Qu'est-ce qu'un Schtroumpf?
Un schtroumpf est un blanchisseur d'argent ou quelqu'un qui cherche à échapper à l'examen des agences gouvernementales en divisant une transaction impliquant une grande somme d'argent en petites transactions en dessous du seuil de déclaration. Le schtroumpf consiste à déposer de l'argent gagné illégalement dans des comptes bancaires pour un transfert sous le radar dans un proche avenir.
Comment fonctionne un Schtroumpf
Pour empêcher le blanchiment d'argent par des criminels impliqués dans des activités illégales, telles que la drogue et l'extorsion de fonds, des pays comme les États-Unis et le Canada exigent qu'un rapport de transaction en devises soit déposé par une institution financière traitant toute transaction dépassant 10000 $ en espèces. Par conséquent, un groupe criminel avec 50 000 $ en espèces pour le blanchiment peut utiliser plusieurs schtroumpfs pour déposer entre 5 000 $ et 9 000 $ dans un certain nombre de comptes dispersés géographiquement.
"Schtroumpf" est un terme familier pour un blanchisseur d'argent, quelqu'un qui dépose illégalement de l'argent sur des comptes bancaires pour un transfert sous le radar dans un avenir proche. Le schtroumpf est une activité illégale qui peut avoir de graves conséquences.
Le schtroumpf se déroule en trois étapes: placement, superposition et intégration. Au stade du placement, où le criminel est dispensé de garder de grandes quantités d'argent obtenu illégalement en le plaçant dans le système financier. Par exemple, un schtroumpf peut emballer de l'argent dans une valise et le faire passer dans un autre pays pour jouer, acheter des devises internationales ou pour d'autres raisons.
Au cours de la superposition, l'argent illicite est séparé de sa source par une superposition sophistiquée des transactions financières qui obscurcit la piste d'audit et rompt le lien avec le crime d'origine. Par exemple, un schtroumpf transfère des fonds par voie électronique d'un pays à un autre, puis divise l'argent en investissements placés dans des options financières avancées ou sur des marchés étrangers.
La phase d'intégration est celle où l'argent est rendu au criminel. Bien qu'il existe de nombreuses façons de récupérer l'argent, les fonds doivent sembler provenir d'une source légitime et le processus ne doit pas attirer l'attention. Par exemple, des objets de valeur tels que des biens, des œuvres d'art, des bijoux ou des automobiles haut de gamme peuvent être achetés et remis au criminel.
Un exemple de schtroumpf
Une façon dont les criminels déplacent de l'argent à l'étranger est connue sous le nom de «schtroumpf coucou». Supposons qu'un criminel de New York doit 9 000 $ à un criminel de Londres et qu'un commerçant de Londres doit 9 000 $ à un fournisseur de New York.
- Le marchand londonien se rend à la London Bank et dépose 9 000 $, avec instruction de transférer l'argent à la banque du fournisseur de New York. Le banquier de Londres, en collaboration avec le criminel de New York, ordonne au criminel de New York de déposer 9 000 $ sur le compte bancaire du fournisseur de New York. Le banquier londonien transfère ensuite 9 000 $ du compte du marchand londonien au compte du criminel londonien.
Le marchand de Londres et le fournisseur de New York ne savent pas que les fonds n'ont jamais été directement transférés. Tout ce qu'ils savent, c'est que le marchand londonien a payé 9 000 $ et le fournisseur new-yorkais 9 000 $. Cependant, s'il était pris, le banquier londonien pourrait faire face à de graves conséquences.
