Qu'est-ce que la famille de fonds
Une famille de fonds comprend tous les fonds gérés par une société d'investissement. Investir largement dans des fonds d'une même famille de fonds peut offrir de nombreux avantages.
RÉPARTITION Famille de fonds
Une famille de fonds est gérée par une société d'investissement de gestion enregistrée. Enregistrées auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) en vertu de la législation régie par l'Investment Company Act de 1940, ces sociétés sont des gestionnaires d'investissement crédibles réglementés par les États-Unis.
Les sociétés d'investissement de gestion peuvent offrir une large gamme de produits aux investisseurs, notamment des fonds à capital fixe, des fonds indiciels négociables en bourse (ETF) et des fonds communs de placement à capital variable. Tous les fonds offerts par une société d'investissement constituent globalement sa famille de fonds.
Investir avec une famille de fonds
Investir dans de nombreux fonds au sein d'une famille de fonds peut offrir de nombreux avantages. Une famille de fonds peut offrir aux investisseurs un guichet unique. Une liste des 100 principales familles de fonds communs de placement par actif sous gestion peut être trouvée ici.
Compte famille de fonds
Les sociétés d'investissement de gestion, telles que Vanguard, offrent aux investisseurs une large gamme d'options et de services de fonds. Les fonds ouverts peuvent être achetés et gérés via un compte Vanguard, permettant à un investisseur de se constituer un portefeuille complet de fonds ouverts avec différents objectifs. Vanguard fournit également des services de courtage qui permettent aux investisseurs d'acheter les fonds négociés en bourse (ETF) de l'entreprise et tout fonds à capital fixe offert. En fin de compte, un investisseur avec Vanguard pourrait choisir de faire tous ses investissements, Vanguard construisant un large portefeuille avec uniquement des fonds Vanguard. Cet investisseur serait en mesure de recevoir des rapports d'investissement sur les fonds consolidés dans un seul relevé mensuel indiquant tous leurs investissements dans la famille de fonds.
Échange de fonds
Les investisseurs disposant de portefeuilles largement diversifiés via une seule famille de fonds peuvent également bénéficier d'échanges de fonds qui sont généralement autorisés avec des frais minimes ou gratuits. Faites-le vous-même, les investisseurs apprécient particulièrement les avantages de l'échange de fonds au sein d'une famille de fonds.
Les investisseurs peuvent utiliser des privilèges d'échange pour déplacer les allocations dans des environnements de marché en évolution. Avec certaines familles de fonds, les investisseurs peuvent également automatiser les échanges, ce qui peut être bénéfique pour la planification de la retraite. L'échange de fonds peut aider les investisseurs à atténuer les risques. Les privilèges d'échange peuvent également permettre à un investisseur d'échanger dans des fonds plus conservateurs ou des fonds en espèces à l'approche de la retraite.
Recherche d'investissement
Les avantages d'investir avec une famille de fonds peuvent également aller au-delà des fonds investis par un investisseur. La plupart des familles de fonds proposent également des recherches d'investissement, des actualités sur l'actualité et des alertes sur les nouveaux produits et offres. La recherche en investissement d'une famille de fonds peut être un excellent moyen de rester informé sur un large éventail de sujets liés aux finances personnelles tout en restant informé des offres et des options d'investissement de l'entreprise.
