La dernière lettre
Si vous cherchez un moyen de simplifier une structure d'héritage complexe pour vos héritiers, alors vous avez besoin d'une lettre d'instructions. Contrairement à un testament, cette lettre n'a aucune autorité légale. Il s'agit de fournir une explication facile à comprendre de votre plan successoral global à votre exécuteur testamentaire. Il sert de feuille de triche à toute personne impliquée dans le règlement de vos affaires et fournit un point de référence prêt.
Un grand avantage: Parce que ces lettres ne sont pas des documents juridiques, vous pouvez inclure vos propres souhaits et messages personnels à votre famille.
À retenir
- L'une des principales utilisations d'une lettre d'instructions est de guider la personne qui règle une succession à travers un processus étape par étape dans un langage simple.La lettre d'instructions peut augmenter votre volonté régulière ou laisser des messages personnels à vos proches. document de planification successorale, il doit être mis à jour au moins une fois par an et conservé dans un endroit sûr où il est accessible à vos proches ou à votre exécuteur testamentaire.
Voici tout ce que vous devez inclure dans votre lettre d'instructions et un aperçu de ce qu'elle peut et ne peut pas faire pour vous.
Un remède simple
Une lettre d'instructions, parfois appelée lettre d'intention, fournit des informations spécifiques concernant les préférences personnelles en matière de soins médicaux ou funéraires ainsi que des détails concernant la dispersion ou l'entretien des biens personnels que les documents juridiques peuvent ne pas être en mesure de décrire. Les lettres d'instruction peuvent être utilisées pour de nombreuses raisons différentes, mais l'une des principales utilisations consiste simplement à guider la personne qui règle votre succession tout au long du processus, étape par étape, dans un langage simple.
Une lettre d'instructions n'a aucune autorité légale, mais elle peut fournir une explication facile à comprendre du plan successoral global d'une personne à son exécuteur testamentaire.
Une bonne lettre d'instructions doit contenir les informations suivantes:
- Une liste complète de tous les actifs, liquides et non liquides, où se trouvent tous les actifs tangibles qui ne sont pas facilement accessibles, les noms, mots de passe, codes PIN et numéros de compte de tous les actifs liquides, y compris les comptes bancaires, de courtage, de retraite et d'investissement, les noms et les coordonnées des banquiers, courtiers, avocats ou autres professionnels qui manipulent vos actifs; des informations informelles concernant la dispersion des actifs, telles que qui obtiendrait une possession sentimentale ou un héritage (le testament peut stipuler que ces articles doivent être distribués conformément à la lettre) Organismes de bienfaisance préférés pour les dons, s'ils sont attendus Emplacement des copies les plus récentes de tous les états financiers et de sécurité sociale, déclarations de revenus et documents juridiques tels que les testaments et les fiducies Liste de tous les bénéficiaires du compte financier et leurs coordonnées, si nécessaire Emplacement de tous les titres et / ou actes de propriété immobilière, location, bail pétrolier et gazier, etc.Votre sécurité sociale Numéro et certificat de naissance Emplacement de tous les coffres-forts et de leurs clés Tout document de divorce et / ou de citoyenneté, ou demandes de ces renseignementsContactez les informations de tous les débiteurs, tels que les hypothèques, les cartes de crédit et les prêts automobiles de tous les animaux de compagnie. Vous pouvez même créer une fiducie pour animaux de compagnie, si nécessaire.
Personnalisez la lettre
Cette lettre peut également décrire des désirs plus personnels: par exemple, des détails sur l'endroit où vous souhaitez être enterré et le type de funérailles que vous souhaitez. Vous pouvez spécifier l'emplacement, le salon funéraire, même le type de fleurs que vous souhaitez, ou si vous souhaitez que vos cendres soient affichées lors de la cérémonie. Vous pouvez utiliser la lettre pour exprimer d'autres demandes personnelles qui peuvent être inappropriées pour un testament ou une fiducie, comme un sentiment général sur la façon dont vous souhaitez que vos héritiers utilisent leurs actifs hérités. Vous pourriez même dire à votre tante que vous préféreriez qu'elle n'assiste pas à vos funérailles avec son chapeau bleu avec l'oiseau géant.
Un autre avantage est que vous pouvez utiliser la lettre pour approfondir votre testament de vie, en expliquant plus en détail les conditions médicales dans lesquelles vous souhaitez être retiré du soutien de la vie, contrairement à ce qui est autorisé dans une procuration médicale ou médicale. Beaucoup de gens incluent également une volonté éthique - un document qui vous permet de transmettre vos valeurs, vos croyances et vos idéaux à vos proches - dans cette lettre.
N'oubliez pas que ce type de lettre ne doit répondre à aucun type de format juridique ou à d'autres exigences formelles: elle peut être manuscrite sur du papier ordinaire et conservée dans un tiroir-classeur, si vous le souhaitez. Dans une lettre d'instruction, tout se passe. Les microgestionnaires peuvent utiliser ces lettres comme une chance d'écrire leurs propres avis de décès.
The Bottom Line
Une lettre d'instructions fournit un raccourci pour ceux qui devront régler vos affaires une fois que vous serez parti. Comme pour tout autre document de planification successorale, il doit être mis à jour au moins une fois par an et conservé dans un endroit sûr où il est accessible à vos proches ou à votre exécuteur testamentaire. Bien que cette lettre ne soit pas requise dans un sens technique, elle peut servir de dernier geste de considération pour ceux que vous avez élus pour régler vos affaires.
