Qu'est-ce qu'un réseau d'experts?
Un réseau d'experts est un groupe de professionnels qui sont des experts de premier plan dans leur domaine. Ces experts sont disponibles à la location par des tiers qui ont besoin de consultations sur des sujets spécifiques qui ne relèvent pas de leur base de connaissances générales.
Le secteur de l'investissement, y compris les fonds spéculatifs et les fonds communs de placement, est l'un des plus grands utilisateurs de réseaux d'experts. Les sociétés d'investissement recherchent les connaissances des chercheurs et des experts dans le but d'obtenir un avantage concurrentiel.
Points clés à retenir
- Les réseaux d'experts sont des experts en la matière qui sont embauchés dans des entreprises qui ont besoin d'un expert sur un sujet. Les réseaux d'experts existent parce que de nombreuses entreprises ont parfois besoin de connaissances spécialisées, mais n'ont pas d'employés capables de fournir ces connaissances spécialisées. Les réseaux d'experts sont facilement utilisés dans le domaine de l'investissement, où les entreprises embauchent des experts pour avoir un aperçu de types spécifiques de stocks ou de marchés (comme les produits pharmaceutiques ou l'aviation, par exemple).
Comment fonctionne un réseau d'experts
Les réseaux d'experts sont des groupes d'experts en la matière (PME) qui sont embauchés par des entreprises qui ont besoin d'une expertise de haut niveau que leurs employés internes sont incapables ou non qualifiés de fournir. Les experts de ces réseaux facturent généralement des honoraires élevés en échange de leurs services, et ils peuvent être embauchés par le biais de contrats à long ou à court terme, selon les besoins ou être retenus sur mandat.
Les experts peuvent proposer un modèle de tarification par abonnement ou par transaction. Dans le modèle par abonnement, l'entreprise aura accès régulièrement à des experts pour un montant forfaitaire. Les experts sont ensuite rémunérés à l'heure par la société de réseau d'experts pour les travaux réalisés. Le modèle de transaction est l'endroit où le réseau d'experts facture les entreprises pour chaque interaction avec l'expert. L'expert est rémunéré à l'heure.
Dans les deux modèles de frais, la société de réseau d'experts gagne de l'argent sur la différence entre ce qu'elle facture au client et paie l'expert. Un expert indépendant fixera ses propres tarifs, mais travaillera probablement toujours sous l'un ou les deux de ces modèles.
Le réseau d'experts peut avoir des experts en tant qu'employés, ou les experts peuvent simplement être contractés ou avoir des accords indépendants avec la société du réseau d'experts.
Bien que de nombreuses sociétés d'investissement utilisent des réseaux d'experts pour recueillir des informations plus détaillées sur les opportunités d'investissement potentielles, elles peuvent être utilisées par quiconque recherche une personne disposant d'informations uniques ou spécialisées. Par exemple, une émission de nouvelles du réseau peut s'adresser à un réseau d'experts à la recherche d'un médecin qui peut consulter sur une nouvelle étude ou un rapport qui a été publié afin qu'ils puissent comprendre comment rapporter correctement les résultats. Si aucun des journalistes ou des rédacteurs ne possède un diplôme en médecine, un médecin pourrait être embauché en tant que PME pour expliquer l'étude et aider le producteur à élaborer le segment d'actualité autour d'elle.
Réseaux d'experts et investissement
Les réseaux d'experts sont le plus souvent utilisés pour investir. Ils ont commencé à devenir populaires vers 2000, et l'expression a été introduite en 1997.
Ils sont brièvement tombés en disgrâce vers 2009 lorsque certains experts des réseaux ont fourni des informations privilégiées aux clients, qui ont ensuite effectué des transactions sur la base de ces conseils. Depuis lors, les réglementations se sont resserrées sur les types spécifiques d'informations que les experts sont autorisés à fournir aux entreprises qui les embauchent et sur les utilisations autorisées des informations reçues.
Pour éviter les problèmes de conformité, certains réseaux d'experts ne permettent pas à leurs experts de travailler pour des sociétés cotées en bourse dont ils peuvent détenir des informations privilégiées. Cela évite la possibilité que l'expert puisse accidentellement ou intentionnellement divulguer ces informations d'initiés à leurs clients (utilisateur du réseau d'experts).
Dans un monde concurrentiel, les experts et les réseaux d'experts sont en constante demande, l'appétit pour l'information réapparaissant peu après les numéros de 2009.
Exemple d'un réseau d'experts en finance
Prenons comme exemple un hedge fund intéressé à acheter un stock pharmaceutique qui vient de recevoir l'approbation de la Food and Drug Administration (FDA) pour commencer à vendre un nouveau médicament pour le cœur. Étant donné que les employés des fonds spéculatifs n'ont probablement pas d'expérience en pharmacie ou en médecine, ils embauchent une PME d'un réseau d'experts pour les aider à comprendre les impacts potentiels des médicaments pour le cœur sur le marché et ce que cela pourrait éventuellement signifier pour les bénéfices de l'entreprise. Ils peuvent être intéressés à savoir des choses comme le nombre de personnes qui pourraient utiliser le médicament, leurs effets secondaires pourraient-ils causer des problèmes juridiques, et y a-t-il déjà d'autres concurrents dans ce domaine?
La PME offre généralement une vue intérieure du médicament, expliquant comment il fonctionne différemment des autres médicaments, et aide à faire des prévisions concernant la demande pour le nouveau médicament. Cela permet au hedge fund de mieux comprendre la valeur potentielle de l'entreprise offrant le nouveau produit. Le hedge fund est alors mieux placé pour déterminer s'il souhaite acheter les actions de la société, à quel prix et ce que ces actions pourraient éventuellement valoir.
