Les fonds communs de placement sont assez transparents. Vous pouvez facilement découvrir quelles sont les actions d'un fonds commun de placement en effectuant une recherche en ligne. De nombreux sites financiers répertorient la détention de fonds. Le prix d'une action, souvent appelé unité, est affiché sur ces sites, et vous pouvez le trouver facilement si vous utilisez également un courtier à escompte en ligne.
Les opérations sur fonds communs de placement peuvent être assujetties à divers frais et commissions. Certains fonds comportent des frais d'acquisition ou des frais d'acquisition, qui sont des frais que vous payez pour acheter ou vendre des actions du fonds, comme pour payer une commission sur une opération sur actions. Ceux-ci peuvent prendre la forme de paiements initiaux (frais d'entrée) ou de frais que vous payez lorsque vous vendez des actions (frais d'acquisition différés conditionnels).
Valeur liquidative
La façon la plus simple de connaître le prix d'un fonds commun de placement est de regarder sa valeur liquidative. La valeur liquidative est la valeur totale des actifs d'un OPC, moins tous ses passifs. De nombreux fonds communs de placement utilisent ce numéro pour déterminer le prix des transactions sur les parts du fonds. Lorsque vous achetez et vendez des fonds communs de placement, vous le faites généralement à la valeur liquidative.
Variations de la valeur liquidative
Pour la plupart des fonds communs de placement, la valeur liquidative est calculée quotidiennement, car le portefeuille d'un fonds commun de placement est composé de nombreuses actions différentes. Étant donné que le prix de chacune de ces actions peut changer fréquemment au cours de la journée, la valeur exacte d'un fonds commun de placement est difficile à déterminer. Ainsi, les sociétés de fonds communs de placement ont choisi d'évaluer leur portefeuille une fois par jour, et chaque jour, c'est le prix auquel les investisseurs doivent acheter et vendre le fonds commun de placement. La technique d'évaluation exacte peut varier d'un fonds à l'autre, car certains peuvent utiliser la moyenne des trois derniers prix négociés. Cependant, tous les OPC fixent une évaluation de leur valeur liquidative une fois par jour.
Votre prix réel
Lorsque vous achetez ou faites racheter un fonds commun de placement, vous effectuez des transactions directement avec le fonds, tandis qu'avec les fonds et les actions négociés en bourse, vous négociez sur le marché secondaire, selon Fidelity Investments. Contrairement aux actions et aux FNB, les fonds communs de placement ne se négocient qu'une fois par jour, après la fermeture des marchés à 16 h HE. Si vous saisissez une opération pour acheter ou vendre des actions d'un OPC, votre opération sera exécutée à la prochaine valeur liquidative disponible, qui est calculée après la clôture du marché et généralement affichée à 18 h HE. Ce prix peut être supérieur ou inférieur à la valeur liquidative de clôture de la veille.
Comment obtenir le prix exact que vous souhaitez
Dans le cas d'un fonds négocié en bourse (ETF), qui est un fonds indiciel qui se négocie comme une action, la valeur liquidative est d'abord déterminée de la même manière que pour les actions. Les acheteurs et les vendeurs enchérissent sur les actions, et le prix monte et descend à chaque instant. Vous pouvez passer un ordre à cours limité, et il s'exécutera lorsque le cours de l'action ETF sera égal ou inférieur à votre cours limite.
Vous devriez noter qu'un FNB n'est pas un fonds commun de placement. Ils sont similaires, dans la mesure où les deux mettent en commun l'argent des investisseurs pour acheter des actions, mais les actions d'un ETF se négocient comme des actions, ce qui signifie que le prix changera rapidement.
The Bottom Line
Bien que le prix d'un fonds commun de placement soit facile à trouver, la vérité est que personne ne sait ce qu'il vaudra lorsque votre ordre d'achat sera exécuté. Vous découvrirez le lendemain pourquoi vous l'avez acheté. La seule façon d'obtenir le prix souhaité est d'acheter un fonds négocié en bourse au lieu d'un fonds commun de placement.
