QU'EST-CE QUE le portail financier
Les portails financiers sont des sites Web qui fournissent une variété de données et d'informations financières. Ils agissent comme des centres d'information pour les clients qui sont des investisseurs individuels et qui ont besoin d'informations et de données financières à jour pour prendre leurs décisions d'investissement. Les portails financiers sont souvent des plateformes basées sur le cloud qui sont personnalisables à la fois pour l'institution financière et le client investisseur.
RÉPARTITION Portail financier
Les portails financiers sont destinés à fournir aux clients toutes les informations financières dont ils ont besoin. Souvent, les portails fourniront aux visiteurs des citations, des recherches, des articles, des recommandations d'analystes, etc. Les portails financiers peuvent également fournir des liens vers divers sites pertinents proposant ce type d'informations. En outre, de nombreux portails financiers proposent des comptes de messagerie, des forums de discussion et des forums Web. L'utilisation d'un portail financier offre des avantages aux services et institutions financiers ainsi qu'aux investisseurs, en tirant parti de la technologie pour que les clients puissent mieux contrôler leur avenir financier et que les conseillers puissent travailler plus efficacement.
InetSoft est un exemple d'entreprise qui crée des portails clients personnalisés pour le secteur financier. Ce type de développeur peut gérer tous les travaux de service et d'intégration nécessaires à la construction du portail Web. Plus précisément, InetSoft propose des fonctionnalités telles que le chat en direct avec des conseillers financiers, la gestion des documents ou des tâches, les calculatrices, les vues et estimations des actifs, les rapports à la demande ou les index financiers et le suivi des actualités financières. Les portails clients d'InetSoft sont basés sur le cloud, sans infrastructure matérielle ou logicielle.
Exemple de portail financier
Pensionmark, une société de services financiers pour les employés, propose un portail financier personnel interactif, qu'ils commercialisent comme un «centre de contrôle financier» qui propose des outils de budgétisation et d'épargne. Le portail financier de Pensionmark montre à un investisseur tout ce qu'il fait et dépense ainsi que tout ce qu'il possède, y compris l'épargne, les investissements et l'immobilier, en un seul endroit et tenu à jour en temps réel. Les clients peuvent déterminer la durée de leur épargne en fonction de leur date de retraite prévue. Pensionmark affirme que son «modèle de service unique vise de meilleurs résultats avec moins d'efforts pour chaque partie prenante». Leur portail financier comprend des éléments tels que: un organisateur, qui relie tous les comptes et informations pour une vue organisée et consolidée; un atelier financier, qui offre des conseils personnalisés sur le maintien de l'objectif et la gestion des objectifs financiers; un centre d'éducation, qui offre une bibliothèque personnalisée de vidéos, d'articles et de ressources; un coffre-fort, que les clients peuvent utiliser pour stocker des documents sensibles qui sont disponibles chaque fois qu'ils ont besoin d'y accéder; un outil de suivi des dépenses et d'autres outils de budgétisation; courrier postal numérique, qui offre la livraison sécurisée en ligne du courrier postal américain d'un client; et des graphiques interactifs et des vues détaillées sur les investissements d'un client.
