Vanguard a bâti sa réputation sur les fonds communs de placement et c'est le premier fournisseur mondial de fonds indiciels. Merrill Edge a commencé ses opérations en 2010 après l'acquisition de Merrill Lynch par la Bank of America, son histoire est donc plus courte. Les deux maisons de courtage se concentrent sur le marketing auprès des particuliers fortunés. Leurs frais de transaction relativement élevés dissuadent les jeunes investisseurs, les traders fréquents et les petits titulaires de compte.
Vanguard est resté fidèle à ses racines pendant des années, offrant des fonds communs de placement et des FNB aux investisseurs à long terme sans fournir une plate-forme pour les traders fréquents. Il fournit désormais une plateforme de trading rudimentaire qui n'a pas la puissance de concurrents, tels que Schwab et Ameritrade. Malgré la réputation conservatrice de Merrill, sa plate-forme de négociation active MarketPro offre des fonctionnalités robustes. Cependant, Merrill a également une interface Web plus simple pour les commerçants et investisseurs à basse fréquence.
Lors de nos prix des meilleurs courtiers en ligne 2019, Merrill Edge a reçu les prix du meilleur pour les débutants, des meilleures applications de négociation d'actions, du meilleur pour les Roth IRA, du meilleur pour les IRA et des meilleures plateformes de trading Web.
Vanguard a reçu le prix Best for ETFs.
- Minimum de compte: 0 $
- Frais: 0 $ par échange d'actions. Les options se négocient à 0 $ par jambe plus 0, 65 $ par contrat
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ / action et commerce ETF, 0 $ plus 1 $ par contrat pour les options
Expérience commerciale
Merrill Edge présente des conseils de trading et d'investissement pas à pas pour les clients autonomes via des interfaces en ligne et mobiles faciles à naviguer. La plateforme MarketPro basée sur Java offre aux traders actifs des fonctionnalités plus sophistiquées. MarketPro comprend une analyse de marché, une recherche mondiale, des graphiques interactifs, une reconnaissance des formes et un tableau de bord entièrement personnalisable. Les traders peuvent créer des listes de surveillance, accéder à plus de 70 études, définir des alertes et surveiller leurs portefeuilles en temps réel.
Vanguard décourage activement le trading à court terme, et une expérience de trading généralement médiocre reflète cette philosophie. La navigation sur le site est difficile et n'est évidemment pas une priorité pour l'entreprise. Ils n'ont même pas de devis en streaming. Leur technologie de trading est également limitée. Le routeur de commandes de Vanguard recherche l'amélioration des prix plutôt que la vitesse, et leurs statistiques les placent au milieu du peloton. Ils n'acceptent pas le paiement du flux d'ordres pour les ordres sur actions.
Merrill Edge
- La plate-forme MarketPro offre des outils puissants pour les tradersIntégration avec vos autres comptes Merrill ou Bank of AmericaLe site est facile à naviguer
Vanguard
- Pas de devis en continu Outils de trading et de cartographie limités Le routeur de commandes recherche l'amélioration des prix plutôt que la vitesse
Technologies mobiles et émergentes
Vous pouvez ajouter un widget Merrill Edge au centre de notification iOS et vous connecter à l'application avec une empreinte digitale. Les citations sont diffusées sur toutes les plateformes mobiles. Les appareils iOS et Android peuvent accéder aux rapports de recherche de Bank of America / Merrill Lynch. Vous pouvez lancer un échange sur votre smartwatch, mais vous devez terminer le processus sur l'application mobile ou le site Web.
Vanguard propose des applications mobiles pour les appareils iOS, Android et Kindle Fire. La mise en page est en fait beaucoup plus agréable et plus facile à utiliser que le site Web. Ils ont ajouté un dépôt de chèque mobile au cours de la dernière année. Cependant, les devis sont retardés.
Merrill Edge
- Connectez-vous à l'application mobile avec empreinte digitaleExcellente expérience mobile globaleAccès mobile aux rapports de recherche
Vanguard
- Les applications mobiles sont beaucoup plus faciles à utiliser que le site Web
Actualités et recherche
Merrill Edge propose des ressources impressionnantes, notamment des données de marché, des actualités et des recherches indépendantes. Merrill Edge dispose d'une base de données consultable de rapports pour environ 1 500 actions couvrant les six derniers mois. Vous pouvez également lire le Trimestriel Fixed Income Digest si vous êtes un investisseur obligataire. Vous pouvez plonger dans la recherche quantitative et les données sur les marchés émergents. Les informations sur les actions individuelles peuvent être consultées dans la fonction Stock Story, qui extrait des données de dizaines de sources et met en évidence l'investissement d'impact.
La section Nouvelles et perspectives de Vanguard met en évidence la planification macroéconomique et de la retraite, mais manque de commentaires détaillés sur le marché. Il existe également un blog Vanguard qui traite des thèmes d'intérêt général. La recherche sur les options se limite à examiner les chaînes d'options, qui sont beaucoup moins informatives que les chaînes sur d'autres sites de courtiers. La cartographie est extrêmement basique et ne comprend aucune personnalisation ou étude technique.
Merrill Edge
- Grande bibliothèque de recherches exclusives et de classements d'actions Excellentes ressources de recherche pour les actions individuelles, les obligations et les marchés émergents
Vanguard
- L'actualité et la recherche sont très basiques, axées sur l'intérêt général et les investissements indiciels
Éducation et sécurité
Merrill propose une variété de webinaires à la demande couvrant des sujets financiers clés. Une section éducative dédiée est organisée par niveau d'expérience, avec des niveaux débutant, intermédiaire et avancé couvrant des sujets liés aux finances personnelles, aux actions et aux options. Le matériel pédagogique comprend également une couverture plus détaillée des rentes, des titres à revenu fixe et des fonds communs de placement. Merrill Edge utilise un cryptage standard pour tous les comptes et propose SafePass pour une sécurité renforcée.
Les offres d'éducation à Vanguard sont assez basiques et visent un investissement à très long terme. Ils organisent également des webinaires occasionnels qui se concentrent sur le long terme. Au sein du service de sécurité, Vanguard prend en charge YubiKey pour l'authentification matérielle à deux facteurs.
Merrill Edge
- Formation des investisseurs à travers des articles et une salle de classe en ligne Ressources spécifiques au niveau de compétence allant du débutant à avancé
Vanguard
- Axé sur les fonds communs de placement et les ETF Investissement indiciel approfondi YubiKey pour l'authentification matérielle à deux facteurs
Frais
Les transactions sur actions et FNB Merrill coûtent 0 $, tandis que les options coûtent 0 $ plus 0, 65 $ par contrat..
Vanguard facture des commissions presque identiques, 7, 00 $ pour les actions et 7, 00 $ + 1, 00 $ par contrat d'options pour les comptes jusqu'à 499 999 $. Les commissions tombent à 2, 00 $ pour les comptes supérieurs à 500 000 $ et à zéro pour les transactions limitées entre 1 000 000 $ et 5 000 000 $. Aucun des courtiers n'offre de contrats à terme, de matières premières ou de devises.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
