discuter du portefeuille de l'entreprise avec des collègues et des personnes externes à l'entreprise pour obtenir des informations sur l'amélioration. «C'est l'occasion de remettre en question les hypothèses, d'analyser sous différents angles et d'atténuer les menaces et les opportunités négligées», a déclaré Mrock. Il essaie de faire cette activité au moins une fois par mois. Il examine également chaque mois le comportement du portefeuille en profondeur, en analysant les mesures réelles du risque et du rendement ainsi que l'écart du portefeuille par rapport aux attentes.
The Bottom Line
Ces deux gestionnaires de portefeuille n'ont certainement pas les pires heures de l'industrie des services financiers - ils consacrent de longues heures en semaine et quelques heures le week-end, mais parviennent à trouver du temps pour la famille, les amis et les vacances. Ils ont différents types de clients et d'objectifs d'investissement, mais ils partagent un amour des marchés et de l'analyse d'investissement. Si vous possédez également ces passions, il suffit de trouver ou de créer la bonne société de gestion de portefeuille pour votre philosophie d'investissement et votre style de vie.
