Qu'est-ce que le Groupe d'action financière (GAFI)?
Le Groupe d'action financière (GAFI) est une organisation intergouvernementale qui conçoit et promeut des politiques et des normes pour lutter contre la criminalité financière. Les recommandations formulées par le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI) ciblent le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres menaces pour le système financier mondial. Le GAFI a été créé en 1989 à la demande du G7 et a son siège à Paris.
Points clés à retenir
- Le Groupe d'action financière, ou GAFI, a été créé à l'origine pour lutter contre le blanchiment d'argent. Il a été élargi pour cibler également le financement des armes de destruction massive, de la corruption et du financement du terrorisme.Le groupe de travail a été créé en 1989 à Paris, où il s'appelle toujours le Groupe d'action financière. membres du GAFI.
Comprendre le Groupe d'action financière (GAFI)
La montée de l'économie mondiale et du commerce international a donné lieu à des délits financiers tels que le blanchiment d'argent. Le Groupe d'action financière (GAFI) formule des recommandations pour lutter contre la criminalité financière, examine les politiques et procédures des membres et cherche à accroître l'acceptation des réglementations anti-blanchiment à travers le monde. Parce que les blanchisseurs d'argent et autres modifient leurs techniques pour éviter l'appréhension, le GAFI doit mettre à jour ses recommandations toutes les quelques années.
Une liste de recommandations pour lutter contre le financement du terrorisme a été ajoutée en 2001 et, dans la dernière mise à jour publiée en 2012, les recommandations ont été élargies pour cibler de nouvelles menaces, notamment le financement de la propagation des armes de destruction massive. Des recommandations ont également été ajoutées pour être plus claires sur la transparence et la corruption.
Membres du Groupe d'action financière
En 2018, le Groupe d'action financière comptait 37 membres, dont la Commission européenne et le Conseil de coopération du Golfe. Pour devenir membre, un pays doit être considéré comme stratégiquement important (grande population, PIB important, secteur bancaire et des assurances développé, etc.), doit respecter les normes financières mondialement acceptées et participer à d'autres organisations internationales importantes. Une fois membre, un pays ou une organisation doit approuver et soutenir les recommandations les plus récentes du GAFI, s'engager à être évalué par (et évaluer) d'autres membres et travailler avec le GAFI dans l'élaboration de futures recommandations.
Un grand nombre d'organisations internationales participent au GAFI en tant qu'observateurs, chacune participant à des activités de lutte contre le blanchiment d'argent. Ces organisations comprennent Interpol, le Fonds monétaire international (FMI), l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) et la Banque mondiale.
