Les analystes financiers effectuent des recherches, créent des modèles financiers et produisent des rapports analytiques et des recommandations concernant des types spécifiques d'actions, d'obligations ou d'autres titres d'investissement. Les analystes en placement travaillent pour de nombreux types d'entreprises du secteur des valeurs mobilières, notamment les maisons de courtage, les banques, les sociétés de gestion monétaire, les fonds spéculatifs et les fonds de pension. Les professionnels dans ce domaine sont également appelés analystes financiers ou analystes financiers.
Les analystes financiers produisent des recommandations de recherche et d'achat-vente pour deux utilisations distinctes, selon l'employeur. Dans une banque ou une maison de courtage, les analystes en investissement produisent généralement des recommandations pour les agents d'entreprise qui utilisent les informations pour vendre des investissements à des clients individuels et au grand public. Ces entreprises opèrent du côté de la vente du marché. Du côté des achats, qui comprend des fonds spéculatifs, des fonds de pension et des sociétés de gestion de patrimoine, les analystes produisent généralement des recherches et des recommandations pour les gestionnaires de placements de l'entreprise qui utilisent les informations pour acheter et vendre des titres directement.
Cheminement de carrière
De nombreux analystes d'investissement principaux ont commencé à travailler sur le terrain en tant qu'analystes juniors collectant des données, créant et mettant à jour des feuilles de calcul financières et apprenant les tenants et aboutissants de la profession sous la supervision d'un membre senior de l'équipe d'analyse. Les postes de niveau débutant nécessitent généralement un baccalauréat. Après plusieurs années de travail et d'apprentissage dans un poste subalterne, de nombreux analystes retournent à l'école pour terminer un diplôme d'études supérieures en vue de progresser dans le domaine. Un nouvel employé qui détient une maîtrise appropriée commence souvent immédiatement dans un rôle d'analyste senior, qu'il ait ou non travaillé comme analyste junior.
La plupart des analystes principaux se concentrent sur une catégorie spécifique de titres, développant un haut niveau d'expertise dans le domaine au fil du temps. Les tâches comprennent la mise à jour des données de recherche en réponse aux nouveaux développements, la planification et la réalisation de nouveaux projets de recherche, la communication avec des contacts dans l'industrie ciblée et la présentation des résultats de la recherche à la direction de l'entreprise, aux agents commerciaux ou aux clients. Les analystes principaux supervisent généralement le travail d'un ou plusieurs analystes juniors.
Un analyste principal avec un record de haute performance peut devenir gestionnaire de portefeuille dans une entreprise acheteuse supervisant tous les aspects d'un portefeuille d'investissement. Les gestionnaires de portefeuille définissent la stratégie d'investissement et sélectionnent la combinaison spécifique de titres dans un portefeuille en fonction du travail des analystes principaux. La gestion de portefeuille représente généralement la fin du cheminement de carrière.
niveau d'études
Un poste de débutant dans le domaine nécessite un baccalauréat. Les sujets pertinents comprennent les disciplines commerciales avec une composante quantitative, comme la finance, la comptabilité ou l'économie, et d'autres sujets qui fournissent une formation aux compétences analytiques et quantitatives, telles que les statistiques, les mathématiques, la physique ou l'ingénierie.
Bien que la maîtrise ne soit généralement pas une condition requise pour accéder à un poste d'analyste principal, de nombreuses entreprises recherchent des candidats avec des diplômes pertinents. De nombreux postes avancés d'analyste et de gestion des investissements nécessitent une maîtrise. Les diplômes pertinents comprennent un MBA avec une concentration quantitative ou une maîtrise en finance.
autres qualifications
Les analystes financiers sont généralement tenus d'obtenir une licence de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un organisme national de réglementation qui gère la surveillance des sociétés et des courtiers en valeurs mobilières aux États-Unis. Pour obtenir une licence appropriée, un candidat a généralement besoin du parrainage d'un employeur admissible. Par conséquent, le processus d'autorisation se déroule généralement après l'embauche d'un candidat en tant qu'analyste en investissement.
Le titre d'analyste financier agréé (CFA), décerné par le CFA Institute, est une certification professionnelle accessible aux analystes titulaires d'un baccalauréat et d'au moins quatre ans d'expérience professionnelle dans le domaine. La plupart des employeurs s'attendent à ce que les analystes qualifiés poursuivent et complètent la certification CFA. Beaucoup ont besoin de la certification CFA pour poursuivre leur progression vers des postes plus élevés dans l'entreprise. La certification exige que les candidats réussissent une série de trois examens.
